Indiens ED nimmt im Rahmen einer Untersuchung zum grenzüberschreitenden Kryptohandel Unternehmen ins Visier, die über die Grenze nach Indien ein- und ausreisen

Die indische Strafverfolgungsbehörde (Enforcement Directorate) hat eine Razzia gegen die Kryptoökonomie des Landes gestartet, da diese sich stillschweigend zu einem unautorisierten Kanal für grenzüberschreitende Geldtransfers entwickelt habe. Die Behörde durchsuchte sechs Räumlichkeiten, die mit fünf in Bengaluru ansässigen Plattformen für Fiat-Ein- und -Auszahlungen in Verbindung stehen und mutmaßlich illegale grenzüberschreitende Geldtransfers abwickelten. 

Die indische Finanzermittlungsbehörde (Enforcement Directorate) hat diese Woche über ihr Regionalbüro in Bengaluru sechs Geschäftsräume gemäß Abschnitt 37 des Devisengesetzes (Foreign Exchange Management Act, FEMA) von 1999 durchsucht. Die Behörde nannte Transak Technology India, Carretx Technologies (Carret), Mokshagna Technologies (ehemals Xpat, jetzt Remit2Any), Buyhatke Internet (Betreiber von Onramp.money) und Abhibha Technologies (Onmeta) als die beteiligten Krypto-Zahlungsdienstleister. 

Die Ermittler sollen rund 6 Crore Rupien auf Bankkonten eingefroren haben, von denen sie vermuten, dass sie zur Überweisung der Gelder genutzt wurden.

Indiens ED erklärt, wie die Täter Geld transferierten

Die indische Finanzaufsichtsbehörde erklärte , dass die Krypto-Zahlungsunternehmen auf allen Plattformen nach demselben Muster vorgingen. Ein Kunde zahlte Rupien auf ein firmeneigenes Bankkonto ein und nutzte das Geld anschließend zum Kauf virtueller digitaler Vermögenswerte. Die Unternehmen erwarben hauptsächlich USDT-Stablecoins, die dann über Krypto-Plattformen versendet, außerbörslich verkauft und anschließend cash ausgezahlt wurden. 

Laut ED umgingen die fünf Plattformen Gesetze, indem sie grenzüberschreitende Zahlungen ohne Verwendungszweckcodes, ohne ausländische Überweisungsbescheinigungen und ohne die erforderlichen Unterlagen durchführten. Die Zahlungen führten zu einem ausgeklügelten, kryptobasierten Umweg um die gesamten FEMA-Meldepflichten. 

Die indische Finanzermittlungsbehörde (Enforcement Directorate, ED) beschuldigte Transak, lokal erwirtschaftete Gewinne in Kryptowährung umgewandelt und diese unter Umgehung regulärer Bankkanäle an die US-Tochtergesellschaft Transak Inc. transferiert zu haben. Die ED behauptete außerdem, Carret habe mutmaßlich außerbörsliche Geschäfte mit ausländischen Geldtransfer-Apps abgewickelt, um Geld nach Indien zu transferieren.

Im Fall Mokshagna geht es Berichten zufolge um Kunden in den Vereinigten Staaten, die Gelder einzahlten, die in Kryptowährung umgewandelt, auf indische Börsen transferiert und an Empfänger in Indien ausgezahlt wurden. Die Koordination erfolgte angeblich durch eine Person mit Sitz in den USA.

Nur zwei Tage vor den Razzien in Bengaluru verhaftete die ED einen Verdächtigen in einem separaten Schneeballsystem im Wert von 500 Crore Rupien (ca. 6,5 Millionen Euro). Dieses System basierte auf einem Token namens Korvio Coin und hatte angeblich über 248.000 Anleger durch Multi-Level-Marketing ins Visier genommen. Am selben Tag erstattete die ED Anklage wegen Phishing-Angriffen auf Coinbase. Die Tat wird mit dem indischen Staatsbürger Chirag Tomar, der bereits eine Haftstrafe in den USA verbüßt, weil er über gefälschte Coinbase-Login-Seiten mehr als 20 Millionen US-Dollar gestohlen hat.

Indien arbeitet an einer angemessenen Krypto-Regulierung

In Indien fehlt derzeit ein spezielles Lizenzierungsverfahren für Kryptobörsen und die zugehörigen Apps. Stattdessen erhob die Aufsichtsbehörde eine pauschale Steuer von 30 % auf Gewinne ohne Verlustausgleich sowie eine Quellensteuer von 1 % auf jeden Handel. Im Jahr 2023 wurde eine Regelung eingeführt, die Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte dem gleichen Geldwäschegesetz wie Banken unterstellt.

Indiens Strafverfolgungsbehörden haben sich in der Vergangenheit auf die Ein- und Auszahlungspunkte von Fiatgeld konzentriert, da diese die einfachste Möglichkeit bieten, den Geldfluss zu unterbinden. So können die Behörden den zentralen Punkt überwachen, an dem Rupien in Kryptowährungen und wieder zurück umgewandelt werden – was gut zu den Razzien dieser Woche passt.