A ED da Índia mira empresas de on-ramp/off-ramp em investigação de cripto transfronteiriço

A Diretoria de Aplicação da Lei (Enforcement Directorate) da Índia lançou uma repressão na economia cripto do país, afirmando que ela se tornou silenciosamente um canal não autorizado para transferências de dinheiro transfronteiriço. O regulador invadiu seis instalações ligadas a cinco plataformas de on-ramp e off-ramp fiat baseadas em Bengaluru, supostamente conduzindo transferências transfronteiriças ilegais. 

Através de seu escritório zonal em Bengaluru, a Diretoria de Aplicação da Lei (ED) vasculhou seis instalações nesta semana sob a seção 37 da Lei de Gestão do Câmbio (FEMA) de 1999. A ED nomeou Transak Technology India, Carretx Technologies (Carret), Mokshagna Technologies (anteriormente Xpat, agora Remit2Any), Buyhatke Internet (que opera Onramp.money) e Abhibha Technologies (Onmeta) como as empresas de pagamentos cripto envolvidas. 

Os investigadores supostamente congelaram aproximadamente ₹6 crore que estavam nas contas bancárias que suspeitavam serem usadas para mover os fundos.

A ED da Índia explica como os perpetradores moveram o dinheiro

O órgão regulador financeiro da Índia explicadas que as empresas de pagamento cripto usaram o mesmo padrão em todas as plataformas. Um cliente depositaria rúpias em uma conta bancária controlada pela empresa, então usaria o dinheiro para comprar ativos digitais virtuais. As empresas compravam principalmente stablecoins USDT, que eram então enviadas através de plataformas cripto, vendidas over-the-counter (OTC) e, em seguida, o dinheiro era pago ao destinatário do outro lado da fronteira. 

De acordo com a ED, as cinco plataformas contornaram as leis conduzindo pagamentos transfronteiriços sem códigos de propósito, sem Certificados de Remessa Entrante Estrangeira e sem a documentação necessária. Os pagamentos levaram a um desvio cripto sofisticado em torno de todo o framework de relatórios da FEMA. 

A Diretoria de Aplicação da Lei acusou a Transak de converter lucros ganados localmente em cripto e transferi-los para uma afiliada dos EUA, a Transak Inc., contornando os canais bancários normais. A ED também alegou que a Carret supostamente operava negociações OTC com aplicativos de remessa no exterior para trazer dinheiro para a Índia.

O caso da Mokshagna supostamente envolve clientes nos Estados Unidos depositando fundos que foram convertidos em cripto, movidos para exchanges indianas e pagos a destinatários na Índia, supostamente coordenados por uma pessoa baseada nos EUA.

Apenas dois dias antes das invasões em Bengaluru, a ED prendeu um suspeito em um esquema Ponzi separado de ₹500 crore construído em torno de um token chamado Korvio Coin, que supostamente visava mais de 248.000 investidores através de marketing multinível. No mesmo dia, ela apresentou uma queixa de acusação sobre uma operação de phishing da Coinbase ligada a um nacional indiano Chirag Tomar, que já cumpre pena na prisão dos EUA por roubar mais de $20 milhões através de páginas de login falsas da Coinbase.

A Índia trabalha rumo a uma regulamentação cripto adequada

A Índia atualmente carece de um regime de licenciamento dedicado para exchanges cripto ou os aplicativos que as conectam ao sistema bancário. Em vez disso, o regulador impôs um imposto plano de 30% sobre os ganhos, sem compensação de perdas, e um TDS (dedução na fonte) de 1% em cada negociação. Em 2023, implementaram uma regra que trouxe provedores de serviços de ativos virtuais sob a mesma lei anti-lavagem de dinheiro dos bancos.

A aplicação da lei na Índia historicamente visou on-ramps e off-ramps fiat simplesmente porque são o local mais fácil para sufocar o fluxo de dinheiro. Dessa forma, as autoridades podem monitorar o ponto único onde rúpias se transformam em cripto e de volta, o que se encaixa perfeitamente com as invasões desta semana.