El Tesoro del Reino Unido propone una revisión integral de la regulación de criptomonedas para una supervisión más inteligente

Para mejorar la supervisión, combatir el crimen financiero y agilizar los procesos regulatorios, el Tesoro del Reino Unido ha presentado un documento de consulta que describe cambios significativos en las regulaciones contra el lavado de dinero, particularmente en lo concerniente a la regulación de activos cripto.

Las enmiendas propuestas, derivadas de una revisión de las Regulaciones de 2017 sobre Lavado de Dinero, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Ordenante) (MLRs), tienen como objetivo inaugurar una nueva era de "regulación más inteligente". Esto implica minimizar las cargas regulatorias, asegurar que las regulaciones permanezcan relevantes ante las tecnologías en evolución y fomentar un panorama de reguladores receptivos y responsables.

Integración de la regulación de la FCA para empresas de criptomonedas

Una de las propuestas centrales es integrar la regulación de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para los proveedores de servicios de activos cripto que actualmente están sujetos a la supervisión de las MLRs. Bajo el marco actual, muchas empresas de criptomonedas operan fuera de la supervisión de la FCA y están reguladas únicamente bajo las MLRs. La nueva propuesta sugiere que estas empresas ahora requerirían la regulación de la FCA además de, pero ya no dependerían exclusivamente de, la autorización de las MLRs.

El alcance de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA) está destinado a expandirse para incluir varias actividades relacionadas con las criptomonedas, como operar exchanges y servicios de custodia. Anteriormente, la FSMA solo cubría los activos cripto involucrados en actividades reguladas o instrumentos financieros. Con los cambios propuestos, los activos cripto que no estén bajo la supervisión de la FCA necesitarán registrarse en la FCA para la supervisión de las MLRs, ampliando efectivamente la red regulatoria.

Un punto clave de discusión en el documento de consulta gira en torno a la alineación de los estándares de control entre las MLRs y la FSMA. Actualmente, las evaluaciones bajo estos regímenes difieren significativamente, particularmente en lo concerniente a los tipos de individuos que pueden ejercer el control y los umbrales asociados. El documento plantea la pregunta de si es necesario mantener estándares de control separados, sugiriendo una alineación más estrecha de los requisitos de las MLRs con los de la FSMA.

Implicaciones para la industria de las criptomonedas

Si se implementan, estos cambios propuestos podrían tener profundas implicaciones para la industria cripto en el Reino Unido. Aunque tienen como objetivo mejorar la eficacia regulatoria y reducir las cargas de cumplimiento, la integración de la supervisión de la FCA y la extensión del alcance de la FSMA significan un cambio significativo en cómo se regulan las empresas de criptomonedas. Las empresas deben adaptarse al nuevo panorama regulatorio, lo que podría requerir ajustes en sus marcos operativos y de cumplimiento.

El documento de consulta publicado por el Tesoro del Reino Unido marca un paso significativo hacia la modernización de los marcos regulatorios que gobiernan los activos cripto. Al adoptar la "regulación más inteligente", los cambios propuestos buscan equilibrar una supervisión efectiva y la minimización de las cargas regulatorias. Sin embargo, el impacto potencial en la industria de las criptomonedas aún está por verse, con las partes interesadas esperando ansiosamente más desarrollos a medida que se desarrolla el proceso de consulta.