Indiens ED zielt auf On-Ramp/Off-Ramp-Unternehmen in grenzüberschreitender Krypto-Ermittlung

Indiens Enforcement Directorate hat eine Razzia in der Krypto-Wirtschaft des Landes gestartet und erklärt, dass sie sich still zu unbefugten grenzüberschreitenden Geldüberweisungskanälen entwickelt habe. Der Regulierer durchsuchte sechs Räumlichkeiten, die mit fünf in Bengaluru ansässigen Fiat-On-Ramp- und Off-Ramp-Plattformen verbunden sind, die angeblich illegale grenzüberschreitende Überweisungen durchführten. 

Durch sein regionales Büro in Bengaluru durchsuchte die Enforcement Directorate diese Woche sechs Räumlichkeiten gemäß Abschnitt 37 des Foreign Exchange Management Act (FEMA) von 1999. Die ED nannte Transak Technology India, Carretx Technologies (Carret), Mokshagna Technologies (ehemals Xpat, jetzt Remit2Any), Buyhatke Internet (betreibt Onramp.money) und Abhibha Technologies (Onmeta) als die beteiligten Krypto-Zahlungen. 

Die Ermittler haben reportedly etwa 6 Crore Rupien eingefroren, die auf den Bankkonten lagen, von denen sie vermuten, dass sie zur Bewegung der Gelder verwendet wurden.

Indiens ED erklärt, wie Täter Geld bewegten

Indiens Finanzwächter erklärt dass die Krypto-Zahlungsfirmen über alle Plattformen hinweg dasselbe Muster verwendeten. Ein Kunde würde Rupien auf ein unter Unternehmenskontrolle stehendes Bankkonto einzahlen und dann das Geld verwenden, um virtuelle digitale Assets zu kaufen. Die Unternehmen kauften hauptsächlich USDT-Stablecoins, die dann über Krypto-Plattformen gesendet, über den Gegenwert verkauft und dann Bargeld an den Empfänger auf der anderen Seite der Grenze ausgezahlt wurden. 

Laut der ED umgingen die fünf Plattformen Gesetze, indem sie grenzüberschreitende Zahlungen ohne Verwendungszweckcodes, ohne Foreign Inward Remittance Certificates und ohne die erforderlichen Papiere durchführten. Die Zahlungen führten zu einer ausgeklügelten kryptobasierten Umgehung des gesamten FEMA-Berichtssystems. 

Die Enforcement Directorate beschuldigte Transak, lokal erwirtschaftete Gewinne in Krypto umgewandelt und an eine US-Tochtergesellschaft, Transak Inc., übertragen zu haben, wodurch normale Bankkanäle umgangen wurden. Die ED behauptete auch, Carret habe OTC-Handel mit ausländischen Überweisungs-Apps betrieben, um Geld nach Indien zu ziehen.

Mokshagnas Fall reportedly betrifft Kunden in den Vereinigten Staaten, die Gelder einzahlen, die in Krypto umgewandelt, auf indische Börsen transferiert und an Empfänger in Indien ausgezahlt wurden, angeblich koordiniert von einer Person mit Sitz in den USA.

Nur zwei Tage vor den Razzien in Bengaluru verhaftete die ED einen Verdächtigen in einem separaten Ponzi-Schema im Wert von 500 Crore, das auf einem Token namens Korvio Coin basierte und angeblich mehr als 248.000 Anleger durch Multi-Level-Marketing ansprach. Am selben Tag reichte sie eine Anklageschrift wegen einer Phishing-Aktion bei Coinbase ein, die mit einem indischen Staatsbürger verbunden ist Chirag Tomar, der bereits eine US-Gefängnisstrafe absitzt, weil er mehr als 20 Millionen US-Dollar durch gefälschte Coinbase-Login-Seiten gestohlen hat.

Indien arbeitet an einer angemessenen Krypto-Regulierung

Indien verfügt derzeit über kein dediziertes Lizenzierungssystem für Krypto-Börsen oder die Apps, die sie mit dem Bankensystem verbinden. Stattdessen hat die Aufsichtsbehörde eine pauschale Steuer von 30 % auf Gewinne ohne Verlustausgleich und eine Quellensteuer (TDS) von 1 % auf jeden Handel eingeführt. Im Jahr 2023 wurde eine Regel umgesetzt, die Anbieter virtueller Vermögenswerte unter dasselbe Geldwäschegesetz wie Banken stellte.

Die Durchsetzungsbemühungen in Indien zielten historisch gesehen einfach auf Fiat-On- und Off-Ramps, weil dies die einfachste Stelle ist, um den Geldfluss zu unterbinden. Auf diese Weise können die Behörden den einzelnen Punkt überwachen, an dem Rupien in Krypto und zurück umgewandelt werden, was gut zu den Razzien dieser Woche passt.