هيئة إنفاذ القانون الهندية تستهدف شركات الدخول/الخروج في تحقيق عبر الحدود بالعملات المشفرة

أطلقت هيئة إنفاذ القانون الهندية حملة قمع على اقتصاد العملات المشفرة في البلاد، قائلة إنه أصبح قنوات تحويل أموال عبر الحدود غير مصرح بها. نفذت الهيئة مداهمات على ستة مواقع مرتبطة بخمس منصات هندية مقرها بنغالورو للدخول والخروج بالعملة الورقية، وزُعم أنها أجرت تحويلات عبر الحدود غير قانونية. 

من خلال مكتبها الإقليمي في بنغالورو، داهمت هيئة إنفاذ القانون ستة مواقع هذا الأسبوع بموجب المادة 37 من قانون إدارة النقد الأجنبي (FEMA) لعام 1999. وسمّت هيئة إنفاذ القانون شركات Transak Technology India، وCarretx Technologies (Carret)، وMokshagna Technologies (سابقاً Xpat، الآن Remit2Any)، وBuyhatke Internet (التي تشغل Onramp.money)، وAbhibha Technologies (Onmeta)، كشركات الدفع بالعملات المشفرة المعنية. 

وفقاً للتقارير، جمّد المحققون حوالي 6 كرور روبية موجودة في الحسابات المصرفية التي يشتبه في استخدامها لنقل الأموال.

هيئة إنفاذ القانون الهندية تشرح كيف نقل المجرمون الأموال

الهيئة الرقابية المالية في الهند المغادرات كجزء من اتجاه متزايد في صناعة الذكاء الاصطناعي. مؤخراً، غادر جيف دين من Google لبدء Discovery Loop، مشروعه الخاص للذكاء الاصطناعي. أن شركات الدفع بالعملات المشفرة استخدمت نفس النمط عبر جميع المنصات. حيث يقوم العميل بإيداع الروبية في حساب مصرفي تسيطر عليه الشركة، ثم تستخدم المال لشراء الأصول الرقمية الافتراضية. اشترت الشركات بشكل أساسي عملات مستقرة مثل USDT، والتي تم إرسالها عبر منصات العملات المشفرة، وبيعها خارج البورصة، ثم تم دفع النقد للمستلم على الجانب الآخر من الحدود. 

ووفقاً لهيئة إنفاذ القانون، تجاوزت المنصات الخمس القوانين من خلال إجراء مدفوعات عبر الحدود بدون أكواد أغراض، وبدون شهادات التحويلات النقدية الواردة الخارجية، وبدون الأوراق المطلوبة. أدت المدفوعات إلى تحويل معقد قائم على العملات المشفرة حول أطر الإبلاغ الكاملة لقانون إدارة النقد الأجنبي. 

اتهمت هيئة إنفاذ القانون شركة Transak بتحويل الأرباح المكتسبة محلياً إلى عملات مشفرة ونقلها إلى شركة تابعة أمريكية، Transak Inc.، متجاوزة القنوات المصرفية العادية. وزعمت هيئة إنفاذ القانون أيضاً أن Carret يُزعم أنها شغلت صفقات خارج البورصة مع تطبيقات التحويلات المالية عبر الحدود لسحب الأموال إلى الهند.

وتتضمن حالة Mokshagna reportedly عملاء في الولايات المتحدة يودعون أموالاً تم تحويلها إلى عملات مشفرة، ونقلها إلى منصات هندية، ودفعها للمستلمين في الهند، وزُعم أن ذلك تم تنسيقه من قبل شخص مقيم في الولايات المتحدة.

قبل يومين فقط من مداهمات بنغالورو، اعتقلت هيئة إنفاذ القانون مشتبهًا به في مخطط بونزي منفصل بقيمة 500 كرور روبية مبني حول رمز يسمى Korvio Coin، والذي استهدف زُعم أنه أكثر من 248,000 مستثمر من خلال التسويق متعدد المستويات. في نفس اليوم، قدمت شكوى جنائية بشأن عملية تصيد إلكتروني على Coinbase مرتبطة بالمواطن الهندي كيراغ تومار، الذي يقضي بالفعل عقوبة سجن في الولايات المتحدة لسرقة أكثر من 20 مليون دولار من خلال صفحات تسجيل دخول مزيفة لـ Coinbase.

الهند تعمل نحو تنظيم مناسب للعملات المشفرة

تفتقر الهند حالياً إلى نظام ترخيص مخصص لتبادل العملات المشفرة أو التطبيقات التي تربطها بنظام البنوك. بدلاً من ذلك، فرضت الهيئة ضريبة مسطحة بنسبة 30% على الأرباح بدون تعويضات عن الخسائر، وضريبة خصم عند المصدر بنسبة 1% على كل تداول. في عام 2023، نفذت قاعدة سحبت مقدمي خدمات الأصول الافتراضية تحت نفس قانون مكافحة غسل الأموال المطبق على البنوك.

استهدفت إنفاذ القانون في الهند تاريخياً منصات الدخول والخروج بالعملة الورقية ببساطة لأنها أسهل مكان لخنق تدفق الأموال. بهذه الطريقة، يمكن للسلطات مراقبة النقطة الوحيدة حيث تتحول الروبية إلى عملات مشفرة والعكس، وهو ما يتناسب بشكل مريح مع مداهمات هذا الأسبوع.