Como comprar/vender criptomoeda e não ser enganado: sinais de fraude em negociações OTC

Este artigo descreve como comprar e vender criptomoeda sem que o dinheiro seja roubado ou você seja enganado. Hoje é impossível negar o impacto do rápido desenvolvimento da tecnologia na vida econômica da sociedade. Infelizmente, as instituições sociais tradicionais nem sempre têm tempo para avaliar adequadamente essas mudanças e responder rapidamente a elas. Isso cria uma lacuna de mal-entendimentos por parte tanto dos participantes do mercado quanto dos reguladores. A esfera das criptomoedas e da blockchain continua sendo uma das inovações tecnológicas de mais rápido crescimento, mas também a mais controversamente avaliada nos últimos anos.

É por isso que as publicações sobre questões legais do desenvolvimento desta esfera são atuais agora. Estes dados baseiam-se apenas em informações atuais, livremente disponíveis, nossa prática e os comentários de principais especialistas do mercado. Portanto, esta é uma visão privada da situação, não pode ser considerada como um guia para tomar quaisquer decisões de negócios e não tem como objetivo desacreditar as atividades de nenhum dos participantes do mercado.

Gostaria de começar com o tópico abrangente, como a aquisição sem dinheiro de criptomoeda. Muitas pessoas ouviram falar de inúmeras tentativas de fraude neste mercado. Infelizmente, isso não pode ser evitado, mas essas situações podem ser prevenidas.

Vamos dar uma olhada nos aspectos que devem ser observados ao receber uma oferta para realizar uma transação de compra/venda de criptomoeda over-the-counter (OTC). Essas dicas ajudam você a não se tornar vítima de manipulações psicológicas e fatos alterados.

Como é a oferta típica para fazer uma transação sem dinheiro para a compra ou venda de criptomoeda?

Uma pessoa que geralmente se apresenta como um fiduciário do vendedor ou comprador (dependendo do cenário de um caso particular) oferece fazer uma transação de compra/venda de criptomoeda não monetária em grandes volumes. Os valores nessas transações equivalentes a 1.000-100.000 ou mais BTC. Desde o início, durante a formulação dessa oferta, preste atenção a alguns pontos:

1. O primeiro ponto é considerar por que um corretor agindo em nome de uma pessoa com tais meios está procurando contatos no mercado aberto. Existem empresas especializadas e renomadas mundialmente que poderiam fornecer serviços de alta qualidade no menor tempo possível. O proprietário de tal volume de criptomoeda não reportará esse fato ao mercado externo. Um verdadeiro detentor não dirá a ninguém sobre a disponibilidade do volume, pois ele tenderá a vender em pequenos lotes. Lotes grandes são geralmente vendidos por meio de interação direta com o comprador, sem intermediários.

2. Por que essa pessoa se dirigiu a você? Mesmo que você tenha certa experiência no mercado de criptomoedas, tenha conhecidos nesta área, esses fatos não significam que você entende todos os aspectos do mercado. Não alimente ilusões. Se não há indivíduos muito ricos em seu ambiente e você nunca realizou uma transação desse formato, a probabilidade de um verdadeiro comprador/vendedor ter se aproximado de você para realizar tal volume de criptomoeda tende a zero.

Então você deve prestar atenção aos termos da transação e à terminologia usada por essa pessoa durante seu diálogo com ela:

– O interlocutor, fingindo ser um fiduciário do lado do comprador/vendedor, se recusa a fornecer qualquer documento que prove seu relacionamento legalmente estruturado com a empresa por meio da qual a transação será realizada. Se uma pessoa se apresenta como um corretor, ela também se recusa a fornecer uma licença de serviço de corretagem;

– O interlocutor é muito relutante em compartilhar os detalhes da transação. Ele se refere à necessidade de níveis aumentados de sigilo “a pedido do cliente”, enquanto frequentemente se recusa a falar sobre o procedimento de condução de uma transação sem assinar o NDA (Acordo de Confidencialidade). Ele propõe assinar o documento com ele, sem especificar quanto dano a ele ou à sua reputação comercial pode ser causado se as informações estiverem disponíveis para terceiros. Além disso, não é especificado qual é o significado legal geral de um acordo de confidencialidade assinado entre indivíduos;

– A pessoa de contato começa uma conversa com a negociação do tamanho da comissão. Ele está pronto para barganhar sobre o tamanho da comissão. Muitas vezes, descobre-se que também há várias pessoas na cadeia de beneficiários da transação que devem receber uma comissão. Ele não explica quem são essas pessoas e por que elas devem receber uma comissão. Ele propõe assinar antecipadamente um acordo sobre a distribuição de comissões (com a fornecimento de dados do passaporte dos participantes), enfatizando deliberadamente que “todos receberão muito dinheiro”. Neste caso, o interlocutor tenta evitar falar sobre o mecanismo da transação sob qualquer pretexto. Mas o mais importante neste assunto é a conversa sobre a comissão e a essência de sua discussão. Se houver um representante do vendedor, ele não oferece dividir a comissão porque ele a paga. O representante do vendedor é o funcionário/sócio;

– O interlocutor se recusa a organizar negociações com o consultor financeiro ou legal de seu cliente e especialistas semelhantes da sua parte, chamando tal passo de um ato antiético;

– O interlocutor está pronto para conduzir o diálogo posterior apenas se o vendedor enviar 1-15 Satoshis para a carteira do cliente (os chamados procedimentos Proof of Coin ou Proof of Product), ou fornecer um vídeo com acesso à carteira que detém o número necessário de BTC. O comprador, por sua vez, é solicitado a fornecer imediatamente o Proof of Funds, que é um certificado da disponibilidade de fundos na conta para comprar a quantidade necessária de criptomoeda. Tais requisitos devem surgir não antes de todos os documentos serem assinados e os procedimentos de verificação cruzada serem concluídos. Caso contrário, é uma tentativa de manipulação para manter sua atenção. Se o “comprador” quiser obter Satoshis, há uma chance de que ele precise de uma carteira para cometer atos ilegais, por exemplo, para conduzir um ataque DDOS.

Durante a discussão do mecanismo de transação, é provável que você ouça o seguinte:

– A transação é geralmente proposta para ser realizada nas seguintes jurisdições, como Hong Kong, Cingapura, Malásia, Emirados Árabes Unidos; países europeus incluem Estônia, Letônia, Reino Unido, Suíça, sendo a República Tcheca mencionada com menos frequência. Os Estados Unidos são propostos com pouca frequência. Também pode ser oferecido a você fechar um acordo “em qualquer país do mundo”. Ao mesmo tempo, a pessoa não explica quais aspectos determinam a escolha da
jurisdição. Você pode ouvir frequentemente a lenda de que “o proprietário da carteira/dinheiro viaja muito e agora está em um país específico”. Ao mesmo tempo, ele não está disposto a ir a nenhum outro lugar. Todos os detalhes são convidados a ser discutidos quando em reunião com o cliente em seu território – em um banco, escritório, qualquer outro “objeto protegido”;

– Se for para uma jurisdição em que quaisquer operações com criptomoedas são proibidas, o interlocutor pode oferecer fazer uma transação supostamente para o fornecimento de a) quaisquer bens, materiais e serviços; b) alimentos; c) software. Você pode até mesmo ser apresentado um contrato no qual “tais transações já foram realizadas”. Atenção especial deve ser dada ao contrato, pois ele é frequentemente redigido com graves violações dos Incoterms, que são as regras para interpretação de termos comerciais no comércio exterior, e não está em conformidade com o modelo de contrato padrão da CCI (Câmara de Comércio Internacional) para a venda internacional de produtos acabados, que se parece com este: http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc.

– O interlocutor afirma que o cliente possui uma conta aberta em um ou vários bancos entre os TOP-10 / TOP-50. Frequentemente, ouve-se falar de bancos como DBS, Standard Chartered, HSBC, Barclays, Deutsche Bank, J.P. Morgan, UBS. Neste caso, os nomes dos bancos são frequentemente usados com erros. O contratante é oferecido para abrir uma conta no mesmo banco para “acelerar o processo” ou por ter “conexões em um banco específico”. Nenhuma informação adicional sobre o mecanismo de operações, mesmo no nível de departamentos
e divisões do banco, é fornecida;

– Propõe-se que o negócio seja realizado através de uma conta de garantia (escrow) não monetária. Esse serviço é geralmente oferecido por bancos para guardar e bloquear o dinheiro recebido de uma das partes para transferência subsequente à segunda parte da transação quando esta parte cumprir as condições especificadas no contrato. Contas de garantia são regularmente usadas no comércio internacional como um dos instrumentos. No entanto, no caso de negociações de criptomoedas, os intermediários propõem usar os serviços de uma organização externa supostamente fornecendo serviços de garantia
exclusivamente para operações de criptomoedas. Isso pode ser, por exemplo, um escritório de advocacia. Neste caso, o interlocutor tenta evitar perguntas sobre a empresa, fornecendo apenas um link para o site, que frequentemente parece uma landing page de uma única página;

– Durante a conversa, o interlocutor usa termos financeiros como, por exemplo, SWIFT MT760 / MT799, Block (ed) Funds Investment, Brokerage Account, e assim por diante, de forma livre. Infelizmente, casos de fraude econômica com o uso de instrumentos bancários fictícios são conhecidos há muito tempo na prática internacional. O surgimento das criptomoedas criou um espaço para a transferência simples desses cenários para esta esfera.
Mais informações sobre casos de uso abusivo de terminologia financeira para fins fraudulentos podem ser encontradas nos seguintes sites:

1. FBI: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
2. A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC): https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. Tesouro dos EUA: https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm

– O interlocutor não está disposto a responder a perguntas subsequentes e insiste em discutir tudo “já pessoalmente durante a transação”. Ele enfatiza que não vale a pena se preocupar com nada e que tudo é excepcionalmente seguro.

Claro, os aspectos mencionados acima descrevem um conjunto não exaustivo de cenários durante a negociação de compras não monetárias de criptomoedas. Mas mesmo os casos descritos parecem tentativas óbvias de conduzir atividades econômicas injustas. No entanto, esses cenários se repetem regularmente. As pessoas acreditam subconscientemente na capacidade de melhorar dramaticamente seu bem-estar. Mas é importante estar vigilante.

Se você receber uma proposta contendo um ou mais dos sinais acima mencionados, quando o interlocutor não acolhe perguntas diretas sobre os detalhes da transação e se comunica de maneira bastante persistente, é melhor consultar um advogado e um especialista em atividade econômica estrangeira para sua própria segurança. Infelizmente, não há “tão
simples”, especialmente se estamos falando de criptomoedas, que estão na área de regulamentação legal contraditória.

Como leitura adicional, você pode consultar o folheto “Reconhecendo e prevenindo a fraude comercial” publicado pela Comissão das Nações Unidas sobre o Direito Comercial Internacional em 2013. https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf