acquistareQuesto articolo descrive come acquistare e vendere criptovalute senza essere derubati o maltrattati. Al giorno d'oggi è impossibile negare l'impatto del rapido sviluppo della tecnologia sulla vita economica della società. Sfortunatamente, le istituzioni sociali tradizionali non sempre hanno il tempo di valutare adeguatamente questi cambiamenti e di reagire rapidamente. Ciò crea un divario di incomprensione sia da parte degli operatori di mercato che delle autorità di regolamentazione. Il settore delle criptovalute e della blockchain rimane una delle innovazioni tecnologiche in più rapida crescita, ma anche una delle più controverse degli ultimi anni.
Ecco perché le pubblicazioni sulle questioni legali relative allo sviluppo di questo settore sono ora aggiornate. Questi dati si basano esclusivamente su informazioni attuali e liberamente accessibili, sulla nostra esperienza e sui commenti dei principali esperti di mercato. Pertanto, si tratta di una visione privata della situazione, non può essere considerata una guida per prendere decisioni aziendali e non mira a screditare le attività di nessuno degli operatori di mercato.
Vorrei iniziare con un argomento di ampia portata, come l'acquisizione di criptovalute senza cash. Molti hanno sentito parlare di numerosi tentativi di frode in questo mercato. Purtroppo, questo non può essere evitato, ma tali situazioni possono essere prevenute.
Diamo un'occhiata agli aspetti a cui prestare attenzione quando si riceve un'offerta per effettuare una transazione di acquisto/vendita di criptovalute over-the-counter (OTC). Questi suggerimenti aiutano a non cadere vittima di manipolazioni psicologiche e falsificazione dei fatti.
Come si presenta la tipica offerta per effettuare una transazione senza cashper l'acquisto o la vendita di criptovalute?
Una persona che di solito si presenta come fiduciario del venditore o dell'acquirente (a seconda dello scenario del caso specifico) si offre di effettuare una transazione di acquisto/vendita di criptovalute in grandi volumi, senzacash . Gli importi di tali transazioni possono essere pari a 1.000-100.000 o più BTC. Fin dall'inizio, durante la formulazione di tale offerta, è importante prestare attenzione ad alcuni punti:
1. Il primo punto è considerare perché un broker che agisce per conto di una persona con tali mezzi cerchi contatti sul mercato aperto. Esistono aziende specializzate di fama mondiale in grado di fornire servizi di alta qualità nel più breve tempo possibile. Il proprietario di un tale volume di criptovaluta non lo segnalerà al mercato esterno. Un vero detentore non comunicherà a nessuno la disponibilità del volume, poiché sarà propenso a vendere in piccoli lotti. I lotti più grandi vengono solitamente venduti tramite l'interazione diretta con l'acquirente, senza intermediari.
2. Perché questa persona si è rivolta a te? Anche se hai una certa esperienza nel mercato delle criptovalute e hai conoscenze in questo campo, questi fatti non significano che tu comprenda tutti gli aspetti del mercato. Non coltivare illusioni. Se non ci sono individui molto ricchi nel tuo ambiente e non hai mai effettuato una transazione di questo tipo, la probabilità che un vero acquirente/venditore si sia rivolto a te per realizzare un tale volume di criptovalute tende a zero.
Quindi dovresti prestare attenzione ai termini della transazione e alla terminologia utilizzata da questa persona durante il dialogo con lui:
– L'interlocutore, fingendosi fiduciario della parte acquirente/venditore, rifiuta di fornire qualsiasi documento comprovante il suo rapporto giuridicamente vincolante con la società tramite la quale verrà condotta la transazione. Se una persona si presenta come mediatore, rifiuta anche di fornire una licenza per l'attività di mediazione;
– L'interlocutore è molto riluttante a condividere i dettagli della transazione. Fa riferimento alla necessità di aumentare il livello di segretezza "su richiesta del cliente", rifiutandosi spesso di parlare della procedura per condurre una transazione senza firmare l'NDA (Accordo di Non Divulgazione). Propone di firmare il documento con lui, senza specificare quale danno potrebbe essere causato a lui o alla sua reputazione aziendale se le informazioni diventassero accessibili a terzi. Inoltre, non viene specificato quale sia il significato giuridico generale di un accordo di non divulgazione firmato tra privati;
– L'interlocutore inizia la conversazione con la negoziazione dell'entità della commissione. È pronto a contrattare sull'entità della commissione. Spesso si scopre che ci sono anche diverse persone nella catena dei beneficiari della transazione che dovrebbero ricevere una commissione. Non spiega chi sono queste persone e perché dovrebbero riceverla. Propone di firmare in anticipo un accordo sulla distribuzione delle commissioni (con la fornitura dei dati del passaporto dei partecipanti), sottolineando deliberatamente che "tutti riceveranno un sacco di soldi". In questo caso, l'interlocutore cerca di evitare di parlare del meccanismo della transazione con qualsiasi pretesto. Ma la cosa più importante in questa questione è la conversazione sulla commissione e l'essenza della sua discussione. Se è presente un rappresentante del venditore, non si offre di dividere la commissione perché la paga lui. Il rappresentante del venditore è il dipendente/socio;
– L’interlocutore si rifiuta di organizzare trattative con il consulente finanziario o legale del suo cliente e con specialisti simili da parte vostra, definendo tale passo un atto non etico;
– L'interlocutore è disposto a proseguire il dialogo solo se il venditore invia da 1 a 15 Satoshi al portafoglio del cliente (le cosiddette procedure Proof of Coin o Proof of Product), oppure fornisce un video con accesso al portafoglio che contiene la quantità richiesta di BTC. All'acquirente, a sua volta, viene chiesto di fornire immediatamente la Proof of Funds, ovvero un certificato che attesta la disponibilità di fondi sul conto per l'acquisto della quantità richiesta di criptovaluta. Tali requisiti non dovrebbero sorgere prima che tutti i documenti siano stati firmati e le procedure di controverifica siano state superate. In caso contrario, si tratta di un tentativo di manipolazione per catturare l'attenzione. Se l'"acquirente" desidera ottenere Satoshi, è probabile che abbia bisogno di un portafoglio per commettere atti illeciti, ad esempio per condurre un attacco DDOS.
Durante la discussione sul meccanismo di transazione, è probabile che sentirete quanto segue:
– La transazione viene solitamente proposta per essere condotta nelle seguenti giurisdizioni: Hong Kong, Singapore, Malesia, Emirati Arabi Uniti; i paesi europei includono Estonia, Lettonia, Regno Unito, Svizzera, meno spesso viene menzionata la Repubblica Ceca. Raramente vengono proposti gli Stati Uniti. Potrebbe anche essere offerto di concludere un accordo "in qualsiasi paese del mondo". Allo stesso tempo, la persona non spiega quali aspetti determinano la scelta della
giurisdizione. Spesso si sente la leggenda secondo cui "il proprietario del portafoglio/denaro viaggia molto e ora si trova in un paese particolare". Allo stesso tempo, non è pronto ad andare altrove. Tutti i dettagli sono invitati a discuterne durante l'incontro con il cliente sul suo territorio: in una banca, in un ufficio, in qualsiasi altro "oggetto protetto";
– Se si tratta di una giurisdizione in cui qualsiasi operazione con criptovalute è vietata, l'interlocutore può offrire di effettuare una transazione presumibilmente per la fornitura di a) beni, materiali e servizi; b) cibo; c) software. Potrebbe anche essere mostrato untracin cui "tali transazioni sono già state condotte". È necessario prestare particolare attenzione altrac, perché è spesso redatto con gravi violazioni degli Incoterms, ovvero le regole per l'interpretazione dei termini commerciali nel campo del commercio estero, e non è conforme al modello ditracstandard ICC (Camera di Commercio Internazionale) per la vendita internazionale di prodotti finiti, che si presenta come questo: http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc.
– L'interlocutore afferma che il cliente ha un conto aperto presso una o più banche tra le TOP-10 / TOP-50. Spesso si sentono nomi come DBS, Standard Chartered, HSBC, Barclays, Deutsche Bank, JP Morgan, UBS. In questo caso, i nomi delle banche vengono spesso utilizzati in modo errato. Al contraente trac offerta l'apertura di un conto presso la stessa banca per "accelerare la procedura" o per "avere contatti con una banca specifica". Non vengono fornite ulteriori informazioni sul meccanismo operativo, nemmeno a livello di dipartimenti
e divisioni della banca;
– Si propone di concludere un affare tramite un conto deposito a garanzia non cash . Tale servizio è solitamente offerto dalle banche per risparmiare e bloccare il denaro ricevuto da una delle parti per il successivo trasferimento alla seconda parte della transazione quando quest'ultima soddisfa le condizioni specificate nel contratto trac I conti deposito a garanzia sono regolarmente utilizzati nel commercio internazionale come uno degli strumenti. Tuttavia, nel caso del trading di criptovalute, gli intermediari propongono di utilizzare i servizi di un'organizzazione esterna che presumibilmente fornisce servizi di deposito a garanzia
esclusivamente per le operazioni in criptovalute. Potrebbe trattarsi, ad esempio, di uno studio legale. In questo caso, l'interlocutore cerca di evitare domande sull'azienda, fornendo solo un link al sito, che spesso sembra una landing page di una sola pagina;
– Durante la conversazione, l'interlocutore utilizza termini finanziari come, ad esempio, SWIFT MT760 / MT799, Block (ed) Funds Investment, Brokerage Account e così via in forma libera. Purtroppo, casi di frode economica con l'uso di strumenti bancari fittizi sono noti da tempo nella prassi internazionale. L'avvento delle criptovalute ha creato lo spazio per il semplice trasferimento di tali scenari in questo ambito.
Ulteriori informazioni sui casi di uso improprio della terminologia finanziaria a fini fraudolenti sono disponibili sui seguenti siti:
1. FBI: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
2. Commissione per i titoli e gli scambi degli Stati Uniti (SEC): https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. Tesoro degli Stati Uniti: https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm
– L'interlocutore non è pronto a rispondere alle domande successive e insiste nel discutere tutto "già di persona durante una transazione". Sottolinea che non vale la pena preoccuparsi di nulla e che tutto è eccezionalmente sicuro.
Naturalmente, gli aspetti sopra menzionati descrivono una serie non esaustiva di scenari durante la negoziazione di acquisti di criptovalute senzacash . Ma anche i casi descritti sembrano evidenti tentativi di condurre attività economiche sleali. Tuttavia, tali scenari si ripetono regolarmente. Le persone credono inconsciamente nella capacità di migliorarematicil proprio benessere. Ma è importante essere vigili.
Se ricevete una proposta contenente uno o più dei segnali sopra menzionati, quando l'interlocutore non gradisce domande dirette sui dettagli della transazione e comunica in modo piuttosto insistente, è meglio consultare un avvocato e uno specialista in attività economiche estere per la vostra sicurezza. Purtroppo, non esiste una soluzione "così
semplice", soprattutto quando si parla di criptovalute, che rientrano in un ambito di regolamentazione giuridica contraddittoria.
Come ulteriore lettura, puoi consultare l'opuscolo "Riconoscere e prevenire le frodi commerciali" pubblicato dalla Commissione delle Nazioni Unite per il commercio internazionale nel 2013. https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf
