バンクエラの創業者、ICO資金の不正使用や高級品購入に関与

リトアニアの仮想通貨フィンテック企業バンクエラの創設者らは、最近の調査を受けて、2018年のイニシャル・コイン・オファリング（ICO）で調達した資金を不正流用したとして、厳しい非難を浴びている。.

によると 報告書 、調達された1億ユーロ（1億1400万ドル）のほぼ半分が、バヌアツに拠点を置く小規模金融機関であるパシフィック・プライベート・バンクの秘密裏の買収に流用された。

銀行の支配権を握った創設者のヴィタウタス・カラレヴィチュス、ユスタス・ドビリアウカス、マンタス・モケヴィチュスらは、ICO資金への無制限のアクセスを獲得したとされている。彼らは、密かに所有または支配していた企業への大規模な無担保融資を承認したと報じられている。.

これらの資金は、バンクエラのブロックチェーン銀行事業を支援する代わりに、高級不動産やハイエンド投資に浪費されたとされている。.

創業者たちは贅沢な買い物で論争を巻き起こす

組織犯罪・汚職報道プロジェクト（OCCRP）が入手した流出した内部文書と銀行取引明細書は、Bankeraの創設者がICO（後に証券であると主張されるいわゆる「ユーティリティトークン」の提供）中に調達した1億ユーロをどのように使用したかという問題のある経緯を明らかにしている。.

資金の大部分は、彼らがひそかに買収したバヌアツの金融機関、パシフィック・プライベート・バンクに密かに流入した。そこから数百万ユーロが彼らが所有する企業に融資され、彼らの銀行口座に入金された。.

現金 cash 。 洗浄された 数カ国にある高価な不動産や贅沢なアメニティ施設を通じて

OCCRPの調査によると、中でも特に目立った物件の一つは、コート・ダジュールにある250万ユーロの高級ヴィラだった。コート・ダジュールの高級リゾート地サントロペに近いこの物件は、プライベートプール、海の景色、そして現代的なデザインを誇り、まさにハイエンドのエリート層が集まる場所と言えるだろう。.

創業者たちは、母国リトアニアでペーパーカンパニーを使って複数の高級アパートや商業用不動産を購入したとされている。 ヴィリニュスにある100万ユーロ以上の価値のある建物は、改装されてテクノロジー系スタートアップやブティック小売店に賃貸された。しかし、そこから得られた収益は、Bankeraのトークン保有者を支援するために再投資されるのではなく、創業者たちの私的な利益に使われたようだ。

捜査では、スイスの邸宅購入に関連する融資や、アラブ首長国連邦の高級不動産開発への多額の投資も明らかになり、創業者の世界的な支出規模が浮き彫りになった。さらに、関連会社に登録された高性能スポーツカー群の購入にも資金が充てられたと報じられている。.

これらの購入は広く文書化されているにもかかわらず、ヴィータウタス・カラレヴィチュス氏、ユスタス・ドビリアウスカス氏、マンタス・モケヴィチュス氏の弁護士はこれに異議を唱えてきました。彼らは、すべての金融活動は合法であり、バンクエラ・エコシステムの発展を支援するために行われたと主張しています。しかし、OCCRP報告書に記載されている個々の取引や不動産取引について、事実関係を明らかにしたり反論したりする努力は一切行っていません。.

回答に詳細な情報が不足していることは 、ICO投資家の懐疑心をさらに強めるばかりで、 彼らは、こうした贅沢な購入は、ブロックチェーン時代のニーズを満たす、分散型で誰もがアクセスできる金融システムを構築するというプロジェクト本来の目的に真っ向から反するものだと考えている。

投資家は約束が破られたことに不満を表明

バンクエラは「ブロックチェーン時代の銀行」を標榜し、BNKトークンを保有する投資家に対し、包括的なサービスと毎週の支払いを売り込んでいた。しかし、投資家によると、これらの支払いは年々大幅に減少し、収益分配プログラムは2022年に完全に終了したという。. 

さらに、バンクエラが欧州連合（EU）の銀行ライセンスを取得するという約束は実現しませんでした。現在、BNKトークンの完全希薄化後の価値は約97万5,710ドルで、これはICO中に発行された91万2,430～308万トークンとほぼ同等です。.

挫折にもかかわらず、Bankeraは暗号通貨銀行分野でのプロジェクトを追求し続けており、LinkedInなどのプラットフォームで積極的な存在感を維持しています。.