Como comprar/vender criptomoedas sem ser enganado: sinais de fraude em negociações OTC

Este artigo descreve como comprar e vender criptomoedas sem ser roubado ou enganado. Atualmente, é inegável o impacto do rápido desenvolvimento tecnológico na vida econômica da sociedade. Infelizmente, as instituições sociais tradicionais nem sempre têm tempo para avaliar adequadamente essas mudanças e responder a elas com rapidez. Isso cria uma lacuna de incompreensão tanto por parte dos participantes do mercado quanto dos reguladores. O universo das criptomoedas e da blockchain permanece como uma das inovações tecnológicas de crescimento mais rápido, mas também uma das mais controversas dos últimos anos.

Por isso, as publicações sobre questões jurídicas relativas ao desenvolvimento desta área são relevantes neste momento. Esses dados baseiam-se exclusivamente em informações atuais e de acesso público, na nossa prática e nos comentários de especialistas de mercado. Portanto, trata-se de uma análise particular da situação, não podendo ser considerada como um guia para a tomada de decisões comerciais e não tendo como objetivo desacreditar as atividades de nenhum dos participantes do mercado.

Gostaria de começar abordando um tema abrangente como a aquisição de criptomoedas sem cash. Muitas pessoas já ouviram falar de inúmeras tentativas de fraude nesse mercado. Infelizmente, isso não pode ser evitado, mas essas situações podem ser prevenidas.

Vamos analisar os aspectos aos quais você deve estar atento caso receba uma oferta para realizar uma transação de compra/venda de criptomoedas no mercado de balcão (OTC). Essas dicas ajudam você a não se tornar vítima de manipulações psicológicas e informações distorcidas.

Como é uma oferta típica para realizar uma transação sem cashem espécie para a compra ou venda de criptomoedas?

Uma pessoa que geralmente se apresenta como intermediário do vendedor ou comprador (dependendo do caso) oferece-se para realizar uma transação de compra/venda de criptomoedas em grandes volumes, sem envolvercash . Os valores nessas transações equivalem a 1.000 a 100.000 BTC ou mais. Desde o início da formulação de tal oferta, atente-se a alguns pontos:

1. O primeiro ponto a considerar é por que um corretor que atua em nome de uma pessoa com tais recursos busca contatos no mercado aberto. Existem empresas especializadas e renomadas mundialmente que poderiam fornecer serviços de alta qualidade no menor tempo possível. O detentor de tal volume de criptomoedas não divulgará esse fato ao mercado externo. Um verdadeiro detentor não contará a ninguém sobre a disponibilidade do volume, pois estará inclinado a vender em pequenos lotes. Grandes lotes geralmente são vendidos por meio de interação direta com o comprador, sem intermediários.

2. Por que essa pessoa entrou em contato com você? Mesmo que você tenha alguma experiência no mercado de criptomoedas e conheça pessoas nessa área, isso não significa que você entenda todos os aspectos do mercado. Não se iluda. Se não há pessoas muito ricas em seu círculo social e você nunca realizou uma transação desse tipo, a probabilidade de um comprador/vendedor genuíno ter entrado em contato com você para negociar um volume tão grande de criptomoedas tende a zero.

Então, você deve prestar atenção aos termos da transação e à terminologia usada por essa pessoa durante o diálogo:

– O interlocutor, apresentando-se como representante legal do comprador/vendedor, recusa-se a fornecer quaisquer documentos que comprovem sua relação jurídica com a empresa por meio da qual a transação será realizada. Se a pessoa se apresentar como corretor, também se recusa a apresentar a licença de corretagem;

O interlocutor mostra-se muito relutante em compartilhar os detalhes da transação. Ele menciona a necessidade de maior sigilo "a pedido do cliente", mas frequentemente se recusa a discutir o procedimento para realizar uma transação sem a assinatura do NDA (Acordo de Confidencialidade). Ele propõe a assinatura do documento, sem especificar o quanto de prejuízo ele ou sua reputação comercial podem sofrer caso a informação seja divulgada a terceiros. Além disso, não é especificado qual o significado jurídico geral de um acordo de confidencialidade assinado entre pessoas físicas

– A pessoa de contato inicia a conversa negociando o valor da comissão. Ela está disposta a barganhar. Muitas vezes, descobre-se que há várias outras pessoas na cadeia de beneficiários da transação que também deveriam receber uma comissão. Ela não explica quem são essas pessoas nem por que deveriam receber uma comissão. Propõe a assinatura prévia de um acordo sobre a distribuição das comissões (com o fornecimento dos dados do passaporte dos participantes), enfatizando, de forma estratégica, que “todos receberão muito dinheiro”. Nesse caso, o interlocutor tenta evitar falar sobre o mecanismo da transação sob qualquer pretexto. Mas o mais importante é a conversa sobre a comissão e a essência da discussão. Se houver um representante do vendedor, ele não se oferece para dividir a comissão, pois é ele quem a paga. O representante do vendedor é o funcionário/sócio;

– O interlocutor recusa-se a organizar negociações com o consultor financeiro ou jurídico do seu cliente e com especialistas semelhantes da sua parte, classificando tal atitude como um ato antiético;

O interlocutor só estará disposto a prosseguir com o diálogo se o vendedor enviar de 1 a 15 satoshis para a carteira do cliente (os chamados procedimentos de Prova de Moeda ou Prova de Produto) ou fornecer um vídeo com acesso à carteira que contém a quantidade necessária de BTC. O comprador, por sua vez, é solicitado a fornecer imediatamente a Prova de Fundos, que é um certificado de disponibilidade de fundos na conta para a compra da quantia necessária de criptomoeda. Essa exigência só deve surgir após a assinatura de todos os documentos e a conclusão dos procedimentos de verificação. Caso contrário, trata-se de uma tentativa de manipulação para manter a atenção do comprador. Se o "comprador" deseja obter satoshis, existe a possibilidade de que ele precise da carteira para cometer atos ilícitos, como, por exemplo, realizar um ataque DDoS.

Durante a discussão sobre o mecanismo de transação, é provável que você ouça o seguinte:

– Geralmente, propõe-se que a transação seja realizada em jurisdições como Hong Kong, Singapura, Malásia e Emirados Árabes Unidos; entre os países europeus, incluem-se Estônia, Letônia, Reino Unido e Suíça, sendo a República Tcheca mencionada com menos frequência. Os Estados Unidos também são raramente sugeridos. Pode-se também oferecer a possibilidade de fechar o negócio “em qualquer país do mundo”. Ao mesmo tempo, a pessoa não explica quais aspectos determinam a escolha da
jurisdição. É comum ouvir o argumento de que “o dono da carteira/dinheiro viaja muito e agora está em um determinado país”. No entanto, ele não está disposto a ir para outro lugar. Todos os detalhes são discutidos em um encontro presencial com o cliente em seu território – em um banco, escritório ou qualquer outro “local protegido”.

– Se a transação ocorrer em uma jurisdição onde quaisquer operações com criptomoedas sejam proibidas, o interlocutor pode oferecer-se para realizar uma transação supostamente para o fornecimento de a) quaisquer bens, materiais e serviços; b) alimentos; c) software. Pode até ser apresentado umtracno qual “tais transações já foram realizadas”. Deve-se prestar especial atenção aotrac, pois ele é frequentemente redigido com graves violações dos Incoterms, que são as regras para a interpretação de termos comerciais no campo do comércio exterior, e não está em conformidade com o modelo detracpadrão da CCI (CâmaratracComércio Internacional) para a venda internacional de produtos acabados, que se parece com este: http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc.

– O interlocutor afirma que o cliente possui conta aberta em um ou mais bancos entre os 10 ou 50 maiores. Frequentemente, ouvem-se nomes como DBS, Standard Chartered, HSBC, Barclays, Deutsche Bank, JP Morgan e UBS. Nesse caso, os nomes dos bancos são frequentemente usados ​​com erros. O interlocutortracconvidado a abrir uma conta no mesmo banco para "agilizar o processo" ou por "ter contatos em determinado banco". Nenhuma informação adicional sobre o funcionamento do banco, nem mesmo em nível de departamentos
e divisões, é fornecida.

– Propõe-se que o negócio seja realizado por meio de uma conta de garantia nãocash . Esse serviço geralmente é oferecido por bancos para guardar e bloquear o dinheiro recebido de uma das partes para posterior transferência à segunda parte da transação, quando esta cumprir as condições especificadas no contratotracContas de garantia são usadas regularmente no comércio internacional como um dos instrumentos. No entanto, no caso de negociação de criptomoedas, os intermediários propõem o uso dos serviços de uma organização externa que supostamente fornece serviços de garantia
exclusivamente para operações com criptomoedas. Pode ser, por exemplo, um escritório de advocacia. Nesse caso, o interlocutor tenta evitar perguntas sobre a empresa, fornecendo apenas um link para o site, que muitas vezes se parece com uma página de destino única;

– Durante a conversa, o interlocutor usa termos financeiros como, por exemplo, SWIFT MT760/MT799, Investimento em Fundos Block (ed), Conta de Corretagem, etc., de forma livre. Infelizmente, casos de fraude econômica com o uso de instrumentos bancários fictícios são conhecidos há muito tempo na prática internacional. O surgimento das criptomoedas criou um espaço para a fácil transferência desses cenários para essa esfera.
Mais informações sobre casos de uso abusivo de terminologia financeira para fins fraudulentos podem ser encontradas nos seguintes sites:

1. FBI: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
2. Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC): https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. Departamento do Tesouro dos EUA: https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm

O interlocutor não está disposto a responder a perguntas subsequentes e insiste em discutir tudo "já pessoalmente, durante a transação". Ele enfatiza que não vale a pena se preocupar com nada e que tudo é excepcionalmente seguro.

É claro que os aspectos mencionados acima descrevem um conjunto não exaustivo de cenários durante a negociação de compras de criptomoedas semcash em espécie. Mas mesmo os casos descritos parecem tentativas óbvias de praticar atividades econômicas desleais. No entanto, esses cenários se repetem com frequência. As pessoas, inconscientemente, acreditam na possibilidade de melhorarmaticseu bem-estar. Mas é importante estar vigilante.

Se você receber uma proposta contendo um ou mais dos sinais mencionados acima, e o interlocutor não estiver disposto a responder perguntas diretas sobre os detalhes da transação e se comunicar de maneira insistente, é melhor consultar um advogado e um especialista em comércio exterior para sua própria segurança. Infelizmente, não existe um caminho tão
simples, especialmente quando se trata de criptomoedas, que estão sujeitas a regulamentações legais contraditórias.

Como leitura complementar, você pode consultar a brochura “Reconhecendo e prevenindo a fraude comercial”, publicada pela Comissão das Nações Unidas sobre Comércio Internacional em 2013. https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf