В 2024 году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) взыскала рекордные 8,2 миллиарда долларов в виде штрафов и вернула 345 миллионов долларов пострадавшим. Значительная часть этих средств поступила от крупных дел, таких как дело Terraform Labs. Хотя количество дел сократилось, финансовый регулятор продолжал уделять основное внимание наказанию нарушителей и защите инвесторов, особенно в таких областях, как криптовалюты, искусственный интеллект и кибербезопасность.
В этом году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) наложила финансовые санкции на сумму 8,2 миллиарда долларов, что стало крупнейшим случаем в ее истории. Хотя количество дел, возбужденных в рамках этой процедуры, сократилось на 26%, собранные средства поступили от крупных штрафов, наложенных в таких случаях, как дело Terraform Labs.
Рекордные финансовые штрафы в 2024 году
Значительная часть из 8,2 миллиардов долларов, выделенных SEC, поступила от дела Terraform Labs, в котором фигурировала обанкротившаяся компания и ее генеральный директор До Квон. SEC выиграла дело против Terraform Labs, получив компенсацию в размере 4,5 миллиардов долларов, что составило 56% от отчета регулятора за 2024 год.
Дело началось после краха криптовалюты Terra/Luna в 2022 году, который причинил инвесторам огромные убытки. Было установлено, что Terraform Labs и До Квон вводили инвесторов в заблуждение и обманывали их. Штраф в размере 4,5 миллиарда долларов стал крупнейшим денежным штрафом, когда-либо наложенным Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), и одним из крупнейших дел о мошенничестве с ценными бумагами в истории США.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также приняла меры против Silvergate Capital в отношении ее программ соблюдения нормативных требований, в частности, в отношении ее отношений с FTX. Кроме того, она обвинила BarnBridge DAO в нарушении федеральных правил.
Регулятор вернул пострадавшим в результате этих дел 345 миллионов долларов, в результате чего общая сумма возвращенных средств с 2021 года превысила 2,7 миллиарда долларов.
Кроме того, в 2024 году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) получила более 45 000 сообщений от осведомителей, в том числе 24 000 от самих осведомителей, и выплатила им 255 миллионов долларов. Агентство возбудило 583 дела, что на 26% меньше по сравнению с предыдущим годом.
- Количество отдельных исков (дел, возбужденных против компаний или физических лиц) сократилось на 14%.
- В количестве последующих разбирательств (дел, возбужденных после вынесения обвинительных приговоров по уголовным делам или вынесения гражданских судебных запретов) наблюдалось снижение на 43%.
- Количество исков против эмитентов (компаний, не предоставивших необходимые документы) сократилось на 51%.
Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслер заявил, что усилия агентства помогают защитить инвесторов и способствуют обеспечению честности на финансовых рынках. Онотметил, что агентство будет и впредь следовать фактам и закону, куда бы они ни привели, привлекая к ответственности нарушителей.
Многим не нравился подход Гэри Генслера, и они хотели его замены. Администрация Трампа уже подготовила почву для того, чтобы, как многие ожидают, у власти появился новый председатель, лояльный к криптовалютам.
Однако некоторые по-прежнему убеждены, что подход SEC недостаточен. Критики, такие как Майлз Дженнингс из a16z, считают, что хотя крупные штрафы могут служить сдерживающим фактором, они не решают системные проблемы на финансовых рынках. Дженнингсотметил, что штрафы не обязательно предотвращают повторение подобных инцидентов в будущем или решают проблемы в отрасли.
Действия против технологий
Комиссияпо ценным бумагам и биржам (SEC) опубликовала результаты за 2024 финансовый год, чтобы подчеркнуть свои усилия по защите инвесторов и привлечению к ответственности финансовых деятелей, особенно в криптовалютной и технологической отраслях. В этом году агентство активно использовало информацию от общественности и вынесло крупные финансовые штрафы.
Между тем, некоторые критики утверждают, что подход агентства не решает более глубокие системные проблемы.
Помимо дел, связанных с криптовалютами, SEC также уделяла внимание таким новым технологиям, как искусственный интеллект (ИИ), социальные сети и кибербезопасность. В некоторых случаях компании вводили инвесторов в заблуждение относительно использования ИИ или не сообщали о кибер-инцидентахdent.
Например, компанию QZ Asset Management обвинили в ложных заявлениях о том, что она будет использовать технологии искусственного интеллекта для полученияtronдоходности, а Нью-Йоркская фондовая биржа была оштрафована за то, что не сообщила о кибератаке.
