La Dirección de Ejecución de la India apunta a empresas de acceso y salida de autopistas de tránsito en una investigación transfronteriza sobre criptomonedas

La Dirección de Ejecución de la India inició una ofensiva contra la criptoeconomía del país, alegando que se había convertido, de forma encubierta, en canales no autorizados para la transferencia transfronteriza de dinero. El organismo regulador allanó seis locales vinculados a cinco plataformas de conversión de moneda fiduciaria con sede en Bengaluru, presuntamente implicadas en transferencias transfronterizas ilegales. 

A través de su oficina zonal de Bengaluru, la Dirección de Ejecución (ED) allanó seis locales esta semana en virtud del artículo 37 de la Ley de Gestión de Divisas (FEMA) de 1999. La ED identificó a Transak Technology India, Carretx Technologies (Carret), Mokshagna Technologies (anteriormente Xpat, ahora Remit2Any), Buyhatke Internet (que gestiona Onramp.money) y Abhibha Technologies (Onmeta) como las empresas involucradas en los pagos con criptomonedas. 

Según los informes, los investigadores congelaron aproximadamente 6 crore de rupias que se encontraban en las cuentas bancarias que sospechan que se utilizaron para mover los fondos.

La Dirección de Ejecución de la India explica cómo los perpetradores movieron el dinero

El organismo regulador financiero de la India explicó que las empresas de pagos con criptomonedas utilizaban el mismo patrón en todas las plataformas. Un cliente depositaba rupias en una cuenta bancaria controlada por la empresa y luego usaba el dinero para comprar activos digitales virtuales. Las empresas compraban principalmente criptomonedas estables USDT, que luego se enviaban a través de plataformas de criptomonedas, se vendían en el mercado libre y, finalmente, cash al destinatario al otro lado de la frontera. 

Según el Departamento de Educación, las cinco plataformas eludieron las leyes al realizar pagos transfronterizos sin códigos de propósito, sin certificados de remesas extranjeras entrantes y sin la documentación requerida. Estos pagos dieron lugar a una sofisticada maniobra basada en criptomonedas para sortear por completo los marcos de información de la FEMA. 

La Dirección de Ejecución acusó a Transak de convertir ganancias locales en criptomonedas y transferirlas a una filial estadounidense, Transak Inc., eludiendo los canales bancarios habituales. La Dirección de Ejecución también afirmó que Carret presuntamente realizó operaciones extrabursátiles con aplicaciones de remesas internacionales para introducir dinero en la India.

Según los informes, el caso de Mokshagna involucra a clientes en los Estados Unidos que depositaron fondos que fueron convertidos a criptomonedas, transferidos a plataformas de intercambio indias y pagados a destinatarios en la India, presuntamente coordinados por una persona radicada en los Estados Unidos.

Tan solo dos días antes de las redadas en Bengaluru, la Dirección de Ejecución (ED) arrestó a un sospechoso en un esquema Ponzi independiente de 500 millones de rupias, basado en un token llamado Korvio Coin, que supuestamente estafó a más de 248.000 inversores mediante marketing multinivel. Ese mismo día, presentó una denuncia contra la fiscalía por una operación de phishing de Coinbase vinculada al ciudadano indio Chirag Tomar, quien ya cumple condena en una prisión estadounidense por robar más de 20 millones de dólares a través de páginas de inicio de sesión falsas de Coinbase.

India trabaja para lograr una regulación adecuada de las criptomonedas

Actualmente, India carece de un régimen de licencias específico para las plataformas de intercambio de criptomonedas o las aplicaciones que las conectan con el sistema bancario. En su lugar, el regulador impuso un impuesto fijo del 30 % sobre las ganancias, sin compensación por pérdidas, y una retención del 1 % en cada transacción. En 2023, implementaron una norma que sometió a los proveedores de servicios de activos virtuales a la misma ley contra el lavado de dinero que los bancos.

Históricamente, las fuerzas del orden de la India se han centrado en los puntos de entrada y salida de monedas fiduciarias, simplemente porque son el lugar más fácil para frenar el flujo de dinero. De esta forma, las autoridades pueden controlar el único punto donde las rupias se convierten en criptomonedas y viceversa, lo que encaja perfectamente con las redadas de esta semana.