В целях усиления надзора, борьбы с финансовыми преступлениями и упрощения регуляторных процессов Министерство финансов Великобритании представило консультационный документ, в котором изложены существенные изменения в правилах борьбы с отмыванием денег, в частности, касающиеся регулирования криптоактивов .
Предложенные поправки, вытекающие из пересмотра Положений о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) 2017 года (MLRs), направлены на начало новой эры «более разумного регулирования». Это подразумевает минимизацию регуляторной нагрузки, обеспечение актуальности нормативных актов в условиях развивающихся технологий и создание системы ответственных и подотчетных регулирующих органов.
Интеграция регулирования FCA в деятельность криптофирм
Одно из ключевых предложений — интеграция регулирования Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) для поставщиков услуг в сфере криптоактивов, которые в настоящее время подпадают под надзор MLR. В рамках существующей системы многие криптокомпании работают вне надзора FCA и регулируются исключительно в соответствии с MLR. Новое предложение предполагает, что этим компаниям теперь потребуется регулирование FCA в дополнение к разрешению MLR, но уже не только на основании него.
Сфера действия Закона о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA) будет расширена и включит в себя различные виды деятельности, связанные с криптовалютами, такие как функционирование бирж и услуги по хранению активов. Ранее FSMA охватывал только криптоактивы, участвующие в регулируемой деятельности или являющиеся финансовыми инструментами. В соответствии с предлагаемыми изменениями, криптоактивы, не находящиеся под надзором FCA, должны будут зарегистрироваться в FCA для контроля за соблюдением требований MLR, что фактически расширит сферу регулирования.
Ключевой вопрос, обсуждаемый в консультационном документе, касается согласования стандартов контроля между MLR и FSMA. В настоящее время оценки в рамках этих режимов значительно различаются, особенно в отношении типов лиц, которые могут осуществлять контроль, и соответствующих пороговых значений. В документе поднимается вопрос о необходимости сохранения отдельных стандартов контроля, предлагая более тесное согласование требований MLR с требованиями FSMA.
Последствия для криптоиндустрии
В случае реализации предлагаемые изменения могут иметь серьезные последствия для криптоиндустрии в Великобритании. Хотя они направлены на повышение эффективности регулирования и снижение бремени соблюдения требований, интеграция надзора со стороны FCA и расширение сферы действия FSMA означают значительный сдвиг в регулировании деятельности криптокомпаний. Компаниям придется адаптироваться к новому нормативному ландшафту, что потенциально может потребовать корректировки их операционных и нормативных рамок.
Опубликованный Министерством финансов Великобритании консультационный документ знаменует собой важный шаг на пути к модернизации нормативно-правовой базы, регулирующей криптоактивы. Предлагаемые изменения, направленные на внедрение «более разумного регулирования», призваны сбалансировать эффективный надзор и минимизацию регуляторной нагрузки. Однако потенциальное влияние на криптоиндустрию еще предстоит оценить, и заинтересованные стороны с нетерпением ждут дальнейших событий по мере развития процесса консультаций.
