acheterCet article explique comment acheter et vendre des cryptomonnaies en toute sécurité, sans risque de vol ni d'escroquerie. De nos jours, l'impact du développement rapide des technologies sur la vie économique de la société est indéniable. Malheureusement, les institutions sociales traditionnelles n'ont pas toujours le temps d'évaluer correctement ces changements et d'y réagir rapidement. Il en résulte un manque de compréhension de la part des acteurs du marché et des régulateurs. Le secteur des cryptomonnaies et de la blockchain demeure l'une des innovations technologiques les plus dynamiques, mais aussi les plus controversées, de ces dernières années.
C’est pourquoi les publications sur les aspects juridiques du développement de ce secteur sont d’actualité. Ces données reposent exclusivement sur des informations actuelles et librement accessibles, notre expérience et les commentaires d’experts reconnus du marché. Il s’agit donc d’une analyse privée de la situation, qui ne saurait servir de guide pour la prise de décisions commerciales et n’a pas pour but de discréditer les activités des acteurs du marché.
J'aimerais aborder le vaste sujet de l'acquisition de cryptomonnaies sans cash. Nombreux sont ceux qui ont entendu parler de tentatives de fraude sur ce marché. Malheureusement, elles sont inévitables, mais il est possible de les prévenir.
Examinons les points à prendre en compte lorsqu'on vous propose d'effectuer une transaction d'achat/vente de cryptomonnaie de gré à gré (OTC). Ces conseils vous aideront à éviter d'être victime de manipulations psychologiques et de falsification des faits.
À quoi ressemble une offre typique pour effectuer une transaction sans cashlors de l'achat ou de la vente de cryptomonnaie ?
Une personne se présentant généralement comme mandataire du vendeur ou de l'acheteur (selon le contexte) propose d'effectuer une transaction d'achat/vente de cryptomonnaies en gros volumes, sanscash . Les montants de ces transactions peuvent atteindre 1 000 à 100 000 BTC, voire plus. Dès le début de la formulation d'une telle offre, il convient d'être attentif aux points suivants :
1. Il convient tout d'abord de se demander pourquoi un courtier agissant pour le compte d'une personne disposant de tels moyens recherche des contacts sur le marché libre. Il existe des sociétés spécialisées de renommée mondiale capables de fournir des services de haute qualité dans les meilleurs délais. Le propriétaire d'un tel volume de cryptomonnaies ne le signalera pas publiquement. Un véritable détenteur ne révélera à personne la quantité disponible, car il sera enclin à vendre par petites quantités. Les gros lots sont généralement vendus directement à l'acheteur, sans intermédiaires.
2. Pourquoi cette personne s'est-elle adressée à vous ? Même si vous avez une certaine expérience du marché des cryptomonnaies et des contacts dans ce domaine, cela ne signifie pas que vous en comprenez tous les aspects. Ne vous faites pas d'illusions. Si vous n'avez pas de personnes fortunées dans votre entourage et que vous n'avez jamais effectué de transaction de ce type, la probabilité qu'un véritable acheteur/vendeur vous ait contacté pour une telle somme de cryptomonnaie est quasi nulle.
Vous devez alors prêter attention aux conditions de la transaction et à la terminologie utilisée par cette personne lors de votre dialogue avec elle :
L’interlocuteur, se faisant passer pour un mandataire de l’acheteur ou du vendeur, refuse de fournir tout document attestant de sa relation légale avec la société par laquelle la transaction doit être effectuée. Si cette personne se présente comme courtier, elle refuse également de fournir une licence de courtage
L’interlocuteur se montre très réticent à divulguer les détails de la transaction. Il évoque la nécessité d’un niveau de confidentialité accru « à la demande du client », tout en refusant souvent d’aborder la procédure de réalisation d’une transaction sans la signature d’un accord de confidentialité. Il propose de signer ce document sans préciser l’ampleur du préjudice que pourrait subir son client ou sa réputation professionnelle si ces informations étaient divulguées à des tiers. De plus, la portée juridique d’un accord de confidentialité signé entre particuliers n’est pas explicitée
La personne de contact entame la conversation par la négociation du montant de la commission. Elle est disposée à négocier ce montant. Il s'avère souvent que plusieurs autres personnes, impliquées dans la transaction et bénéficiaires de l'opération, devraient également percevoir une commission. Elle ne précise ni qui sont ces personnes ni pourquoi elles devraient en recevoir une. Elle propose de signer à l'avance un accord de répartition des commissions (avec fourniture des données d'identité des participants), en insistant délibérément sur le fait que « tout le monde touchera gros ». Dans ce cas, l'interlocuteur évite soigneusement d'aborder le mécanisme de la transaction sous tous les prétextes. Or, l'essentiel réside dans la conversation concernant la commission et son objet. Si un représentant du vendeur intervient, celui-ci ne propose pas de partager la commission puisqu'il la verse lui-même. Le représentant du vendeur est généralement un employé ou un partenaire
– L’interlocuteur refuse d’organiser des négociations avec le conseiller financier ou juridique de son client et d’autres spécialistes similaires de votre côté, qualifiant une telle démarche d’acte contraire à l’éthique ;
L'interlocuteur n'est disposé à poursuivre le dialogue que si le vendeur envoie entre 1 et 15 satoshis au portefeuille du client (procédure dite de preuve de pièce ou de preuve de produit), ou s'il fournit une vidéo permettant d'accéder au portefeuille contenant le nombre de BTC requis. L'acheteur, quant à lui, est invité à fournir immédiatement une preuve de fonds, attestant de la disponibilité des fonds sur son compte pour l'achat du montant de cryptomonnaie demandé. Ces exigences ne devraient intervenir qu'après la signature de tous les documents et la validation des procédures de vérification. Dans le cas contraire, il s'agit d'une tentative de manipulation visant à retenir votre attention. Si le « acheteur » souhaite obtenir des satoshis, il est possible qu'il ait besoin d'un portefeuille pour commettre des actes illégaux, par exemple pour mener une attaque DDoS.
Lors de la discussion sur le mécanisme de transaction, vous entendrez probablement ce qui suit :
La transaction est généralement proposée dans des juridictions telles que Hong Kong, Singapour, la Malaisie et les Émirats arabes unis ; en Europe, on mentionne l’Estonie, la Lettonie, le Royaume-Uni et la Suisse, et plus rarement la République tchèque. Les États-Unis sont également évoqués, mais rarement. Il est même possible de vous proposer de conclure une transaction « dans n’importe quel pays du monde ». Cependant, la personne ne précise jamais les critères de ce choix de
juridiction. On entend souvent l’excuse : « Le propriétaire du portefeuille/de l’argent voyage beaucoup et se trouve actuellement dans tel ou tel pays. » Pourtant, elle n’est pas disposée à se rendre ailleurs. Tous les détails sont abordés lors d’une rencontre avec le client sur son territoire – dans une banque, un bureau ou tout autre « lieu protégé ».
Si la transaction se déroule dans une juridiction où les opérations en cryptomonnaies sont interdites, l'interlocuteur peut proposer une transaction portant prétendument sur la fourniture : a) de biens, de matériaux et de services ; b) de produits alimentaires ; c) de logiciels. Il peut même vous présenter untracdans lequel « de telles transactions ont déjà été effectuées ». Il convient d'examiner attentivement cetrac, car il est souvent rédigé en violation flagrante des Incoterms, qui régissent l'interprétation des termes commerciaux dans le domaine du commerce international, et ne respecte pas le modèle detractype de la CCI (Chambretraccommerce internationale) pour la vente internationale de produits finis, tel que présenté ici : http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc.
L’interlocuteur affirme que le client possède un compte ouvert dans une ou plusieurs banques figurant parmi les 10 ou 50 premières. On entend souvent parler de banques comme DBS, Standard Chartered, HSBC, Barclays, Deutsche Bank, JP Morgan ou UBS. Dans ce cas, les noms des banques sont fréquemment cités de manière erronée. Il est proposé au contractant trac ouvrir un compte dans la même banque afin d’« accélérer le processus » ou en raison de « relations privilégiées au sein de cette banque ». Aucune information supplémentaire sur le fonctionnement de l’opération, ni même sur les services
et divisions de la banque, n’est fournie.
Il est proposé de réaliser une transaction via un compte séquestre non cash . Ce service, généralement offert par les banques, permet de conserver et de bloquer les fonds reçus d'une des parties en vue de leur transfert ultérieur à l'autre partie lorsque celle-ci remplit les conditions contractuelles trac Les comptes séquestres sont couramment utilisés dans le commerce international. Cependant, dans le cas du trading de cryptomonnaies, les intermédiaires proposent de recourir aux services d'une organisation externe, prétendument spécialisée dans les services de séquestre
pour les opérations en cryptomonnaies. Il peut s'agir, par exemple, d'un cabinet d'avocats. Dans ce cas, l'interlocuteur évite les questions concernant l'entreprise, se contentant de fournir un lien vers son site web, souvent une simple page d'accueil.
Au cours de la conversation, l'interlocuteur utilise librement des termes financiers tels que SWIFT MT760/MT799, « Block(ed) Funds Investment », « courtage account », etc. Malheureusement, les cas de fraude économique utilisant de faux instruments bancaires sont connus depuis longtemps dans le monde. L'apparition des cryptomonnaies a facilité la transposition de tels scénarios dans ce domaine. Vous
trouverez davantage d'informations sur les cas d'utilisation abusive de la terminologie financière à des fins frauduleuses sur les sites suivants :
1. FBI : https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
2. Commission des valeurs mobilières des États-Unis (SEC) : https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. Trésor américain : https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm
L’interlocuteur refuse de répondre aux questions suivantes et insiste pour que tout soit discuté « de vive voix lors d’une transaction ». Il souligne qu’il n’y a pas lieu de s’inquiéter et que tout est parfaitement sûr.
Bien entendu, les aspects mentionnés ci-dessus ne constituent qu'un aperçu des scénarios possibles lors de la négociation d'achats de cryptomonnaies sanscash . Cependant, même les cas décrits s'apparentent à des tentatives flagrantes de pratiques économiques déloyales. Or, ces scénarios se répètent régulièrement. Inconsciemment, les gens croient pouvoir améliorermaticleur situation. Il est donc essentiel de rester vigilant.
Si vous recevez une proposition présentant un ou plusieurs des signes mentionnés ci-dessus, et que votre interlocuteur refuse de répondre directement aux questions sur les détails de la transaction et se montre particulièrement insistant, il est préférable de consulter un avocat et un spécialiste du commerce international pour votre propre sécurité. Malheureusement, la situation n'est pas si
simple, surtout lorsqu'il s'agit de cryptomonnaies, dont la réglementation juridique est complexe et parfois contradictoire.
Pour approfondir le sujet, vous pouvez consulter la brochure « Reconnaître et prévenir la fraude commerciale », publiée par la Commission des Nations Unies pour le commerce international en 2013. https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf
