Los fundadores de Bankera, una empresa fintech de criptomonedas lituana, han sido bombardeados con serias acusaciones por la apropiación indebida de fondos recaudados durante la oferta inicial de monedas (ICO) de 2018 luego de una investigación reciente.
Según un informe del Proyecto de Información sobre Crimen Organizado y Corrupción (OCCRP), casi la mitad de los 100 millones de euros (114 millones de dólares) recaudados se canalizaron a la adquisición secreta de Pacific Private Bank, una pequeña institución financiera con sede en Vanuatu.
Con el control del banco, los fundadores —Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas y Mantas Mockevičius— presuntamente obtuvieron acceso sin control a los fondos de la ICO. Supuestamente, aprobaron grandes préstamos sin garantía a empresas que poseían o controlaban de forma encubierta.
En lugar de apoyar las iniciativas bancarias blockchain de Bankera, estos fondos supuestamente se malgastaron en bienes raíces de lujo e inversiones de alto nivel.
Los fundadores alimentan la polémica con compras extravagantes
Documentos internos filtrados y extractos bancarios obtenidos por el Proyecto de Informes sobre Crimen Organizado y Corrupción (OCCRP) revelan la inquietante forma en que los fundadores de Bankera utilizaron los 100 millones de euros recaudados durante su ICO, una oferta de los llamados "tokens de utilidad" que luego se alegó que eran valores.
La mayor parte de los fondos se canalizaron secretamente al Pacific Private Bank de Vanuatu, una institución financiera que adquirieron discretamente. Desde allí, millones de euros se prestaron a empresas de su propiedad y se depositaron en sus cuentas bancarias.
El cash fue lavado a través de costosos inmuebles y servicios de lujo en varios países.
Entre las compras más significativas se encuentra una villa de lujo de 2,5 millones de euros en la Riviera Francesa, según un estudio de OCCRP. La propiedad, cerca del exclusivo resort de Saint-Tropez en la Riviera Francesa, cuenta con piscina privada, vistas al mar y un diseño contemporáneo, ideal para la élite.
En su país de origen, Lituania, los fundadores supuestamente compraron varios apartamentos de lujo y locales comerciales mediante sociedades fantasma. Uno de estos edificios en Vilna, valorado en más de un millón de euros, fue renovado y alquilado a startups tecnológicas y tiendas boutique. Sin embargo, los ingresos generados parecieron beneficiar a los fundadores de forma privada en lugar de reinvertirse para apoyar a los tenedores de tokens de Bankera.
La investigación también descubrió préstamos vinculados a la compra de una mansión en Suiza y una importante inversión en un proyecto inmobiliario de lujo en los Emiratos Árabes Unidos, lo que pone de relieve la magnitud global del gasto de los fundadores. Se informó de que fondos adicionales se utilizaron para adquirir una flota de deportivos de alto rendimiento registrados bajo empresas afiliadas.
Aunque estas compras están ampliamente documentadas, los abogados de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas y Mantas Mockevičius las han impugnado. Sostienen que todas las actividades financieras se llevaron a cabo de forma legal y en apoyo del desarrollo del ecosistema de Bankera. Sin embargo, no hicieron ningún esfuerzo por aclarar las cosas ni refutar las transacciones individuales y los acuerdos inmobiliarios que aparecen en el informe de OCCRP.
La falta de detalles adicionales proporcionados en respuesta solo ha alimentado el escepticismo de los inversores de la ICO, que creen que las compras extravagantes violan directamente el propósito original del proyecto: crear un sistema financiero descentralizado y universalmente accesible que satisfaga las necesidades de la era blockchain.
Los inversores expresan su frustración por las promesas incumplidas
Bankera se había promocionado como un "banco para la era blockchain", ofreciendo una gama completa de servicios y pagos semanales a los inversores que poseían tokens BNK. Sin embargo, los inversores afirman que estos pagos disminuyeron considerablemente con el paso de los años, y el programa de reparto de ingresos finalizó por completo en 2022.
Además, el compromiso de Bankera de obtener una licencia bancaria en la Unión Europea nunca se materializó. Hoy en día, el valor total diluido de los tokens BNK asciende a aproximadamente 975.710 dólares, comparable a los entre 912.430 y 3.080.000 tokens emitidos durante la ICO.
A pesar de los reveses, Bankera continúa impulsando proyectos en el espacio de la banca criptográfica y mantiene una presencia activa en plataformas como LinkedIn.
