L'ED indiano prende di mira le società che gestiscono i servizi di accesso e uscita dai confini nell'ambito di un'indagine sulle criptovalute

La Direzione per l'Applicazione della Legge (Enforcement Directorate) indiana ha avviato un'operazione di repressione contro l'economia delle criptovalute del Paese, affermando che si era silenziosamente trasformata in un canale illegale per il trasferimento di denaro transfrontaliero. L'autorità di regolamentazione ha effettuato perquisizioni in sei sedi collegate a cinque piattaforme di Bengaluru per l'ingresso e l'uscita di valuta fiat, presumibilmente utilizzate per effettuare trasferimenti transfrontalieri illegali. 

Tramite il suo ufficio zonale di Bengaluru, la Direzione per l'Applicazione della Legge (Enforcement Directorate) ha perquisito sei locali questa settimana ai sensi della sezione 37 del Foreign Exchange Management Act (FEMA) del 1999. L'ED ha identificato Transak Technology India, Carretx Technologies (Carret), Mokshagna Technologies (precedentemente Xpat, ora Remit2Any), Buyhatke Internet (che gestisce Onramp.money) e Abhibha Technologies (Onmeta) come le società coinvolte nei pagamenti in criptovalute. 

Secondo quanto riferito, gli inquirenti hanno congelato circa 6 crore di rupie depositate nei conti bancari che sospettano siano stati utilizzati per trasferire i fondi.

L'ED indiano spiega come i responsabili hanno movimentato il denaro

L'autorità di vigilanza finanziaria indiana ha spiegato che le società di pagamento in criptovalute utilizzavano lo stesso schema su tutte le piattaforme. Un cliente depositava rupie su un conto bancario controllato dalla società, per poi utilizzare il denaro per acquistare asset digitali virtuali. Le società acquistavano principalmente stablecoin USDT, che venivano poi inviate tramite piattaforme di criptovalute, vendute over-the-counter e infine cash veniva versato al destinatario oltre confine. 

Secondo l'ED, le cinque piattaforme hanno aggirato le leggi effettuando pagamenti transfrontalieri senza codici di destinazione, senza certificati di rimessa estera in entrata e senza la documentazione richiesta. I pagamenti hanno permesso di eludere in modo sofisticato, tramite criptovalute, l'intero sistema di segnalazione della FEMA. 

La Direzione per l'Applicazione della Legge (Enforcement Directorate) ha accusato Transak di aver convertito profitti guadagnati localmente in criptovalute e di averli trasferiti a una sua affiliata statunitense, Transak Inc., aggirando i normali canali bancari. La Direzione ha inoltre affermato che Carret avrebbe effettuato operazioni OTC (over-the-counter) con app di trasferimento di denaro dall'estero per far affluire denaro in India.

Il caso di Mokshagna riguarderebbe clienti negli Stati Uniti che depositavano fondi, i quali venivano convertiti in criptovalute, trasferiti su piattaforme di scambio indiane e pagati a destinatari in India, presumibilmente coordinati da una persona con sede negli Stati Uniti.

Appena due giorni prima dei raid di Bengaluru, l'ED ha arrestato un sospetto in relazione a un altro schema Ponzi da 500 crore di rupie, basato su un token chiamato Korvio Coin, che avrebbe preso di mira oltre 248.000 investitori attraverso il marketing multilivello. Lo stesso giorno, ha presentato una denuncia penale per un'operazione di phishing ai danni di Coinbase, collegata al cittadino indiano Chirag Tomar, già condannato negli Stati Uniti per aver rubato oltre 20 milioni di dollari tramite false pagine di accesso a Coinbase.

L'India si sta adoperando per una regolamentazione adeguata delle criptovalute

Attualmente in India manca un regime di licenze specifico per gli exchange di criptovalute o per le app che li collegano al sistema bancario. L'autorità di regolamentazione ha invece imposto un'imposta fissa del 30% sui guadagni, senza possibilità di compensazione delle perdite, e una ritenuta alla fonte dell'1% su ogni transazione. Nel 2023, ha inoltre introdotto una norma che ha assoggettato i fornitori di servizi di asset virtuali alla stessa legislazione antiriciclaggio applicata alle banche.

Storicamente, le forze dell'ordine indiane si sono concentrate sui punti di ingresso e di uscita delle valute fiat, semplicemente perché rappresentano il luogo più facile per bloccare il flusso di denaro. In questo modo, le autorità possono monitorare l'unico punto in cui le rupie si trasformano in criptovalute e viceversa, il che si adatta perfettamente ai raid di questa settimana.