يشتريتشرح هذه المقالة كيفية شراء وبيع العملات الرقمية بأمان دون التعرض للسرقة أو الاحتيال. لا يمكن إنكار تأثير التطور التكنولوجي السريع على الحياة الاقتصادية للمجتمع. مع الأسف، لا تملك المؤسسات الاجتماعية التقليدية دائمًا الوقت الكافي لتقييم هذه التغيرات والاستجابة لها بسرعة، مما يخلق فجوة في الفهم لدى كل من المشاركين في السوق والجهات التنظيمية. يُعد مجال العملات الرقمية وتقنية البلوك تشين من أسرع الابتكارات التكنولوجية نموًا، ولكنه أيضًا من أكثرها إثارة للجدل في السنوات الأخيرة.
لهذا السبب، تُعدّ المنشورات المتعلقة بالقضايا القانونية لتطوير هذا المجال ذات أهمية بالغة في الوقت الراهن. تستند هذه البيانات فقط إلى المعلومات المتاحة حاليًا، وممارساتنا، وآراء كبار خبراء السوق. لذا، فهي تُقدّم رؤية خاصة للوضع، ولا يُمكن اعتبارها دليلًا لاتخاذ أي قرارات تجارية، كما أنها لا تهدف إلى تشويه سمعة أيٍّ من المشاركين في السوق.
أود أن أبدأ بموضوع واسع النطاق مثل شراء العملات الرقمية بدون استخدام cash. سمع الكثيرون عن محاولات احتيال عديدة في هذا السوق. للأسف، لا يمكن تجنب ذلك، ولكن يمكن منع مثل هذه الحالات.
دعونا نلقي نظرة على الجوانب التي يجب الانتباه إليها عند تلقي عرض لإجراء معاملة شراء/بيع عملات مشفرة خارج البورصة. ستساعدك هذه النصائح على تجنب الوقوع ضحية للتلاعب النفسي وتزييف الحقائق.
كيف يبدو العرض النموذجي لإجراء معاملة بدون cashلشراء أو بيع العملات المشفرة؟
يقدم شخصٌ، يُعرّف نفسه عادةً بأنه وصيٌّ على البائع أو المشتري (بحسب ظروف كل حالة)، عرضًا لإجراء معاملات شراء/بيع العملات الرقمية بكميات كبيرة دون استخدامcash . وتصل قيمة هذه المعاملات إلى ما يعادل 1000-100000 بيتكوين أو أكثر. يجب الانتباه إلى النقاط التالية عند إعداد هذا العرض:
1. أولًا، يجب التساؤل عن سبب بحث وسيط يعمل نيابةً عن شخص يمتلك هذه الإمكانيات عن مشترين في السوق المفتوحة. توجد شركات عالمية متخصصة قادرة على تقديم خدمات عالية الجودة في أسرع وقت. لن يُفصح مالك هذه الكمية من العملات الرقمية عن ذلك للسوق الخارجية. فالمالك الحقيقي لن يُخبر أحدًا بتوفر هذه الكمية، لأنه يميل إلى البيع على دفعات صغيرة. عادةً ما تُباع الكميات الكبيرة من خلال التعامل المباشر مع المشتري، دون وسطاء.
٢. لماذا خاطبك هذا الشخص؟ حتى لو كانت لديك خبرة معينة في سوق العملات الرقمية، أو معارف في هذا المجال، فإن هذه الحقائق لا تعني أنك تفهم جميع جوانب السوق. لا تنخدع بالأوهام. إذا لم يكن هناك أفراد أثرياء في محيطك، ولم يسبق لك إجراء معاملة من هذا النوع، فإن احتمال أن يكون مشترٍ/بائع حقيقي قد تواصل معك لتحقيق هذا الحجم من العملات الرقمية يكاد يكون معدومًا.
ثم ينبغي عليك الانتباه إلى شروط الصفقة والمصطلحات التي يستخدمها هذا الشخص أثناء حوارك معه:
- يرفض الوسيط، الذي يتظاهر بأنه وصي على جانب البائع/المشتري، تقديم أي مستندات تثبت علاقته القانونية بالشركة التي ستتم من خلالها الصفقة. وإذا قدم شخص ما نفسه على أنه وسيط، فإنه يرفض أيضاً تقديم رخصة خدمة الوساطة
- يتردد الطرف الآخر بشدة في الإفصاح عن تفاصيل الصفقة. ويشير إلى ضرورة زيادة مستوى السرية "بناءً على طلب العميل"، بينما يرفض في كثير من الأحيان الحديث عن إجراءات إتمام الصفقة دون توقيع اتفاقية عدم الإفصاح. ويقترح توقيع الوثيقة معه، دون توضيح حجم الضرر الذي قد يلحق به أو بسمعته التجارية في حال تسريب المعلومات إلى أطراف ثالثة. كما لم يُحدد المعنى القانوني العام لاتفاقية عدم الإفصاح الموقعة بين الأفراد
يبدأ الشخص المسؤول عن التواصل المحادثة بالتفاوض على حجم العمولة. وهو مستعد للتفاوض بشأنها. غالبًا ما يتضح وجود عدة أشخاص آخرين في سلسلة المستفيدين من الصفقة يستحقون عمولة أيضًا. لا يوضح هذا الشخص من هم هؤلاء الأشخاص ولماذا يستحقون العمولة. يقترح توقيع اتفاقية مسبقة بشأن توزيع العمولات (مع تقديم بيانات جوازات سفر المشاركين)، مؤكدًا بحرص أن "الجميع سيحصل على مبلغ كبير". في هذه الحالة، يحاول المحاور تجنب الحديث عن آلية الصفقة تحت أي ذريعة. لكن الأهم في هذا الأمر هو الحديث عن العمولة وجوهر مناقشتها. إذا كان هناك ممثل للبائع، فإنه لا يعرض تقسيم العمولة لأنه هو من يدفعها. ممثل البائع هو الموظف/الشريك
– يرفض المحاور تنظيم المفاوضات مع المستشار المالي أو القانوني لعميله والمتخصصين المماثلين من جانبك، واصفاً هذه الخطوة بأنها عمل غير أخلاقي؛
لا يكون الطرف الآخر مستعدًا لمواصلة الحوار إلا إذا أرسل البائع ما بين 1 و15 ساتوشي إلى محفظة العميل (ما يُعرف بإجراءات إثبات العملة أو إثبات المنتج)، أو قدّم مقطع فيديو يُظهر الوصول إلى المحفظة التي تحتوي على الكمية المطلوبة من البيتكوين. في المقابل، يُطلب من المشتري تقديم إثبات الأموال فورًا، وهو شهادة تُثبت توفر الأموال في حسابه لشراء الكمية المطلوبة من العملة الرقمية. يجب ألا تُطلب هذه الشروط قبل توقيع جميع المستندات واجتياز إجراءات التحقق. وإلا، فسيكون ذلك محاولة للتلاعب لجذب انتباهك. إذا كان "المشتري" يرغب في الحصول على ساتوشي، فمن المحتمل أنه يحتاج إلى محفظة لارتكاب أعمال غير قانونية، مثل شنّ هجوم حجب الخدمة الموزع (DDoS).
أثناء مناقشة آلية المعاملة، من المحتمل أن تسمع ما يلي:
عادةً ما يُقترح إجراء المعاملة في دول مثل هونغ كونغ وسنغافورة وماليزيا والإمارات العربية المتحدة؛ وتشمل الدول الأوروبية إستونيا ولاتفيا والمملكة المتحدة وسويسرا، ونادرًا ما تُذكر جمهورية التشيك. ونادرًا ما تُقترح الولايات المتحدة. وقد يُعرض عليك أيضًا إتمام الصفقة "في أي دولة في العالم". في الوقت نفسه، لا يُوضح الشخص العوامل التي تُحدد اختيار
الدولة. وكثيرًا ما تسمع عذرًا مفاده أن "صاحب المحفظة/النقود كثير السفر، وهو الآن في دولة معينة". وفي الوقت نفسه، ليس مستعدًا للذهاب إلى أي مكان آخر. وتُطلب مناقشة جميع التفاصيل عند مقابلة العميل في بلده - في بنك أو مكتب أو أي مكان آخر "محمي".
إذا وصل الأمر إلى منطقة قضائية تحظر أي عمليات بالعملات المشفرة، فقد يعرض الطرف الآخر إجراء معاملة ظاهريًا لتوريد: أ) أي سلع أو مواد أو خدمات؛ ب) مواد غذائية؛ ج) برامج حاسوبية. بل قد يُطلب منكtracعقد يُزعم فيه أن "مثل هذه المعاملات قد أُجريت بالفعل". يجب إيلاء اهتمام خاص لهذاtrac، لأنه غالبًا ما يُصاغ مع انتهاكات جسيمة لقواعد الإنكوترمز، وهي قواعدtracالمصطلحات التجارية في مجال التجارة الخارجية، ولا يتوافق مع نموذج عقد غرفةtracالدولية القياسي للبيع الدولي للمنتجات النهائية، والذي يبدو كالتالي: http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc.
يذكر المتحدث أن العميل لديه حساب مفتوح في واحد أو أكثر من البنوك العشرة أو الخمسين الأولى. وكثيراً ما تُذكر بنوك مثل DBS، وستاندرد تشارترد، وHSBC، وباركليز، ودويتشه بنك، وجي بي مورغان، وUBS. وفي هذه الحالة، غالباً ما تُستخدم أسماء البنوك بشكل خاطئ. trac فتح حساب في نفس البنك "لتسريع الإجراءات" أو "لوجود معارف في ذلك البنك". ولا تُقدم أي معلومات إضافية حول آلية العمل، حتى على مستوى أقسام
وفروع البنك.
– يُقترح إتمام الصفقة عبر حساب ضمان غير cash . عادةً ما تُقدم البنوك هذه الخدمة لحفظ الأموال المُستلمة من أحد الطرفين وتجميدها تمهيدًا لتحويلها إلى الطرف الآخر في الصفقة عند استيفائه الشروط المنصوص عليها في العقد trac تُستخدم حسابات الضمان بشكل روتيني في التجارة الدولية كإحدى الأدوات. مع ذلك، في حالة تداول العملات المشفرة، يقترح الوسطاء استخدام خدمات جهة خارجية تدّعي تقديم خدمات الضمان
حصريًا لعمليات العملات المشفرة. قد تكون هذه الجهة، على سبيل المثال، مكتب محاماة. في هذه الحالة، يحاول المُحاور تجنب طرح أسئلة حول الشركة، مُكتفيًا بتقديم رابط لموقعها الإلكتروني، والذي غالبًا ما يبدو كصفحة هبوط واحدة.
خلال المحادثة، يستخدم المُحاور مصطلحات مالية مثل SWIFT MT760 / MT799، وصناديق الاستثمار (المُجمّعة)، وحساب الوساطة، وغيرها، بشكلٍ عشوائي. وللأسف، فإن حالات الاحتيال الاقتصادي باستخدام أدوات مصرفية وهمية معروفة منذ زمن طويل في الممارسة الدولية. وقد أتاح ظهور العملات المشفرة مجالًا لنقل هذه السيناريوهات بسهولة إلى هذا المجال.
يمكنكم الاطلاع على مزيد من المعلومات حول حالات إساءة استخدام المصطلحات المالية لأغراض احتيالية على المواقع التالية:
١. مكتب التحقيقات الفيدرالي: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
٢. هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية: https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
٣. وزارة الخزانة الأمريكية: https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm
– لم يكن المحاور مستعدًا للإجابة على الأسئلة اللاحقة، وأصرّ على مناقشة كل شيء "شخصيًا أثناء إتمام الصفقة". وأكد أنه لا داعي للقلق وأن كل شيء آمن تمامًا.
بالطبع، لا تُغطي الجوانب المذكورة أعلاه جميع السيناريوهات المحتملة خلال مفاوضات شراء العملات الرقمية غيرcash . لكن حتى الحالات الموصوفة تبدو محاولات واضحة لممارسة أنشطة اقتصادية غير عادلة. ومع ذلك، تتكرر هذه السيناريوهات بانتظام. يؤمن الناس، دون وعي، بقدرتهم على تحسين أوضاعهم بشكلmatic. لكن من المهم توخي الحذر.
إذا تلقيتَ عرضًا يتضمن علامةً أو أكثر من العلامات المذكورة أعلاه، أو إذا كان المُخاطَب لا يُرحّب بالأسئلة المباشرة حول تفاصيل الصفقة ويتواصل بإلحاح، فمن الأفضل استشارة محامٍ ومختصّ في الشؤون الاقتصادية الخارجية حفاظًا على سلامتك. للأسف، لا يوجد حلّ بهذه البساطة
، خاصةً إذا كنا نتحدث عن العملات الرقمية، التي تخضع لتنظيم قانوني متضارب.
للمزيد من المعلومات، يمكنكم الاطلاع على الكتيب "التعرف على الاحتيال التجاري ومنعه" الصادر عن لجنة الأمم المتحدة للتجارة الدولية عام ٢٠١٣. https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf
