$8,2 млрд собрано через штрафы за мошенничество с криптовалютами: отчет SEC за 2024 год

В 2024 году SEC собрала рекордные 8,2 млрд долларов штрафов и вернула 345 млн долларов пострадавшим. Значительная часть средств поступила от крупных дел, таких как Terraform Labs. Несмотря на снижение количества дел, финансовый регулятор продолжил сосредотачиваться на наказании нарушителей и защите инвесторов, особенно в таких сферах, как криптовалюты, искусственный интеллект и кибербезопасность.

В этом году Соединенные Штаты Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) наложила финансовых санкций на сумму 8,2 млрд долларов, что является крупнейшей суммой в ее истории. Хотя количество правоприменительных дел снизилось на 26%, собранные средства поступили от крупных штрафов, наложенных по делам, таким как Terraform Labs.

Рекордные финансовые штрафы в 2024

Значительная часть 8,2 млрд долларов SEC поступила от дела Terraform Labs, связанного с обанкротившейся компанией и ее генеральным директором До Квоном. Суд вынес решение о взыскании 4,5 млрд долларов с Terraform Labs, что составило 56% от отчета регулятора за 2024 год.

Дело началось после краха криптовалюты Terra/Luna в 2022 году, который привел к огромным потерям для инвесторов. Terraform Labs и До Квон были признаны виновными в обмане и мошенничестве с инвесторами. Штраф в размере 4,5 млрд долларов теперь является крупнейшим денежным штрафом, когда-либо наложенным SEC, и одним из самых крупных дел о мошенничестве с ценными бумагами в истории США.

SEC также предприняла действия против Silvergate Capital в отношении ее программ соблюдения требований, особенно в связи с ее отношениями с FTX. Она также предъявила обвинения DAO BarnBridge в нарушении федеральных нормативных актов.

Регулятор вернул 345 млн долларов людям, пострадавшим от этих дел, что привело общую сумму возвращенных средств к более чем 2,7 млрд долларов с 2021 года.

Кроме того, в 2024 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) получила более 45 000 сообщений, включая 24 000 от инсайдеров, и выплатила им 255 млн долларов. Агентство возбудило 583 дела, что на 26% меньше по сравнению с предыдущим годом.

• Самостоятельные действия (отдельные дела, поданные против компаний или лиц) снизились на 14%.
• Процедуры по следствию (дела, последовавшие за уголовными приговорами или гражданскими запретами) сократились на 43%.
• Действия против эмитентов (компаний, не подавших требуемые документы) снизились на 51%.

Председатель SEC Гэри Генслер защитил усилия агентства, заявив, что они помогают защищать инвесторов и способствовать честности на финансовых рынках. Онзаявил, что будет продолжать следовать фактам и закону, куда бы они ни привели, привлекая нарушителей к ответственности.

Многим не понравился подход Гэри Генслера, и они хотели его замены. Администрация Трампа уже проложила путь к тому, что многие ожидают как назначение нового, более дружелюбного к криптовалютам председателя.

Однако некоторые по-прежнему убеждены, что подход SEC недостаточен. Критики, такие как Майлс Дженнингс из a16z, считают, что, хотя крупные штрафы могут служить сдерживающим фактором, они не решают системных проблем на финансовых рынках. Дженнингс отметил, что штрафы не обязательно предотвращают будущие повторения или решают проблемы внутри отрасли.

Действия против технологий 

СSEC опубликовала результаты своего 2024 финансового года, чтобы подчеркнуть свои усилия по защите инвесторов и привлечению к ответственности финансовых нарушителей, особенно в индустрии криптовалют и технологий. Агентство опиралось на публичные сообщения в год, когда оно выписывало крупные финансовые штрафы.

Тем временем, некоторые критики утверждают, что подход агентства не решает более глубокие системные проблемы.

Помимо дел, связанных с криптовалютами, SEC также сосредоточилась на новых технологиях, таких как искусственный интеллект (ИИ), социальные сети и кибербезопасность. В некоторых случаях компании вводили инвесторов в заблуждение относительно использования ИИ или не сообщали о киберинцидентах своевременно.

Например, QZ Asset Management была обвинена в ложном заявлении о том, что она будет использовать технологию ИИ для получения высокой доходности, а Нью-Йоркская фондовая биржа была оштрафована за несвоевременное сообщение о кибератаке.