بهدف تعزيز الرقابة ومكافحة الجرائم المالية وتبسيط العمليات التنظيمية، كشفت وزارة الخزانة في المملكة المتحدة عن ورقة استشارية تحدد تغييرات كبيرة في لوائح غسل الأموال، لا سيما فيما يتعلق بتنظيم المشفرة الأصول
تهدف التعديلات المقترحة، والنابعة من مراجعة لوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات عن الدافع) لعام 2017، إلى إرساء حقبة جديدة من "التنظيم الأكثر ذكاءً". وهذا يستلزم تقليل الأعباء التنظيمية، وضمان بقاء اللوائح ذات صلة بالتقنيات المتطورة، وتعزيز بيئة من الجهات التنظيمية المستجيبة والمسؤولة.
دمج تنظيم هيئة السلوك المالي (FCA) لشركات العملات المشفرة
أحد المقترحات الرئيسية هو دمج تنظيم هيئة السلوك المالي (FCA) مع تنظيم مزودي خدمات الأصول المشفرة الخاضعين حاليًا لإشراف قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (MLR). في ظل الإطار الحالي، تعمل العديد من شركات العملات المشفرة خارج نطاق إشراف هيئة السلوك المالي وتخضع فقط للوائح قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يقترح المقترح الجديد أن هذه الشركات ستخضع الآن لتنظيم هيئة السلوك المالي بالإضافة إلى ترخيص قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ولكن لن تعتمد عليه بشكل كامل.
من المقرر توسيع نطاق قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000 (FSMA) ليشمل أنشطة متنوعة متعلقة بالعملات المشفرة، مثل تشغيل منصات التداول وخدمات الحفظ. في السابق، كان القانون يغطي فقط الأصول المشفرة المستخدمة في الأنشطة الخاضعة للتنظيم أو الأدوات المالية. مع التغييرات المقترحة، سيتعين على الأصول المشفرة غير الخاضعة لإشراف هيئة السلوك المالي (FCA) التسجيل لدى الهيئة للخضوع لإشراف مكافحة غسل الأموال، مما يوسع نطاق الرقابة بشكل فعلي.
تتمحور إحدى النقاط الرئيسية للنقاش في ورقة المشاورة حول مواءمة معايير الرقابة بين نظام الإبلاغ عن غسل الأموال (MLR) وقانون الخدمات والأسواق المالية (FSMA). وتختلف التقييمات الحالية في ظل هذين النظامين اختلافًا كبيرًا، لا سيما فيما يتعلق بأنواع الأفراد الذين يمكنهم ممارسة الرقابة والحدود المرتبطة بها. وتطرح الورقة تساؤلاً حول ما إذا كان من الضروري الإبقاء على معايير رقابة منفصلة، مقترحةً مواءمة أوثق بين متطلبات نظام الإبلاغ عن غسل الأموال ومتطلبات قانون الخدمات والأسواق المالية.
الآثار المترتبة على صناعة العملات المشفرة
في حال تطبيقها، قد يكون لهذه التغييرات المقترحة آثارٌ بالغة على العملات الرقمية في المملكة المتحدة. فبينما تهدف هذه التغييرات إلى تعزيز فعالية الرقابة وتخفيف أعباء الامتثال، فإن دمج إشراف هيئة السلوك المالي (FCA) وتوسيع نطاق قانون الخدمات والأسواق المالية (FSMA) يُشير إلى تحوّلٍ جوهري في كيفية تنظيم شركات العملات الرقمية. ويتعين على هذه الشركات التكيّف مع البيئة التنظيمية الجديدة، الأمر الذي قد يستلزم تعديلاتٍ على أطر عملها التشغيلية وأطر الامتثال الخاصة بها.
تُمثل ورقة المشاورة الصادرة عن وزارة الخزانة البريطانية خطوةً هامة نحو تحديث الأطر التنظيمية التي تحكم الأصول المشفرة. ومن خلال تبني "تنظيم أكثر ذكاءً"، تسعى التغييرات المقترحة إلى تحقيق التوازن بين الإشراف الفعال وتقليل الأعباء التنظيمية. ومع ذلك، لا يزال الأثر المحتمل على قطاع العملات المشفرة غير واضح، حيث ينتظر أصحاب المصلحة بفارغ الصبر المزيد من التطورات مع تقدم عملية المشاورة.
