kaufenDieser Artikel beschreibt, wie man Kryptowährungen kaufen und verkaufen kann, ohne bestohlen oder betrogen zu werden. Der Einfluss der rasanten technologischen Entwicklung auf das Wirtschaftsleben der Gesellschaft ist heutzutage unbestreitbar. Leider fehlt es traditionellen Institutionen oft an Zeit, diese Veränderungen angemessen zu erfassen und schnell darauf zu reagieren. Dies führt zu Missverständnissen sowohl bei Marktteilnehmern als auch bei Regulierungsbehörden. Der Bereich der Kryptowährungen und Blockchain zählt weiterhin zu den am schnellsten wachsenden, aber auch zu den umstrittensten technologischen Innovationen der letzten Jahre.
Deshalb sind die Veröffentlichungen zu rechtlichen Aspekten der Entwicklung dieses Bereichs aktuell. Diese Daten basieren ausschließlich auf aktuellen, frei zugänglichen Informationen, unserer Praxis und den Kommentaren führender Marktexperten. Es handelt sich daher um eine private Einschätzung der Situation; sie kann nicht als Leitfaden für unternehmerische Entscheidungen dienen und zielt nicht darauf ab, die Aktivitäten einzelner Marktteilnehmer zu diskreditieren.
Ich möchte mit dem umfassenden Thema des cashErwerbs von Kryptowährungen beginnen. Viele haben von zahlreichen Betrugsversuchen auf diesem Markt gehört. Leider lassen sich diese nicht vollständig vermeiden, aber solche Situationen können verhindert werden.
Werfen wir einen Blick auf Aspekte, die Sie beachten sollten, wenn Sie ein Angebot für einen außerbörslichen (OTC) Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen erhalten. Diese Tipps helfen Ihnen, nicht Opfer psychologischer Manipulationen und verfälschter Tatsachen zu werden.
Wie sieht ein typisches Angebot für eine cashTransaktion beim Kauf oder Verkauf von Kryptowährung aus?
Eine Person, die sich üblicherweise als Treuhänder des Verkäufers oder Käufers (je nach Sachlage) vorstellt, bietet an, Transaktionen zumcash Kauf/Verkauf von Kryptowährungen in großen Mengen durchzuführen. Die Transaktionsbeträge entsprechen 1.000 bis 100.000 BTC oder mehr. Beachten Sie von Anfang an bei der Formulierung eines solchen Angebots folgende Punkte:
1. Zunächst stellt sich die Frage, warum ein Broker, der im Auftrag einer Person mit solch großen Mitteln handelt, auf dem freien Markt nach Kontakten sucht. Es gibt spezialisierte, weltweit renommierte Unternehmen, die qualitativ hochwertige Dienstleistungen in kürzester Zeit anbieten könnten. Der Besitzer eines solchen Kryptowährungsvolumens wird dies nicht öffentlich machen. Ein wahrer Inhaber wird niemandem von seinem großen Volumen erzählen, da er bevorzugt in kleinen Tranchen verkauft. Große Mengen werden üblicherweise direkt mit dem Käufer veräußert, ohne Zwischenhändler.
2. Warum hat sich diese Person an Sie gewandt? Selbst wenn Sie Erfahrung im Kryptowährungsmarkt haben und Kontakte in diesem Bereich pflegen, bedeutet das nicht, dass Sie alle Aspekte des Marktes verstehen. Machen Sie sich keine Illusionen. Wenn Sie keine sehr vermögenden Personen in Ihrem Umfeld haben und noch nie eine Transaktion dieser Art durchgeführt haben, ist die Wahrscheinlichkeit, dass ein Käufer/Verkäufer Sie kontaktiert hat, um ein so großes Kryptowährungsvolumen zu erwerben, äußerst gering.
Dann sollten Sie auf die Bedingungen der Transaktion und die von dieser Person im Dialog verwendete Terminologie achten:
Der Gesprächspartner, der sich als Treuhänder der Käufer-/Verkäuferseite ausgibt, weigert sich, Dokumente vorzulegen, die seine rechtmäßige Beziehung zu dem Unternehmen belegen, über das die Transaktion abgewickelt werden soll. Auch wenn sich eine Person als Makler vorstellt, weigert sie sich, eine Maklerlizenz vorzulegen;
Der Gesprächspartner zögert sehr, Details der Transaktion preiszugeben. Er verweist auf die Notwendigkeit erhöhter Geheimhaltung „auf Wunsch des Kunden“, weigert sich aber häufig, über den Ablauf einer Transaktion ohne Unterzeichnung einer Geheimhaltungsvereinbarung (NDA) zu sprechen. Er schlägt vor, das Dokument mit ihm zu unterzeichnen, ohne anzugeben, welchen Schaden ihm oder seinem geschäftlichen Ruf entstehen könnte, wenn die Informationen Dritten zugänglich gemacht werden. Auch die allgemeine rechtliche Bedeutung einer zwischen Privatpersonen geschlossenen Geheimhaltungsvereinbarung bleibt unklar
Der Ansprechpartner beginnt das Gespräch mit Verhandlungen über die Provisionshöhe. Er ist bereit, über die Höhe der Provision zu feilschen. Oft stellt sich heraus, dass in der Transaktionskette noch weitere Begünstigte stehen, die ebenfalls eine Provision erhalten sollten. Er erklärt nicht, wer diese Personen sind und warum sie eine Provision erhalten sollten. Er schlägt vor, vorab eine Vereinbarung über die Provisionsverteilung zu unterzeichnen (unter Angabe der Passdaten der Beteiligten) und betont dabei nachdrücklich, dass „jeder viel Geld bekommen wird“. In diesem Fall versucht der Gesprächspartner unter allen Umständen, das Thema der Transaktion zu meiden. Im Mittelpunkt steht jedoch das Gespräch über die Provision und deren Kern. Falls ein Vertreter des Verkäufers anwesend ist, bietet dieser keine Aufteilung der Provision an, da er diese ja zahlt. Der Vertreter des Verkäufers ist der Angestellte/Partner
– Der Gesprächspartner weigert sich, Verhandlungen mit dem Finanz- oder Rechtsberater seines Mandanten und ähnlichen Spezialisten seinerseits zu organisieren, und bezeichnet ein solches Vorgehen als unethisch
Der Gesprächspartner ist erst dann zu weiteren Verhandlungen bereit, wenn der Verkäufer 1–15 Satoshi an die Wallet des Kunden sendet (sogenannte Proof-of-Coin- oder Proof-of-Product-Verfahren) oder ein Video mit Zugriff auf die Wallet bereitstellt, die die erforderliche Menge an BTC enthält. Der Käufer wiederum wird aufgefordert, umgehend einen Funds-Nachweis vorzulegen, der die Verfügbarkeit der benötigten Gelder auf seinem Konto zum Kauf der Kryptowährung belegt. Solche Forderungen sollten erst gestellt werden, nachdem alle Dokumente unterzeichnet und die Gegenprüfung abgeschlossen ist. Andernfalls handelt es sich um einen Manipulationsversuch, um die Aufmerksamkeit des Kunden zu gewinnen. Wenn der „Käufer“ Satoshi erwerben möchte, besteht die Möglichkeit, dass er die Wallet für illegale Handlungen benötigt, beispielsweise für einen DDoS-Angriff.
Im Verlauf der Diskussion über den Transaktionsmechanismus werden Sie wahrscheinlich Folgendes hören:
Die Transaktion soll üblicherweise in folgenden Jurisdiktionen abgewickelt werden: Hongkong, Singapur, Malaysia, Vereinigte Arabische Emirate; zu den europäischen Ländern zählen Estland, Lettland, Großbritannien und die Schweiz; seltener wird Tschechien genannt. Die USA werden nur vereinzelt vorgeschlagen. Manchmal wird Ihnen auch angeboten, ein Geschäft „in jedem Land der Welt“ abzuschließen. Dabei wird jedoch nicht erläutert, welche Aspekte die Wahl der
Jurisdiktion bestimmen. Man hört oft die Behauptung, der Inhaber des Geldes reise viel und befinde sich gerade in einem bestimmten Land. Gleichzeitig sei er nicht bereit, woanders hinzugehen. Alle Details sollen bei einem persönlichen Treffen mit dem Kunden vor Ort – in einer Bank, einem Büro oder einem anderen „geschützten Ort“ – besprochen werden.
– In Rechtsordnungen, in denen jegliche Transaktionen mit Kryptowährungen verboten sind, könnte der Gesprächspartner Ihnen eine Transaktion anbieten, die angeblich die Lieferung von a) Waren, Materialien und Dienstleistungen; b) Lebensmitteln; c) Software betrifft. Möglicherweise wird Ihnen sogar eintracvorgelegt, in dem behauptet wird, solche Transaktionen seien bereits durchgeführt worden. Besondere Vorsicht ist geboten, da solchetrachäufig grob gegen die Incoterms, die Regeln zur Auslegung von Handelsklauseln im Außenhandel, verstoßen und nicht dem Mustervertrag der ICC (Internationale Handelskammer) für den internationalen Verkauf von Fertigprodukten entsprechen. Diesertracist hier zutrac: http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc.
Der Gesprächspartner gibt an, dass der Kunde ein Konto bei einer oder mehreren Banken der Top-10/Top-50 besitzt. Häufig werden Namen wie DBS, Standard Chartered, HSBC, Barclays, Deutsche Bank, JP Morgan und UBS genannt. Dabei werden die Banknamen oft fehlerhaft verwendet. Dem Kunden trac angeboten, ein Konto bei derselben Bank zu eröffnen, um den Prozess zu beschleunigen oder weil er „Beziehungen zu dieser Bank“ habe. Es werden keine weiteren Informationen über die Vorgehensweise, auch
nicht auf Abteilungs- oder Bereichsebene der Bank, mitgeteilt.
cash abzuwickeln . Solche Dienstleistungen werden üblicherweise von Banken angeboten, um Gelder, die von einer Partei eingehen, zu verwahren und für die spätere Überweisung an die andere Partei zu blockieren, sobald diese die vertraglich festgelegten Bedingungen erfüllt hat trac schlagen Vermittler jedoch vor, die Dienste einer externen Organisation in Anspruch zu nehmen, die angeblich ausschließlich Treuhanddienstleistungen
für Kryptowährungstransaktionen anbietet. Dies kann beispielsweise eine Anwaltskanzlei sein. In diesem Fall versucht der Gesprächspartner, Fragen zum Unternehmen auszuweichen und stellt lediglich einen Link zur Website bereit, die oft wie eine einfache Landingpage aussieht.
Im Gespräch verwendet der Gesprächspartner Finanzbegriffe wie beispielsweise SWIFT MT760/MT799, Blockfonds-Investitionen, Brokerkonto usw. in unstrukturierter Form. Leider sind Fälle von Wirtschaftsbetrug mit fiktiven Bankinstrumenten in der internationalen Praxis seit Langem bekannt. Das Aufkommen von Kryptowährungen hat die Übertragung solcher Szenarien in diesen Bereich erleichtert.
Weitere Informationen zum Missbrauch von Finanzterminologie zu betrügerischen Zwecken finden Sie auf den folgenden Webseiten:
1. FBI: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
2. US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC): https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. US-Finanzministerium: https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm
Der Gesprächspartner ist nicht bereit, weitere Fragen zu beantworten, und besteht darauf, alles „bereits persönlich während einer Transaktion“ zu besprechen. Er betont, dass es keinen Grund zur Sorge gebe und alles außerordentlich sicher sei.
Die oben genannten Aspekte beschreiben natürlich nur einen Teil der möglichen Szenarien bei Verhandlungen übercash Kryptowährungskäufe. Doch selbst die beschriebenen Fälle wirken wie offensichtliche Versuche unlauterer wirtschaftlicher Machenschaften. Solche Szenarien wiederholen sich jedoch regelmäßig. Viele Menschen glauben unbewusst an die Möglichkeit, ihr Wohlbefindenmaticzu verbessern. Daher ist Wachsamkeit geboten.
Wenn Sie ein Angebot erhalten, das eines oder mehrere der oben genannten Anzeichen enthält, Ihr Gesprächspartner direkte Fragen zu den Transaktionsdetails nicht beantwortet und einen recht hartnäckigen Tonfall anschlägt, sollten Sie zu Ihrem eigenen Schutz einen Anwalt und einen Spezialisten für Außenwirtschaftsrecht konsultieren. Leider ist die Sache nicht so
einfach, insbesondere bei Kryptowährungen, deren Rechtslage uneinheitlich ist.
Als weiterführende Lektüre können Sie die Broschüre „Erkennen und Verhindern von Wirtschaftskriminalität“ der UN-Kommission für Internationalen Handel (UNCITRAL) aus dem Jahr 2013 einsehen. https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf
