Bankera創設者はICO資金の不正使用、高級購入と関連

リトアニアの暗号通貨フィンテック企業であるBankeraの創設者たちは、最近の調査を受けて、2018年の初期コインオファリング（ICO）で調達された資金の横領について深刻な非難を受けています。

Organized Crime and Corruption Reporting Project（OCCRP）による報告によると、調達された1億ユーロ（1億1400万ドル）のほぼ半分が、バヌアツに拠点を置く小規模金融機関であるPacific Private Bankの秘密の買収に流用されました。

銀行の支配権を得たことで、創設者たち（Vytautas Karalevičius、Justas Dobiliauskas、Mantas Mockevičius）は、ICO資金への制限のないアクセスを得たとされています。彼らは、秘密裏に所有または支配していた企業に対して、多額の無担保融資を承認したと報告されています。

これらの資金は、Bankeraのブロックチェーン銀行事業を支援するのではなく、高級不動産やハイエンド投資に浪費されたとされています。

創設者たちは派手な購入で論争に火をつける

OCCRPが入手した内部文書と銀行口座の明細書は、Bankeraの創設者たちが、後に証券であると非難された「ユーティリティトークン」のオファリングを通じて調達した1億ユーロをどのように使用したかの troubling な経路を明らかにしています。

資金の大部分は、彼らが静かに買収したヴァヌアツの太平洋プライベート銀行（Pacific Private Bank）に秘密裏に流し込まれました。そこから、数百万ユーロが彼らが所有する企業に貸し付けられ、銀行口座に預けられました。

現金は 洗浄され 複数の国で高価な不動産や高級アメニティを通じて流用されました。

OCCRPの調査によると、より重要な購入の一つは、フランス・リビエラにある250万ユーロの高級ヴィラでした。サン・トロペーズというフランス・リビエラの高級リゾートの近くにあるこの物件は、プライベートプール、海を望む景色、そして現代的なデザインを誇り、高級エリートたちの隠れ家としてふさわしいものです。

母国リトアニアでは、創設者たちはシェルカンパニーを使用して高級アパートや商業物件をいくつか購入したとされています。 ヴィリニュスにあるそのような建物の一つは、100万ユーロ以上と評価され、技術スタートアップやブティック小売業者に改装されて賃貸されました。しかし、そこから生じた収益は、Bankeraのトークン保有者を支援するために再投資されるのではなく、創設者個人に利益をもたらしたように見えました。

また、調査ではスイスのマンスション購入に関連する融資や、アラブ首長国連邦における高級不動産開発への多額の投資も明らかになり、創設者たちの支出が世界的規模に及んでいたことが浮き彫りになりました。追加の資金は、関連会社名義で登録された高性能スポーツカーのフリート購入にも使われたと報告されています。

これらの購入は広く文書化されていますが、Vytautas Karalevičius、Justas Dobiliauskas、Mantas Mockevičiusの弁護士たちはこれに異議を唱えてきました。彼らはすべての金融活動が合法かつBankeraエコシステムの発展を支援するために実施されたと主張しています。しかし、OCCRPレポートで取り上げられた個々の取引や不動産取引について、状況を明確にしたり反論したりする努力は一切行いませんでした。

回答における追加情報の欠如は、ICO投資家の間で疑念をさらに煽る結果となりました。彼らは、これらの贅沢な購入が、ブロックチェーン時代のニーズに応える分散型で普遍的にアクセス可能な金融システムを創出するというプロジェクトの本来の目的に直接違反すると考えています。

約束が破られたことへの投資家の不満

Bankeraは「ブロックチェーン時代の銀行」として自身を売り出し、BNKトークンを保有する投資家に対して一連のサービスと週次支払いを提供すると宣伝しました。しかし、投資家たちはこれらの支払いが年々大幅に減少し、収益分配プログラムは2022年に完全に終了したと述べています。 

さらに、Bankeraが欧州連合（EU）の銀行免許を取得するという約束も実現しませんでした。現在、BNKトークンの完全希薄化価値は約97万5,710ドルで、ICO時に発行された91万2,430〜308万トークンの価値と同等です。

こうした挫折にもかかわらず、Bankeraは暗号通貨銀行分野でのプロジェクトを追求し続け、LinkedInなどのプラットフォームで活発な存在感を示しています。