تستهدف هيئة الإنفاذ الهندية الشركات التي تعمل كبوابات دخول وخروج في تحقيق عابر للحدود في مجال العملات المشفرة

شنت مديرية إنفاذ القانون في الهند حملةً صارمةً على اقتصاد العملات المشفرة في البلاد، مُشيرةً إلى أنه تحوّل سراً إلى قنواتٍ غير مُصرّح بها لتحويل الأموال عبر الحدود. وداهمت الهيئة التنظيمية ستة مواقع مرتبطة بخمس منصاتٍ لتحويل العملات الورقية مقرها بنغالورو، والتي يُزعم أنها تُجري تحويلاتٍ غير قانونية عبر الحدود. 

قامت مديرية الإنفاذ، من خلال مكتبها الإقليمي في بنغالورو، بتفتيش ستة مواقع هذا الأسبوع بموجب المادة 37 من قانون إدارة النقد الأجنبي (FEMA) لعام 1999. وقد حددت مديرية الإنفاذ شركات Transak Technology India و Carretx Technologies (Carret) و Mokshagna Technologies (المعروفة سابقًا باسم Xpat، والآن Remit2Any) و Buyhatke Internet (التي تدير Onramp.money) و Abhibha Technologies (Onmeta) باعتبارها الشركات المتورطة في عمليات الدفع بالعملات المشفرة. 

وبحسب ما ورد، قام المحققون بتجميد ما يقرب من 6 كرور روبية هندية موجودة في الحسابات المصرفية التي يشتبهون في استخدامها لتحويل الأموال.

توضح إدارة الإنفاذ الهندية كيف قام الجناة بتحويل الأموال

أوضحت هيئة الرقابة المالية في الهند أن شركات الدفع بالعملات المشفرة استخدمت النمط نفسه عبر جميع منصاتها. إذ يقوم العميل بإيداع الروبيات في حساب مصرفي تسيطر عليه الشركة، ثم يستخدم الأموال لشراء أصول رقمية افتراضية. وتشتري الشركات في المقام الأول عملات USDT المستقرة، والتي تُرسل بعد ذلك عبر منصات العملات المشفرة، ثم تُباع في السوق، ليتم بعدها cash للمستلم على الجانب الآخر من الحدود.  دفع

بحسب إدارة الإنفاذ الاقتصادي، تحايلت المنصات الخمس على القوانين بإجراء مدفوعات عابرة للحدود دون رموز غرض، ودون شهادات تحويل أموال واردة من الخارج، ودون استكمال الأوراق المطلوبة. وقد أدت هذه المدفوعات إلى تحايل معقد قائم على العملات المشفرة على كامل أطر الإبلاغ الخاصة بقانون إدارة الطوارئ الفيدرالية. 

اتهمت مديرية الإنفاذ شركة ترانساك بتحويل أرباحها المحلية إلى عملات مشفرة وتحويلها إلى شركة تابعة لها في الولايات المتحدة، وهي شركة ترانساك، متجاوزةً بذلك القنوات المصرفية الرسمية. كما زعمت المديرية أن كاريت يُشتبه في قيامه بعمليات تداول خارج البورصة مع تطبيقات تحويل الأموال الخارجية لسحب الأموال إلى الهند.

وتزعم التقارير أن قضية موكشاغنا تتعلق بعملاء في الولايات المتحدة قاموا بإيداع أموال تم تحويلها إلى عملات مشفرة، ثم نقلها إلى منصات تداول هندية، ودفعها إلى مستلمين في الهند، ويُزعم أن ذلك تم بتنسيق من شخص مقيم في الولايات المتحدة.

قبل يومين فقط من مداهمات بنغالورو، ألقت إدارة الإنفاذ القبض على مشتبه به في قضية احتيال هرمي منفصلة بقيمة 500 كرور روبية، مبنية على عملة رقمية تُدعى "كورفيو كوين"، والتي يُزعم أنها استهدفت أكثر من 248 ألف مستثمر من خلال التسويق الشبكي. وفي اليوم نفسه، رفعت الإدارة دعوى قضائية بشأن عملية تصيد احتيالي على منصة "كوين بيس" مرتبطة بالمواطن الهندي شيراغ تومار، الذي يقضي بالفعل عقوبة سجن في الولايات المتحدة بتهمة سرقة أكثر من 20 مليون دولار أمريكي عبر صفحات تسجيل دخول مزيفة على "كوين بيس".

تسعى الهند إلى وضع تنظيم مناسب للعملات المشفرة

تفتقر الهند حاليًا إلى نظام ترخيص خاص لمنصات تداول العملات الرقمية أو التطبيقات التي تربطها بالنظام المصرفي. وبدلًا من ذلك، فرضت الهيئة التنظيمية ضريبة ثابتة بنسبة 30% على الأرباح دون أي تعويض عن الخسائر، بالإضافة إلى ضريبة اقتطاع بنسبة 1% على كل عملية تداول. وفي عام 2023، طبقت الهيئة قاعدة تُخضع مزودي خدمات الأصول الافتراضية لقانون مكافحة غسل الأموال نفسه المطبق على البنوك.

لطالما استهدفت أجهزة إنفاذ القانون في الهند نقاط تحويل العملات الورقية، لأنها أسهل مكان لعرقلة تدفق الأموال. وبهذه الطريقة، تستطيع السلطات مراقبة النقطة الوحيدة التي تتحول فيها الروبيات إلى عملات مشفرة وبالعكس، وهو ما يتوافق تمامًا مع مداهمات هذا الأسبوع.