Fundadores do Bankera ligados ao uso indevido de fundos da ICO, compras de luxo

Os fundadores do Bankera, uma empresa de fintech de criptomoedas lituana, foram alvo de graves acusações sobre o desvio de fundos arrecadados durante a oferta inicial de moedas (ICO) de 2018, após uma investigação recente.

De acordo com um relatório do Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), quase metade dos €100 milhões (US$ 114 milhões) arrecadados foram canalizados para a aquisição secreta do Pacific Private Bank, uma pequena instituição financeira baseada em Vanuatu.

Com o controle do banco, os fundadores—Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius—supostamente ganharam acesso irrestrito aos fundos da ICO. Eles supostamente aprovaram grandes empréstimos não garantidos para empresas que possuíam ou controlavam secretamente.

Em vez de apoiar as iniciativas bancárias de blockchain do Bankera, esses fundos foram supostamente desperdiçados em imóveis de luxo e investimentos de alto padrão.

Fundadores alimentam controvérsia com compras extravagantes

Documentos internos vazados e extratos bancários obtidos pelo Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) revelam o caminho preocupante de como os fundadores do Bankera usaram os €100 milhões arrecadados durante sua ICO—uma oferta de chamados “tokens de utilidade” posteriormente alegados como valores mobiliários.

A maioria dos fundos foi secretamente canalizada para o Pacific Private Bank em Vanuatu, uma instituição financeira que adquiriram em silêncio. De lá, milhões de euros foram emprestados para empresas que possuíam e depositados em suas contas bancárias.

O dinheiro foi lavado através de imóveis caros e amenidades de luxo em vários países.

Entre as compras mais significativas estava uma vila de luxo de €2,5 milhões na Riviera Francesa, de acordo com a pesquisa do OCCRP. A propriedade, perto do exclusivo resort da Riviera Francesa de Saint-Tropez, possui piscina privativa, vista para o mar e design contemporâneo — um claro ponto de encontro para a elite de alto padrão.

Em seu país de origem, Lituânia, os fundadores supostamente compraram vários apartamentos de luxo e propriedades comerciais usando empresas de fachada. Um desses edifícios em Vilnius, avaliado em mais de €1 milhão, foi renovado e alugado para startups de tecnologia e varejistas de boutique. No entanto, a receita que gerou parecia beneficiar os fundadores privadamente, em vez de ser reinvestida para apoiar os detentores de tokens do Bankera.

A investigação também descobriu empréstimos vinculados à compra de uma mansão na Suíça e um investimento significativo em um desenvolvimento imobiliário de luxo nos Emirados Árabes Unidos—destacando a escala global dos gastos dos fundadores. Fundos adicionais foram supostamente usados para adquirir uma frota de carros esportivos de alto desempenho registrados sob empresas afiliadas.

Embora essas compras sejam amplamente documentadas, os advogados de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius as contestaram. Eles afirmam que todas as atividades financeiras foram conduzidas legalmente e em apoio ao desenvolvimento do ecossistema Bankera. No entanto, eles não fizeram esforços para esclarecer as coisas ou refutar as transações individuais e negócios de propriedades apresentados no relatório do OCCRP.

A falta de detalhes adicionais fornecidos em resposta apenas alimentou o ceticismo dos investidores da ICO, que acreditam que as compras extravagantes violam diretamente o propósito original do projeto: criar um sistema financeiro descentralizado e universalmente acessível que atenda às necessidades da era do blockchain.

Investidores expressam frustração com promessas quebradas

O Bankera se comercializava como um “banco para a era do blockchain”, oferecendo uma suíte completa de serviços e pagamentos semanais para investidores que possuíam tokens BNK. Mas os investidores dizem que esses pagamentos diminuíram muito ao longo dos anos, com o programa de compartilhamento de receita terminando completamente em 2022. 

Além disso, o compromisso do Bankera de obter uma licença bancária da União Europeia nunca se materializou. Hoje, o valor totalmente diluído dos tokens BNK está em aproximadamente US$ 975.710—comparável aos 912.430 a 3.080.000 tokens emitidos durante a ICO.

Apesar dos contratempos, o Bankera continua a perseguir projetos no espaço bancário de criptomoedas e mantém uma presença ativa em plataformas como o LinkedIn.