인도 ED, 국경 간 가상화폐 조사에서 온램프/오프램프 기업 타겟

인도의 집행국(ED)은 해당 국가의 가상화폐 경제가 조용히 무단 국경 간 송금 경로로 변모했다고 밝히며 단속을 시작했습니다. 규제 당국은 불법적인 국경 간 송금을 수행한 혐의로 벵갈루루 기반의 5개 파운드 온램프 및 오프램프 플랫폼과 연결된 6개 장소에 대한 압수수색을 진행했습니다. 

ED는 벵갈루루 지부를 통해 1999년 외환관리법(FEMA) 제37조에 따라 이번 주 6개 장소를 압수수색했습니다. ED는 Transak Technology India, Carretx Technologies(Carret), Mokshagna Technologies(구 Xpat, 현재 Remit2Any), Buyhatke Internet(Onramp.money 운영), Abhibha Technologies(Onmeta)를 가상화폐 결제 관련 기업으로 지목했습니다. 

조사관들은 자금 이동에 사용된 것으로 의심되는 은행 계좌에 약 6크로루피(약 6천만 루피)가 동결된 것으로 보고되었습니다.

인도 ED, 범죄자들의 자금 이동 방식 설명

인도의 금융 감독 기관 설명될 가상화폐 결제 기업들이 모든 플랫폼에서 동일한 패턴을 사용했다고 밝혔습니다. 고객은 회사 통제 하의 은행 계좌에 루피를 입금한 후, 그 돈을 사용하여 가상 디지털 자산을 구매합니다. 기업들은 주로 USDT 스테이블코인을 구매했으며, 이는 가상화폐 플랫폼을 통해 전송된 후 오버더카운터(OTC)로 판매되었고, 국경 반대편의 수령인에게 현금으로 지급되었습니다. 

ED에 따르면, 5개 플랫폼은 목적 코드 없이, 외국 송금 영수증(FIRC) 없이, 필요한 서류 없이 크로스보더 결제를 수행함으로써 법규를 우회했다. 이 결제들은 전체 FEMA 보고 체계의 정교한 암호화폐 기반 우회로를 초래했다. 

단속국(ED)은 트랜잭스(Transak)가 현지에서 벌어들인 이익을 암호화폐로 전환해 미국 자회사인 트랜잭스 인크(Transak Inc.)로 이전하며 정상적인 은행 채널을 우회했다고 비난했다. ED는 또한 카레트(Carret)가 해외 송금 앱과 OTC 거래를 운영하여 자금을 인도에 유입시켰다고 주장했다.

모크슈나(Mokshagna)의 사건에는 미국에 거주하는 고객들이 자금을 입금하고 이를 암호화폐로 전환한 후 인도 거래소로 이동시켜 인도 내 수취인에게 지급하는 과정이 포함되었으며, 이 과정은 미국에 기반을 둔 한 인물에 의해 조정된 것으로 알려졌다.

방갈로르 압수수색 이틀 전, ED는 코르비오 코인(Korvio Coin)이라는 토큰을 중심으로 한 500억 루피 규모의 폰지 사기 사건과 관련해 용의자를 체포했으며, 이 사기는 다단계 마케팅을 통해 248,000명 이상의 투자자를 대상으로 한 것으로 알려졌다. 같은 날 ED는 인도 국적자와 연계된 코인베이스 피싱 사건에 대해 기소장을 제출했다. 치라그 토마르, 이미 가짜 코인베이스 로그인 페이지를 통해 2,000만 달러 이상을 훔친 혐의로 미국 교도소에서 복역 중이었다.

인도, 적절한 암호화폐 규제 추진

인도는 현재 암호화폐 거래소나 이를 은행 시스템에 연결하는 앱들을 위한 전용 라이선스 제도가 부재하다. 대신 규제 당국은 손실 상각 없이 이득에 대해 30%의 고정세와 모든 거래에 대해 1%의 원천징수세(TDS)를 부과했다. 2023년에는 가상자산 서비스 제공자를 은행과 동일한 반부패(AML) 법규의 적용 대상으로 끌어들이는 규칙을 시행했다.

인도의 단속은 역사적으로 자금 흐름을 차단하기 가장 쉬운 곳인 파운드(on-ramp)와 오프램(off-ramp)을 표적으로 삼아 왔다. 이렇게 당국은 루피가 암호화폐로, 다시 루피로 전환되는 단일 지점을 모니터링할 수 있으며, 이는 이번 주 압수수색과 잘 부합한다.