Per migliorare la supervisione, combattere i reati finanziari e semplificare i processi normativi, il Tesoro del Regno Unito ha pubblicato un documento di consultazione che delinea modifiche significative alle normative antiriciclaggio, in particolare per quanto riguarda la regolamentazione delle criptovalute .
Le modifiche proposte, derivanti da una revisione del Regolamento del 2017 sul riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il trasferimento di fondi (informazioni sul pagatore) (MLR), mirano a inaugurare una nuova era di "regolamentazione più intelligente". Ciò implica la riduzione al minimo degli oneri normativi, la garanzia che le normative rimangano pertinenti alle tecnologie in evoluzione e la promozione di un panorama di autorità di regolamentazione reattive e responsabili.
Integrazione della regolamentazione FCA per le aziende crittografiche
Una delle proposte principali è quella di integrare la regolamentazione della Financial Conduct Authority (FCA) per i fornitori di servizi di criptovalute attualmente soggetti alla supervisione della MLR. Nell'attuale quadro normativo, molte società operanti nel settore delle criptovalute operano al di fuori della supervisione della FCA e sono regolamentate esclusivamente dalle MLR. La nuova proposta suggerisce che queste società richiederebbero ora la regolamentazione della FCA in aggiunta all'autorizzazione della MLR, ma non più esclusivamente basata su di essa.
L'ambito di applicazione del Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) è destinato ad ampliarsi per includere diverse attività legate alle criptovalute, come la gestione di exchange e servizi di custodia. In precedenza, il FSMA copriva solo le criptovalute coinvolte in attività o strumenti finanziari regolamentati. Con le modifiche proposte, le criptovalute non soggette alla supervisione della FCA dovranno registrarsi presso la FCA per la supervisione MLR, ampliando di fatto la rete normativa.
Un punto chiave della discussione nel documento di consultazione riguarda l'allineamento degli standard di controllo tra MLR e FSMA. Attualmente, le valutazioni nell'ambito di questi regimi differiscono significativamente, in particolare per quanto riguarda le tipologie di soggetti autorizzati a esercitare il controllo e le relative soglie. Il documento solleva la questione se sia necessario mantenere standard di controllo separati, suggerendo un maggiore allineamento dei requisiti MLR con quelli FSMA.
Implicazioni per il settore delle criptovalute
Se attuate, queste modifiche proposte potrebbero avere profonde implicazioni per il delle criptovalute nel Regno Unito. Pur mirando a migliorare l'efficacia della regolamentazione e a ridurre gli oneri di conformità, l'integrazione della supervisione della FCA e l'estensione della portata del FSMA rappresentano un cambiamento significativo nel modo in cui le aziende del settore criptovalute vengono regolamentate. Le aziende devono adattarsi al nuovo panorama normativo, il che potrebbe comportare adeguamenti ai propri modelli operativi e di conformità.
Il documento di consultazione pubblicato dal Tesoro del Regno Unito segna un passo significativo verso la modernizzazione dei quadri normativi che disciplinano le criptovalute. Adottando una "regolamentazione più intelligente", le modifiche proposte mirano a bilanciare un'efficace supervisione con la riduzione al minimo degli oneri normativi. Tuttavia, il potenziale impatto sul settore delle criptovalute resta da valutare, con le parti interessate che attendono con impazienza ulteriori sviluppi man mano che il processo di consultazione prosegue.
