8.2 مليار دولار جُمعت من خلال غرامات الاحتيال في العملات المشفرة: تقرير هيئة الأوراق المالية والبورصات لعام 2024

في عام 2024، جمعت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مبلغاً قياسياً قدره 8.2 مليار دولار كغرامات، وأعادت 345 مليون دولار للضحايا. وجاء جزء كبير من هذه الأموال من قضايا كبرى مثل قضية شركة Terraform Labs. ورغم انخفاض عدد القضايا، واصلت الهيئة تركيزها على معاقبة المخالفين وحماية المستثمرين، لا سيما في مجالات مثل العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي والأمن السيبراني.

فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية هذا العام غرامات مالية بلغت 8.2 مليار دولار، وهو أكبر مبلغ في تاريخها. ورغم انخفاض عدد قضايا الإنفاذ بنسبة 26%، إلا أن الأموال التي جُمعت جاءت من غرامات باهظة فُرضت في قضايا مثل قضية شركة Terraform Labs.

غرامات مالية قياسية في عام 2024

جاء جزء كبير من مبلغ 8.2 مليار دولار الذي حصلت عليه هيئة الأوراق المالية والبورصات من قضية شركة Terraform Labs، التي شملت الشركة المفلسة ورئيسها التنفيذي، دو كوون. وقد ربحت الهيئة حكماً بقيمة 4.5 مليار دولار ضد شركة Terraform Labs، وهو ما يمثل 56% من تقرير الهيئة لعام 2024.

بدأت القضية بعد انهيار عملة تيرا/لونا الرقمية عام 2022، والذي تسبب بخسائر فادحة للمستثمرين. وقد تبين أن شركة تيرافورم لابز ودو كوون قد ضللوا المستثمرين واحتالوا عليهم. وتُعد الغرامة البالغة 4.5 مليار دولار الآن أكبر غرامة مالية فرضتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية على الإطلاق، وهي واحدة من أكبر قضايا الاحتيال في الأوراق المالية في تاريخ الولايات المتحدة.

اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية إجراءات ضد شركة سيلفرجيت كابيتال فيما يتعلق ببرامج الامتثال الخاصة بها، ولا سيما علاقتها بشركة إف تي إكس. كما اتهمت الهيئة شركة بارنبريدج دي إيه أو بانتهاك اللوائح الفيدرالية.

أعادت الهيئة التنظيمية 345 مليون دولار للأشخاص المتضررين من هذه القضايا، ليصل إجمالي المبلغ الذي تم إعادته إلى أكثر من 2.7 مليار دولار منذ عام 2021.

كما تلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أكثر من 45 ألف بلاغ في عام 2024، منها 24 ألف بلاغ من مُبلغين، ومنحتهم 255 مليون دولار. ورفعت الهيئة 583 قضية، بانخفاض قدره 26% مقارنة بالعام السابق. 

• الدعاوى الفردية (القضايا الفردية المرفوعة ضد الشركات أو الأشخاص) بنسبة 14٪.
• الإجراءات اللاحقة (القضايا التي أعقبت الإدانات الجنائية أو الأوامر القضائية المدنية) انخفاضاً بنسبة 43%.
• الإجراءات المتخذة ضد الجهات المصدرة (الشركات التي تفشل في تقديم المستندات المطلوبة) بنسبة 51%.

دافع رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، غاري غينسلر، عن جهود الهيئة مؤكداً أنها تساهم في حماية المستثمرين وتعزيز النزاهة في الأسواق المالية.وصرح بأنها ستواصل اتباع الحقائق والقانون أينما قادتها، ومحاسبة المخالفين.

لم يُعجب الكثيرون بنهج غاري غينسلر وطالبوا باستبداله. وقد مهدت إدارة ترامب الطريق بالفعل لما يتوقعه الكثيرون من رئيس جديد داعم للعملات المشفرة.

مع ذلك، لا يزال البعض مقتنعًا بأن نهج هيئة الأوراق المالية والبورصات غير كافٍ. ويرى نقاد مثل مايلز جينينغز من شركة a16z أنه على الرغم من أن الغرامات الباهظة قد تكون رادعًا، إلا أنها لا تعالج المشاكل الهيكلية في الأسواق المالية.وأشار جينينغز إلى أن العقوبات لا تمنع بالضرورة تكرار المخالفات مستقبلًا أو تحل المشاكل داخل القطاع.

العمل ضد التكنولوجيا 

الأمريكيةنتائجها المالية للسنة المالية 2024 لتسليط الضوء على جهودها لحماية المستثمرين ومحاسبة المخالفين الماليين، لا سيما في قطاعي العملات المشفرة والتكنولوجيا. وقد اعتمدت الهيئة على البلاغات العامة في عام فرضت فيه غرامات مالية باهظة.

وفي الوقت نفسه، يرى بعض النقاد أن نهج الوكالة لا يحل المشكلات النظامية الأعمق.

إلى جانب قضايا العملات المشفرة، ركزت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أيضًا على التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي ووسائل التواصل الاجتماعي والأمن السيبراني. وفي بعض الحالات، ضللت الشركات المستثمرين بشأن استخدامها للذكاء الاصطناعي أو تقاعست عن الإبلاغ عن الحوادث السيبرانيةdentالوقت المناسب.

فعلى سبيل المثال، تم اتهام شركة QZ لإدارة الأصول بادعائها الكاذب أنها ستستخدم تقنية الذكاء الاصطناعي لتحقيق عوائدtron، وتم معاقبة بورصة نيويورك لعدم الإبلاغ عن هجوم إلكتروني.