L’ED en Inde cible les entreprises de conversion on/off-ramp dans une enquête transfrontalière sur le crypto
Collins J. Okoth
2 min de lecture
- L’Enforcement Directorate de l’Inde a perquisitionné six locaux liés à cinq entreprises de paiement crypto basées à Bengaluru, alléguant des transferts transfrontaliers non autorisés totalisant plus de 2 500 crores de roupies.
- Aucune des cinq sociétés, dont Transak et Buyhatke, société mère de Onramp.money, n'était autorisée par la RBI à transférer de l'argent transfrontalier via la crypto.
- Cette perquisition constitue la troisième action majeure de l'ED contre la crypto en une semaine, suite à l'éclatement d'un schéma Ponzi de 500 crores de roupies et à une poursuite pour phishing contre Coinbase.
L’Enforcement Directorate (ED) de l’Inde a lancé une répression contre l’économie cryptographique du pays, affirmant qu’elle était devenue silencieusement un canal de transfert d’argent transfrontalier non autorisé. Le régulateur a perquisitionné six locaux liés à cinq plateformes on-ramp et off-ramp fiat basées à Bengaluru, soupçonnées d’effectuer des transferts transfrontaliers illégaux.
Par l’intermédiaire de son bureau zonal de Bengaluru, l’Enforcement Directorate a perquisitionné six locaux cette semaine en vertu de l’article 37 de la Foreign Exchange Management Act (FEMA) de 1999. L’ED a nommé Transak Technology India, Carretx Technologies (Carret), Mokshagna Technologies (anciennement Xpat, maintenant Remit2Any), Buyhatke Internet (qui gère Onramp.money) et Abhibha Technologies (Onmeta) comme les entreprises de paiement crypto impliquées.
Les enquêteurs auraient gelé environ 6 crores de roupies (₹6 crore) situés dans les comptes bancaires qu’ils soupçonnaient d’avoir été utilisés pour déplacer les fonds.
L’ED en Inde explique comment les auteurs ont déplacé l’argent
Le régulateur financier indien expliqués que les entreprises de paiement crypto utilisaient le même schéma sur toutes les plateformes. Un client déposait des roupies sur un compte bancaire contrôlé par l’entreprise, puis utilisait l’argent pour acheter des actifs numériques virtuels. Les entreprises achetaient principalement des stablecoins USDT, qui étaient ensuite envoyés via des plateformes cryptographiques, vendus de gré à gré, et l’argent liquide était remis au destinataire de l’autre côté de la frontière.
Selon l’ED, les cinq plateformes ont contourné les lois en effectuant des paiements transfrontaliers sans codes d’objet, sans certificats de réception de virement étranger et sans la paperasse requise. Les paiements ont conduit à une déviation cryptographique sophistiquée autour de l’ensemble des cadres de déclaration de la FEMA.
L’Enforcement Directorate a accusé Transak d’avoir converti les bénéfices localement gagnés en crypto et de les avoir transférés à une filiale américaine, Transak Inc., contournant les canaux bancaires normaux. L’ED a également affirmé que Carret aurait exécuté des trades de gré à gré avec des applications de transfert d’argent étrangères pour faire entrer de l’argent en Inde.
L’affaire de Mokshagna impliquerait des clients aux États-Unis déposant des fonds qui ont été convertis en crypto, transférés sur des échanges indiens, et remis aux destinataires en Inde, supposément coordonnés par une personne basée aux États-Unis.
Juste deux jours avant les perquisitions à Bengaluru, l’ED a arrêté un suspect dans une autre arnaque de Ponzi de 500 crores de roupies centrée autour d’un jeton appelé Korvio Coin, qui aurait ciblé plus de 248 000 investisseurs par le marketing de réseau. Le même jour, elle a déposé une plainte pénale concernant une opération de phishing de Coinbase liée à un ressortissant indien Chirag Tomar, qui purge déjà une peine de prison aux États-Unis pour avoir volé plus de 20 millions de dollars via de fausses pages de connexion Coinbase.
L’Inde travaille vers une réglementation crypto appropriée
L’Inde manque actuellement d’un régime de licence dédié pour les échanges de crypto ou les applications qui les connectent au système bancaire. Au lieu de cela, le régulateur a imposé une taxe forfaitaire de 30 % sur les gains sans compensation des pertes, et une retenue à la source (TDS) de 1 % sur chaque transaction. En 2023, ils ont mis en place une règle qui a soumis les prestataires de services sur actifs virtuels à la même loi de lutte contre le blanchiment d’argent que les banques.
L’application de la loi en Inde a historiquement ciblé les on-ramps et off-ramps fiat simplement parce qu’ils constituent le moyen le plus facile d’étouffer le flux d’argent. De cette manière, les autorités peuvent surveiller le point unique où les roupies se transforment en crypto et vice-versa, ce qui s’inscrit parfaitement dans les perquisitions de cette semaine.
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Collins J. Okoth
Collins Okoth est journaliste et analyste de marché avec 8 ans d'expérience dans la couverture de la crypto-monnaie et de la technologie. Il est Analyste Financier Certifié et détient un diplôme en mathématiques actuarielles. Collins a précédemment travaillé chez Geek Computer et CoinRabbit en tant qu'auteur et rédacteur.
