Cómo comprar/vender criptomonedas sin ser engañado: señales de fraude en operaciones OTC

Este artículo describe cómo comprar y vender criptomonedas sin que le roben ni le ataquen. Hoy en día, es innegable el impacto del rápido desarrollo tecnológico en la vida económica de la sociedad. Desafortunadamente, las instituciones sociales tradicionales no siempre tienen tiempo para evaluar adecuadamente estos cambios y responder con rapidez. Esto genera una brecha de comprensión entre los participantes del mercado y los reguladores. El ámbito de las criptomonedas y la cadena de bloques sigue siendo una de las innovaciones tecnológicas de más rápido crecimiento, pero también una de las más controvertidas de los últimos años.

Por ello, las publicaciones sobre cuestiones legales relacionadas con el desarrollo de este sector son de actualidad. Estos datos se basan únicamente en información actual y de libre acceso, en nuestra práctica y en los comentarios de destacados expertos del mercado. Por lo tanto, se trata de una visión privada de la situación; no puede considerarse una guía para la toma de decisiones comerciales ni pretende desacreditar las actividades de ninguno de los participantes del mercado.

Me gustaría comenzar con un tema tan amplio como la adquisición de criptomonedas sin cash. Mucha gente ha oído hablar de numerosos intentos de fraude en este mercado. Lamentablemente, esto es inevitable, pero estas situaciones sí se pueden prevenir.

Analicemos los aspectos a tener en cuenta al recibir una oferta para comprar o vender criptomonedas en el mercado extrabursátil (OTC). Estos consejos le ayudarán a evitar ser víctima de manipulaciones psicológicas y datos alterados.

¿Cómo es la oferta típica para realizar una transacción sin cashpara la compra o venta de criptomonedas?

Una persona que generalmente se presenta como fiduciario del vendedor o del comprador (según el caso particular) ofrece realizar una transacción de compraventa de criptomonedas sincash en grandes volúmenes. Los montos en dichas transacciones equivalen a entre 1000 y 100 000 BTC o más. Desde el inicio, al formular dicha oferta, preste atención a algunos puntos:

1. El primer punto es considerar por qué un corredor que actúa en nombre de una persona con tales recursos busca contactos en el mercado abierto. Existen empresas especializadas de renombre mundial que pueden ofrecer servicios de alta calidad en el menor tiempo posible. El titular de tal volumen de criptomonedas no informará de ello al mercado externo. Un verdadero titular no informará a nadie sobre la disponibilidad del volumen, ya que tenderá a vender en lotes pequeños. Los lotes grandes suelen venderse mediante la interacción directa con el comprador, sin intermediarios.

2. ¿Por qué se dirigió a usted esta persona? Aunque tenga cierta experiencia en el mercado de criptomonedas y tenga conocidos en este campo, esto no significa que comprenda todos los aspectos del mercado. No se haga ilusiones. Si no hay personas muy adineradas en su entorno y nunca ha realizado una transacción de este tipo, la probabilidad de que un comprador/vendedor real se haya acercado a usted para obtener tal volumen de criptomonedas tiende a ser nula.

Entonces debes prestar atención a los términos de la transacción y la terminología utilizada por esta persona durante tu diálogo con él:

El interlocutor, haciéndose pasar por fiduciario del comprador/vendedor, se niega a proporcionar documentos que acrediten su relación legal con la empresa a través de la cual se realizará la transacción. Si una persona se presenta como corredor, también se niega a proporcionar una licencia de corretaje

El interlocutor se muestra muy reacio a compartir los detalles de la transacción. Menciona la necesidad de un mayor nivel de confidencialidad "a petición del cliente", aunque a menudo se niega a hablar sobre el procedimiento para realizar una transacción sin firmar el acuerdo de confidencialidad (NDA). Propone firmar el documento con él, sin especificar el daño que podría causarle a él o a su reputación empresarial si la información llega a manos de terceros. Tampoco se especifica cuál es el significado legal general de un acuerdo de confidencialidad firmado entre particulares

La persona de contacto inicia una conversación para negociar el monto de la comisión. Está dispuesta a negociarlo. A menudo, resulta que hay varias personas en la cadena de beneficiarios de la transacción que también deberían recibir una comisión. No explica quiénes son estas personas ni por qué deberían recibirla. Propone firmar por adelantado un acuerdo sobre la distribución de las comisiones (con la provisión de los datos del pasaporte de los participantes), enfatizando deliberadamente que "todos recibirán mucho dinero". En este caso, el interlocutor intenta evitar hablar sobre el mecanismo de la transacción bajo cualquier pretexto. Pero lo más importante en este asunto es la conversación sobre la comisión y la esencia de su discusión. Si hay un representante del vendedor, este no ofrece dividir la comisión porque la paga él mismo. El representante del vendedor es el empleado/socio

– El interlocutor se niega a organizar negociaciones con el asesor financiero o jurídico de su cliente y especialistas similares, calificando por su parte dicha medida como un acto poco ético;

El interlocutor solo está dispuesto a continuar el diálogo si el vendedor envía entre 1 y 15 satoshi a la billetera del cliente (los llamados procedimientos de Prueba de Moneda o Prueba de Producto), o proporciona un video con acceso a la billetera que contiene la cantidad requerida de BTC. Al comprador, a su vez, se le solicita que proporcione inmediatamente la Prueba de Fondos, que es un certificado de la disponibilidad de fondos en la cuenta para comprar la cantidad requerida de criptomonedas. Estos requisitos no deben presentarse antes de que se firmen todos los documentos y se superen los procedimientos de contraverificación. De lo contrario, se trata de un intento de manipulación para captar su atención. Si el comprador quiere obtener satoshi, es posible que necesite una billetera para cometer actos ilícitos, por ejemplo, para realizar un ataque DDoS.

Durante la discusión sobre el mecanismo de transacción, es probable que escuche lo siguiente:

– La transacción suele proponerse para realizarse en las siguientes jurisdicciones: Hong Kong, Singapur, Malasia, Emiratos Árabes Unidos; países europeos como Estonia, Letonia, Reino Unido, Suiza, y con menos frecuencia se menciona la República Checa. Rara vez se propone Estados Unidos. También se puede ofrecer realizar la transacción “en cualquier país del mundo”. Sin embargo, no se explican los aspectos que determinan la elección de la
jurisdicción. A menudo se escucha la leyenda de que “el dueño de la billetera/el dinero viaja mucho y ahora se encuentra en un país en particular”. Al mismo tiempo, no está dispuesto a ir a ningún otro lugar. Se invita a discutir todos los detalles durante la reunión con el cliente en su territorio: en un banco, oficina o cualquier otro “lugar protegido”.

Si se trata de una jurisdicción donde cualquier operación con criptomonedas está prohibida, el interlocutor podría ofrecer realizar una transacción supuestamente para el suministro de a) bienes, materiales y servicios; b) alimentos; c) software. Incluso podría mostrarse untracen el que dichas transacciones ya se hayan realizado. Se debe prestar especial atención altrac, ya que a menudo está redactado con graves infracciones de los Incoterms, que son las reglas para la interpretación de los términos comerciales en el ámbito del comercio exterior, y no se ajusta al modelo detracestándar de la CCI (CámaratracComercio Internacional) para la compraventa internacional de productos terminados, similar al siguiente: http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc.

– El interlocutor afirma que el cliente tiene una cuenta abierta en uno o varios bancos del TOP-10/TOP-50. A menudo se mencionan bancos como DBS, Standard Chartered, HSBC, Barclays, Deutsche Bank, JP Morgan y UBS. En estos casos, los nombres de los bancos suelen usarse con errores. Se le ofrece al contratistatracuna cuenta en el mismo banco para “agilizar el proceso” o por “tener contactos en ese banco en particular”. No se proporciona información adicional sobre el mecanismo de las operaciones, ni siquiera a nivel de departamentos
y divisiones del banco.

– Se propone realizar una transacción a través de una cuenta de depósito en garantía sincash . Este servicio suele ser ofrecido por los bancos para guardar y bloquear el dinero recibido de una de las partes para su posterior transferencia a la segunda parte de la transacción cuando esta cumpla las condiciones especificadas en el contratotracLas cuentas de depósito en garantía se utilizan habitualmente en el comercio internacional como uno de los instrumentos. Sin embargo, en el caso del comercio de criptomonedas, los intermediarios proponen utilizar los servicios de una organización externa que supuestamente proporciona servicios de depósito en garantía
exclusivamente para operaciones con criptomonedas. Esto puede ser, por ejemplo, un bufete de abogados. En este caso, el interlocutor intenta evitar preguntas sobre la empresa, proporcionando solo un enlace al sitio, que a menudo parece una página de destino de una sola página;

Durante la conversación, el interlocutor utiliza términos financieros como SWIFT MT760/MT799, Inversión en Fondos Bloqueados, Cuenta de Corretaje, etc., de forma informal. Lamentablemente, en la práctica internacional se conocen desde hace tiempo casos de fraude económico mediante el uso de instrumentos bancarios ficticios. La aparición de las criptomonedas ha creado un espacio que facilita la fácil aplicación de este tipo de situaciones.
Puede encontrar más información sobre casos de uso abusivo de terminología financiera con fines fraudulentos en los siguientes sitios web:

1. FBI: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
2. Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC): https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. Departamento del Tesoro de Estados Unidos: https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm

El interlocutor no está dispuesto a responder a las preguntas posteriores e insiste en hablarlo todo "en persona durante la transacción". Insiste en que no hay que preocuparse por nada y que todo está absolutamente seguro.

Por supuesto, los aspectos mencionados anteriormente describen un conjunto no exhaustivo de escenarios durante la negociación de compras de criptomonedas sincash . Pero incluso los casos descritos parecen intentos evidentes de realizar actividades económicas desleales. Sin embargo, estos escenarios se repiten con regularidad. Las personas, inconscientemente, creen en la capacidad de mejorarmaticsu bienestar. Sin embargo, es importante estar alerta.

Si recibe una propuesta que contiene una o más de las señales mencionadas anteriormente, y el interlocutor no responde a preguntas directas sobre los detalles de la transacción y se comunica de manera insistente, es recomendable consultar con un abogado y un especialista en comercio exterior para su propia seguridad. Lamentablemente, no existe una solución
sencilla, especialmente cuando se trata de criptomonedas, que se rigen por una normativa legal compleja y contradictoria.

Como lectura adicional, puede consultar el folleto “Reconocer y prevenir el fraude comercial” publicado por la Comisión de Comercio Internacional de las Naciones Unidas en 2013. https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf