Los fundadores de Bankera, una compañía de criptomonedas Lituaniana Fintech, han sido golpeados con serias acusaciones por la apropiación indebida de los fondos recaudados durante la oferta inicial de monedas (ICO) 2018 después de una investigación reciente.
Según un informe del Proyecto de Informes de Crimen y Corrupción Organizado (OCCRP), casi la mitad de los 100 millones de euros ($ 114 millones) recaudados fueron canalizados en la adquisición secreta de Pacific Private Bank, una pequeña institución financiera con sede en Vanuatu.
Con el control del banco, los fundadores, Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas y Mantas Mockevičius, no obtuvieron acceso sin control a los fondos ICO. Según los informes, aprobaron préstamos grandes y no garantizados a las empresas que poseían o controlaban de manera encubierta.
En lugar de apoyar a las empresas de banca blockchain de Bankera, estos fondos supuestamente se desperdiciaron en bienes raíces de lujo e inversiones de alta gama.
La controversia de los fundadores con compras extravagantes
Los documentos internos filtrados y los estados bancarios obtenidos por el Proyecto de Informes de Crimen y Corrupción Organizado (OCCRP) revelan el camino problemático de cómo los fundadores de Bankera utilizaron los 100 millones de euros recaudados durante su ICO, una oferta de los llamados "tokens de servicios públicos" que luego supuestamente fueron valores.
La mayoría de los fondos fueron canalizados en secreto al Pacific Private Bank en Vanuatu, una institución financiera que adquirieron silenciosamente. A partir de ahí, millones de euros fueron prestados a empresas que poseían y depositaron en sus cuentas bancarias.
El cash se lavó a través de costosos bienes inmuebles y servicios de lujo en varios países.
Entre las compras más significativas se encontraba una villa de lujo de 2.5 millones de euros en la Riviera francesa, según OCCRP Research. La propiedad, cerca del exclusivo complejo Riviera francés de Saint-Tropez, cuenta con una piscina privada, vistas al mar y un diseño contemporáneo, un lugar claro para la élite de alta gama.
En su país de origen, Lituania, los fundadores supuestamente compraron varios apartamentos de lujo y propiedades comerciales utilizando compañías de shell. Uno de esos edificios en Vilnius, valorado en más de € 1 millón, fue renovado y alquilado a nuevas empresas tecnológicas y minoristas boutique. Sin embargo, los ingresos que generó parecían beneficiar a los fundadores en privado en lugar de ser reinvertidos para apoyar a los titulares de tokens de Bankera.
La investigación también descubrió préstamos vinculados a la compra de una mansión en Suiza y una inversión significativa en un desarrollo inmobiliario de lujo en los Emiratos Árabes Unidos, que ilumina la escala global de los gastos de los fundadores. Según los informes, se utilizaron fondos adicionales para adquirir una flota de autos deportivos de alto rendimiento registrados bajo empresas afiliadas.
A pesar de que estas compras están ampliamente documentadas, los abogados de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas y Mantas Mockevičius lo han luchado. Sostienen que todas las actividades financieras se realizaron legalmente y en apoyo del desarrollo del ecosistema de Bankera. Sin embargo, no hicieron esfuerzos para despejar el aire o refutar las transacciones individuales y los acuerdos de propiedad presentados en el informe OCCRP.
La falta de detalles adicionales proporcionados en respuesta solo ha impulsado el escepticismo de los inversores de ICO, quienes creen que las compras extravagantes violan directamente el propósito original del proyecto: crear un sistema financiero descentralizado y universalmente accesible que satisfaga las necesidades de la era de blockchain.
Los inversores expresan frustración por las promesas rotas
Bankera se había comercializado como un "banco para la era de blockchain", lanzando un conjunto completo de servicios y pagos semanales a inversores propietarios de tokens BNK. Pero los inversores dicen que estos pagos disminuyeron mucho a lo largo de los años, y el programa de intercambio de ingresos terminó por completo en 2022.
Además, la promesa de Bankera de asegurar una licencia bancaria de la Unión Europea nunca se materializó. Hoy, el valor completamente diluido de los tokens BNK es de aproximadamente $ 975,710, comparable a los 912,430 a 3,080,000 tokens emitidos durante la ICO.
A pesar de los contratiempos, Bankera continúa persiguiendo proyectos en el espacio de la banca criptográfica y mantiene una presencia activa en plataformas como LinkedIn.
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