Para aprimorar a supervisão, combater crimes financeiros e simplificar os processos regulatórios, o Tesouro do Reino Unido divulgou um documento de consulta que descreve mudanças significativas nas regulamentações de lavagem de dinheiro, particularmente no que diz respeito à regulamentação de criptoativos .
As alterações propostas, resultantes de uma revisão do Regulamento de 2017 sobre Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos (Informações sobre o Pagador) (MLRs), visam inaugurar uma nova era de “regulação mais inteligente”. Isso implica minimizar os encargos regulatórios, garantir que as regulamentações permaneçam relevantes diante da evolução das tecnologias e promover um cenário de reguladores responsivos e responsáveis.
Integração da regulamentação da FCA para empresas de criptomoedas
Uma das principais propostas é integrar a regulamentação da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) para provedores de serviços de criptoativos atualmente sujeitos à supervisão da MLR (Regulamentação de Lavagem de Dinheiro). No modelo atual, muitas empresas de criptomoedas operam fora da supervisão da FCA e são regulamentadas exclusivamente pela MLR. A nova proposta sugere que essas empresas agora precisariam da regulamentação da FCA, além da autorização da MLR, mas não mais dependendo exclusivamente dela.
O âmbito de aplicação da Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2000 (FSMA) será expandido para incluir diversas atividades relacionadas a criptomoedas, como a operação de corretoras e serviços de custódia. Anteriormente, a FSMA abrangia apenas criptoativos envolvidos em atividades regulamentadas ou instrumentos financeiros. Com as alterações propostas, os criptoativos que não estiverem sob a supervisão da FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido) precisarão se registrar junto à FCA para fins de supervisão de combate à lavagem de dinheiro, ampliando, assim, o alcance da regulamentação.
Um ponto-chave de discussão no documento de consulta gira em torno do alinhamento dos padrões de controle entre os Regulamentos Multilaterais (MLRs) e a Lei de Serviços e Mercados Financeiros (FSMA). Atualmente, as avaliações sob esses regimes diferem significativamente, particularmente no que diz respeito aos tipos de indivíduos que podem exercer controle e aos respectivos limiares. O documento levanta a questão de se a manutenção de padrões de controle separados é necessária, sugerindo um alinhamento mais estreito dos requisitos dos MLRs com os da FSMA.
Implicações para a indústria de criptomoedas
Se implementadas, essas mudanças propostas podem ter implicações profundas para o de criptomoedas no Reino Unido. Embora visem aprimorar a eficácia regulatória e reduzir os encargos de conformidade, a integração da supervisão da FCA e a extensão do alcance da FSMA representam uma mudança significativa na forma como as empresas de criptomoedas são regulamentadas. As empresas precisam se adaptar ao novo cenário regulatório, o que pode exigir ajustes em suas estruturas operacionais e de conformidade.
O documento de consulta divulgado pelo Tesouro do Reino Unido representa um passo significativo rumo à modernização dos marcos regulatórios que regem os criptoativos. Ao adotar uma “regulação mais inteligente”, as mudanças propostas buscam equilibrar a supervisão eficaz com a minimização dos encargos regulatórios. No entanto, o impacto potencial no setor de criptomoedas ainda está por ser visto, e as partes interessadas aguardam ansiosamente por novos desdobramentos à medida que o processo de consulta avança.
