仮想通貨を騙されずに売買する方法：OTC取引における詐欺の兆候

この記事では、お金を盗まれたり、騙されたりすることなく仮想通貨を売買する方法について説明します。今日では、急速な技術発展が社会の経済生活に与える影響を否定することはできません。残念ながら、従来の社会制度は、これらの変化を適切に評価し、迅速に対応する時間が必ずしも十分にあるとは限りません。これが、市場参加者と規制当局の双方に誤解というギャップを生み出しています。仮想通貨とブロックチェーンの分野は、近年最も急速に成長している技術革新の一つであると同時に、最も物議を醸す評価を受けている分野でもあります。.

そのため、この分野の発展における法的問題に関する出版物は、現在最新のものです。このデータは、現在公開されている情報、当社の実務経験、そして主要な市場専門家のコメントのみに基づいています。したがって、これは状況に関する個人的な見解であり、いかなるビジネス上の意思決定の指針ともみなされるべきではなく、市場参加者の活動を非難することを目的としたものではありません。.

まず、 cash通貨のキャッシュレス購入といった幅広い話題から始めたいと思います。この市場では、多くの詐欺行為が行われているという話を耳にしたことがあるでしょう。残念ながら、このような事態は避けられませんが、予防することは可能です。.

店頭（OTC）取引で仮想通貨の売買取引のオファーを受けた際に注意すべき点を見ていきましょう。これらのヒントは、心理操作や事実の改ざんの被害者にならないために役立ちます。.

cash通貨の購入または売却をキャッシュレスで取引するための典型的なオファーはどのようなものですか?

通常、売り手または買い手の受託者（個々のケースによって異なります）を名乗る人物が、大規模な仮想通貨の非cash 売買取引を申し出ます。こうした取引の金額は、1,000～10万BTC、あるいはそれ以上に相当します。こうした申し出の作成段階から、以下の点に注意してください。

1. まず第一に、そのような資金力を持つ人物の代理として活動するブローカーが、なぜオープンマーケットでコネを探しているのかを考えることです。世界的に有名な専門企業があり、最短時間で高品質なサービスを提供できます。これほどの量の仮想通貨を保有する人は、外部市場にその事実を報告することはありません。真の保有者は、少量ずつ売却する傾向があるため、取引量について誰にも話しません。大口の取引は通常、仲介業者を介さずに購入者と直接やり取りすることで行われます。.

2. なぜこの人はあなたに連絡を取ったのでしょうか？たとえあなたが仮想通貨市場である程度の経験があり、この分野の知人がいるとしても、それは市場のあらゆる側面を理解していることを意味するわけではありません。幻想を抱かないでください。あなたの周囲に非常に裕福な人がおらず、この形式の取引を一度も行ったことがないのであれば、真の買い手／売り手があなたにそのような量の仮想通貨を売買しようとアプローチしてくる可能性はほぼゼロです。.

次に、取引条件と、この人物との対話中に使用される用語に注意を払う必要があります。

– 買手側／売手側の受託者を装う仲介人が、取引を行う会社との法的関係を証明する書類の提出を拒否する。また、仲介業者を名乗る人物が、仲介サービスライセンスの提出も拒否する。

相手方は取引の詳細を共有することに非常に消極的です。「顧客の要請により」秘密保持を強化する必要があると主張し、NDA（秘密保持契約）に署名せずに取引を行う手順について話し合うことを拒否することがよくあります。相手方は、情報が第三者に開示された場合、自身や自身の評判にどの程度の損害が生じる可能性があるのか​​を明確に示さずに、NDAに署名することを提案します。また、個人間で締結される秘密保持契約の一般的な法的意味についても明確にされていません。

– 担当者は、手数料額の交渉から会話を始めます。彼は手数料額について交渉する用意があります。取引の受益者チェーンの中には、手数料を受け取るべき人が複数いることがよくあります。担当者は、これらの人が誰で、なぜ手数料を受け取るべきなのかを説明しません。担当者は、手数料の分配に関する契約（参加者のパスポート情報の提供を含む）に事前に署名することを提案し、「全員が多額のお金を受け取る」ことを慎重に強調します。この場合、担当者はいかなる口実でも取引の仕組みについて話すことを避けようとします。しかし、この問題で最も重要なことは、手数料に関する会話とその議論の本質です。売り手の代理人がいる場合、手数料は自分で支払うため、分割を提案しません。売り手の代理人は従業員/パートナーです。

– 対話相手が、クライアントの財務または法律コンサルタントや同様の専門家との交渉を組織することを拒否し、そのような措置は非倫理的な行為であると主張している。

売り手が顧客のウォレットに1～15 Satoshiを送金するか（いわゆるProof of CoinまたはProof of Productと呼ばれる手順）、必要な数のBTCを保有するウォレットへのアクセスを示す動画を提供する場合にのみ、交渉を進める準備が整います。買い手は、必要な量の仮想通貨を購入するための資金がアカウントにあることを証明するProof of Fundsを直ちに提出するよう求められます。このような要求は、すべての書類に署名し、カウンター検証手順を通過する前に行うべきではありません。そうでなければ、それはあなたの注意を引くための操作の試みです。「買い手」がSatoshiを入手したい場合、例えばDDOS攻撃を実行するなど、違法行為を行うためにウォレットを必要としている可能性があります。.

トランザクションのメカニズムに関する議論の中で、次のような話を聞くことになるでしょう。

– 取引は通常、香港、シンガポール、マレーシア、UAE などの管轄区域で行うことが提案されます。ヨーロッパ諸国には、エストニア、ラトビア、イギリス、スイスが含まれ、チェコ共和国が言及されることはまれです。米国が提案されることはまれです。また、「世界のどの国でも」取引を行うよう提案されることもあります。同時に、
管轄区域の選択を決定する側面については説明されません。「ウォレット/お金の所有者はよく旅行しており、今は特定の国にいます」という話をよく耳にします。同時に、彼は他の場所に行く準備ができていません。すべての詳細は、銀行、オフィス、その他の「保護された場所」でクライアントと会うときに話し合うよう求められます。

– 暗号通貨の取引が禁止されている法域の場合、相手方はa) 商品、材料、サービス、b) 食品、c) ソフトウェアの供給を名目に取引を提案してくる可能性があります。場合によっては、「既にそのような取引が行われた」というtrac書を提示されることもあります。契約tracには特に注意が必要です。なぜなら、多くの場合、外国貿易における貿易条件の解釈規則であるインコタームズに著しく違反する内容の契約書が作成されており、国際商業会議所（ICC）が定める完成品の国際販売に関する標準trac書のモデルに準拠していないからです。その標準契約書は以下のようなものです：http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc.

– 対話相手は、顧客がTOP-10/TOP-50の銀行のうち1つまたは複数に口座を開設していると述べています。DBS、Standard Chartered、HSBC、Barclays、Deutsche Bank、JP Morgan、UBSなどの銀行名がよく挙げられます。この場合、銀行名が誤って使用されることがよくあります。契約tracレベルであっても、業務の仕組みに関する追加情報は
銀行の部門や部署

を通じて取引を実行することが提案されていますcash 。このようなサービスは通常、銀行が提供しており、取引の一方の当事者から受け取った資金を保管およびブロックし、契約で指定された条件をもう一方の当事者が満たしたときに、その資金をもう一方の当事者に送金しますtracエスクロー口座は、国際貿易において手段の 1 つとして定期的に使用されています。しかし、仮想通貨取引の場合、仲介者は、
仮想通貨取引専用のエスクローサービスを提供しているとされる外部組織のサービスを利用することを提案します。これは、たとえば法律事務所である可能性があります。この場合、対話者は会社に関する質問を避けようとし、多くの場合 1 ページのランディング ページのように見えるサイトへのリンクだけを提供します。

会話中、相手はSWIFT MT760 / MT799、ブロックファンド投資、証券口座などの金融用語を自由形式で使用します。残念ながら、架空の銀行手段を用いた経済詐欺の事例は、国際的には以前から知られています。仮想通貨の出現により、このようなシナリオが仮想通貨の分野に容易に移行できる余地が生まれました。
詐欺目的で金融用語を悪用した事例に関する詳細は、以下のサイトをご覧ください。

1. FBI: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
2. 米国証券取引委員会（SEC）: https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. 米国財務省: https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm

相手はその後の質問に答える準備ができていず、「取引中に既に対面で」全てを話し合うことを主張します。彼は、何も心配する価値はなく、すべてが非常に安全であると強調します。.

もちろん、上記は仮想通貨の非cash 購入交渉におけるシナリオのほんの一部に過ぎません。しかし、ここで述べた事例でさえ、明らかに不公正な経済活動を行うための試みのように見えます。しかし、このようなシナリオは定期的に繰り返されています。人々は無意識のうちに、仮想通貨が自分の幸福をmaticに向上させる力を持っていると信じています。しかし、常に警戒することが重要です。.

上記のような兆候が一つ以上見られる提案を受け取った場合、相手が取引の詳細に関する直接的な質問を歓迎せず、しつこく連絡してくる場合は、自身の安全のためにも弁護士や外国経済活動の専門家に相談することをお勧めします。残念ながら、
特に矛盾する法的規制の領域にある仮想通貨に関しては、「そんなに簡単」な話ではありません。

追加の参考資料として、2013 年に国連国際貿易委員会が発行したパンフレット「商業詐欺の認識と防止」をご覧ください。https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf