Para mejorar la supervisión, combatir los delitos financieros y agilizar los procesos regulatorios, el Tesoro del Reino Unido ha presentado un documento de consulta que describe cambios significativos en las regulaciones sobre lavado de dinero, particularmente en lo que respecta a la regulación de los criptoactivos .
Las enmiendas propuestas, derivadas de la revisión del Reglamento sobre Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 (MLR), buscan inaugurar una nueva era de regulación más inteligente. Esto implica minimizar las cargas regulatorias, garantizar que las regulaciones sigan siendo relevantes ante la evolución de las tecnologías y fomentar un panorama de reguladores receptivos y responsables.
Integración de la regulación de la FCA para empresas de criptomonedas
Una de las propuestas principales es integrar la regulación de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para los proveedores de servicios de criptoactivos que actualmente están sujetos a la supervisión de las MLR. Bajo el marco actual, muchas empresas de criptomonedas operan al margen de la supervisión de la FCA y están reguladas exclusivamente por las MLR. La nueva propuesta sugiere que estas empresas ahora requerirían la regulación de la FCA además de la autorización de las MLR, pero ya no dependerían únicamente de ella.
El alcance de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA) se ampliará para incluir diversas actividades relacionadas con las criptomonedas, como la operación de bolsas y los servicios de custodia. Anteriormente, la FSMA solo cubría los criptoactivos involucrados en actividades reguladas o instrumentos financieros. Con los cambios propuestos, los criptoactivos que no estén bajo la supervisión de la FCA deberán registrarse ante la FCA para la supervisión de la MLR, ampliando así la red regulatoria.
Un punto clave de debate en el documento de consulta gira en torno a la armonización de los estándares de control entre las MLR y la FSMA. Actualmente, las evaluaciones bajo estos regímenes difieren significativamente, en particular en lo que respecta a los tipos de personas que pueden ejercer el control y los umbrales asociados. El documento plantea la cuestión de si es necesario mantener estándares de control separados, sugiriendo una armonización más estrecha de los requisitos de las MLR con los de la FSMA.
Implicaciones para la industria de las criptomonedas
De implementarse, estos cambios propuestos podrían tener profundas implicaciones para la de las criptomonedas en el Reino Unido. Si bien buscan mejorar la eficacia regulatoria y reducir la carga de cumplimiento, la integración de la supervisión de la FCA y la ampliación del alcance de la FSMA representan un cambio significativo en la regulación de las empresas de criptomonedas. Estas empresas deben adaptarse al nuevo marco regulatorio, lo que podría requerir ajustes en sus operaciones y procesos de cumplimiento.
El documento de consulta publicado por el Tesoro del Reino Unido supone un paso significativo hacia la modernización de los marcos regulatorios que rigen los criptoactivos. Al adoptar una "regulación más inteligente", los cambios propuestos buscan equilibrar una supervisión eficaz y minimizar las cargas regulatorias. Sin embargo, aún queda por ver el impacto potencial en la industria de las criptomonedas, y las partes interesadas esperan con interés nuevos avances a medida que avanza el proceso de consulta.
