L'ED indienne cible les entreprises de passerelles d'entrée/sortie dans le cadre d'une enquête transfrontalière sur les cryptomonnaies

La Direction de l'application des lois indienne a lancé une opération de répression contre l'économie des cryptomonnaies du pays, affirmant qu'elle s'était discrètement transformée en un réseau illégal de transferts d'argent transfrontaliers. L'autorité de régulation a perquisitionné six locaux liés à cinq plateformes d'échange de devises fiduciaires basées à Bengaluru, soupçonnées d'effectuer des transferts transfrontaliers illégaux. 

Par l'intermédiaire de son bureau zonal de Bengaluru, la Direction de l'application des lois a perquisitionné six locaux cette semaine en vertu de l'article 37 de la loi sur la gestion des changes (FEMA) de 1999. La Direction de l'application des lois a cité Transak Technology India, Carretx Technologies (Carret), Mokshagna Technologies (anciennement Xpat, maintenant Remit2Any), Buyhatke Internet (qui gère Onramp.money) et Abhibha Technologies (Onmeta) comme étant les paiements en cryptomonnaie impliqués. 

Les enquêteurs auraient gelé environ 6 crores de roupies (environ 6 millions d'euros) sur les comptes bancaires qu'ils soupçonnent d'avoir servi au transfert des fonds.

L'ED indienne explique comment les auteurs des faits ont transféré de l'argent

L'autorité de surveillance financière indienne a expliqué que les sociétés de paiement en cryptomonnaies utilisaient le même procédé sur toutes les plateformes. Un client déposait des roupies sur un compte bancaire contrôlé par l'entreprise, puis utilisait cet argent pour acheter des actifs numériques. Ces sociétés achetaient principalement des stablecoins USDT, qui étaient ensuite transférés via des plateformes de cryptomonnaies, vendus de gré à gré, puis cash pour le destinataire de l'autre côté de la frontière. 

Selon l'ED, les cinq plateformes ont contourné la loi en effectuant des paiements transfrontaliers sans code de destination, sans certificat de transfert de fonds entrant à l'étranger et sans les documents requis. Ces paiements ont permis de contourner de manière sophistiquée l'ensemble des dispositifs de déclaration de la FEMA grâce à un système complexe de cryptomonnaies. 

La Direction de l'application des lois a accusé Transak d'avoir converti ses bénéfices locaux en cryptomonnaie et de les avoir transférés à sa filiale américaine, Transak Inc., en contournant les circuits bancaires traditionnels. Elle a également affirmé que Carret aurait effectué des transactions de gré à gré avec des applications de transfert de fonds internationales afin d'attirer des capitaux en Inde.

L'affaire Mokshagna concernerait des clients américains ayant déposé des fonds convertis en cryptomonnaie, transférés sur des plateformes d'échange indiennes, puis versés à des destinataires en Inde, le tout prétendument orchestré par une personne basée aux États-Unis.

Deux jours seulement avant les perquisitions à Bengaluru, l'ED a arrêté un suspect dans une autre affaire de pyramide de Ponzi de 500 crores de roupies (environ 5 millions d'euros) basée sur un jeton appelé Korvio Coin, qui aurait ciblé plus de 248 000 investisseurs par le biais du marketing multiniveau. Le même jour, elle a déposé une plainte contre le procureur concernant une opération d'hameçonnage visant Coinbase et impliquant le ressortissant indien Chirag Tomar, déjà incarcéré aux États-Unis pour avoir dérobé plus de 20 millions de dollars via de fausses pages de connexion Coinbase.

L'Inde œuvre pour une réglementation adéquate des cryptomonnaies

L'Inde ne dispose actuellement d'aucun cadre réglementaire spécifique pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies ni pour les applications les reliant au système bancaire. En contrepartie, l'autorité de régulation a instauré une taxe forfaitaire de 30 % sur les gains, sans possibilité de déduction des pertes, ainsi qu'une retenue à la source de 1 % sur chaque transaction. En 2023, une réglementation a été mise en place afin de soumettre les prestataires de services d'actifs virtuels à la même législation anti-blanchiment d'argent que les banques.

Historiquement, les forces de l'ordre indiennes ont ciblé les points d'entrée et de sortie des monnaies fiduciaires, car ce sont les endroits les plus faciles pour bloquer les flux financiers. De cette manière, elles peuvent surveiller le point unique où les roupies sont converties en cryptomonnaies et inversement, ce qui correspond parfaitement aux opérations menées cette semaine.