买本文介绍了如何在不被盗或遭受欺诈的情况下买卖加密货币。如今，科技的飞速发展对社会经济生活的影响不容忽视。然而，传统的社会机构往往缺乏足够的时间来充分评估这些变化并迅速做出反应。这导致市场参与者和监管机构之间存在认知上的鸿沟。加密货币和区块链领域是近年来发展最快，但也最具争议的技术创新之一。.
正因如此，目前关于该领域法律问题的相关出版物才具有现实意义。这些数据仅基于当前公开可获取的信息、我们的实践经验以及市场领先专家的评论。因此，这只是我们对现状的个人见解，不能作为任何商业决策的指导，也无意诋毁任何市场参与者的行为。.
我想先谈谈加密货币无 cash购买这个涵盖面很广的话题。很多人都听说过这个市场存在各种各样的诈骗行为。很遗憾，这种情况无法完全避免，但我们可以采取措施预防。.
让我们来看看在收到场外交易（OTC）加密货币买卖邀请时应该注意哪些方面。这些提示可以帮助您避免成为心理操纵和事实篡改的受害者。.
典型的无 cash加密货币买卖交易方案是什么样的？
通常情况下，会有人自称是卖方或买方的受托人（视具体情况而定），提出以非cash 方式进行大额加密货币买卖交易。此类交易的金额相当于 1000 到 100000 个比特币甚至更多。在提出此类交易要约之初，务必注意以下几点：
首先，我们需要思考，为什么一位代表拥有如此雄厚财力的人的经纪人会在公开市场上寻找客户。有很多世界知名的专业公司可以在最短的时间内提供高质量的服务。拥有如此大量加密货币的人不会向外界透露这一信息。真正的持有者不会告诉任何人他拥有如此多的加密货币，因为他倾向于小批量出售。大宗交易通常通过与买家直接交易完成，不通过中间人。.
2. 这个人为什么会联系你？即使你在加密货币市场有一定的经验，也认识一些业内人士，但这并不意味着你了解市场的方方面面。不要抱有幻想。如果你身边没有特别富有的人，而且你从未进行过这种规模的交易，那么一个真正的买家/卖家主动联系你，想要进行如此大额加密货币交易的可能性几乎为零。.
那么，你应该注意交易条款以及此人在与你对话时使用的术语：
– 冒充买方/卖方受托人的中间人拒绝提供任何文件证明其与拟进行交易的公司之间存在合法关系。如果有人自称是经纪人，他也拒绝提供经纪服务许可证；
——对话者极不愿透露交易细节。他声称“应客户要求”需要加强保密，但往往拒绝在未签署保密协议（NDA）的情况下讨论交易流程。他提议与他签署该协议，但并未说明如果信息泄露给第三方，会对他本人或其商业声誉造成多大的损害。此外，他也没有说明个人之间签署的保密协议的一般法律含义是什么。
——联系人首先谈及佣金金额。他准备就佣金数额讨价还价。通常情况下，交易受益链中还有其他几位也应该获得佣金。他不会解释这些人是谁，以及他们为什么应该获得佣金。他会提议事先签署一份佣金分配协议（并要求提供参与者的护照信息），并刻意强调“每个人都会拿到很多钱”。在这种情况下，对话者会想方设法避免谈及交易机制。但这件事的关键在于关于佣金的讨论及其本质。如果有卖方代表在场，他不会主动提出分配佣金，因为佣金是由他支付的。卖方代表通常是员工/合伙人；
– 对方拒绝与客户的财务或法律顾问以及您方的类似专家进行谈判，称这种做法是不道德的；
只有当卖方向客户的钱包发送 1-15 聪（即所谓的“币证明”或“产品证明”），或提供一段可访问持有所需数量比特币的钱包的视频后，对话方才会继续进行对话。买方则被要求立即提供“资金证明”，即证明其账户中有足够的资金购买所需数量的加密货币。此类要求不应早于所有文件签署完毕且反验证程序完成之时提出。否则，这很可能是一种操纵行为，旨在吸引您的注意力。如果“买方”想要获得聪，则他很可能需要一个钱包来进行非法活动，例如发起 DDoS 攻击。.
在讨论交易机制时，你可能会听到以下内容：
交易通常建议在以下司法管辖区进行：香港、新加坡、马来西亚、阿联酋；欧洲国家包括爱沙尼亚、拉脱维亚、英国、瑞士，捷克共和国较少被提及。美国的情况则很少见。您也可能被告知可以在“世界任何国家”进行交易。但同时，对方不会解释选择特定
司法管辖区的依据。您经常会听到这样的说法：“钱包/钱的主人经常旅行，现在他在某个国家。”但同时，他又不愿意去其他地方。所有细节都要求在与客户在其所在地（银行、办公室或其他任何“受保护的场所”）会面时再进行讨论。
– 如果交易涉及的司法管辖区禁止任何加密货币交易，交易对方可能会提出以提供以下物品为由进行交易：a) 任何商品、材料和服务；b) 食品；c) 软件。您甚至可能会看到一份trac，其中“此类交易已经完成”。务必特别注意该trac，因为它通常严重违反国际贸易术语解释通则（Incoterms），即解释对外贸易术语的规则，并且不符合国际商会（ICC）关于成品国际销售trac标准trac范本，该范本如下所示：http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc。.
– 对话者声称客户在排名前十或前五十的银行中的一家或多家拥有账户。经常会听到诸如星展银行、渣打银行、汇丰银行、巴克莱银行、德意志银行、摩根大通、瑞银集团等银行的名字。在这种情况下，银行名称经常被错误使用。承包商trac
不会提及银行的具体部门
cash进行。此类服务通常由银行提供，用于存储和冻结从交易一方收到的资金，待交易另一方满足合同规定的条件后再转给该方trac托管账户是国际贸易中常用的一种工具。然而，在加密货币交易中，中介机构会建议使用据称专门为加密货币交易提供托管服务的外部机构
。例如，这可能是一家律师事务所。在这种情况下，交易者会尽量避免询问有关该公司的问题，仅提供一个网站链接，而该网站通常看起来像一个单页网站。
在对话过程中，对方随意使用诸如SWIFT MT760/MT799、资金块投资、经纪账户等金融术语。不幸的是，利用虚假银行工具进行经济诈骗的案例在国际上由来已久。加密货币的出现使得此类诈骗活动更容易转移到加密货币领域。
更多关于滥用金融术语进行诈骗的案例，请访问以下网站：
1.
美国联邦调查局 (FBI)：https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams 2. 美国证券交易委员会 (SEC)：https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. 美国财政部：https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm
对方不愿回答后续问题，坚持所有事情“在交易过程中当面讨论”。他强调无需担心任何事情，一切都非常安全。.
当然，以上列举的只是加密货币非cash 交易谈判中可能出现的部分情况。但即便如此，这些案例也明显带有不正当经济活动的意图。然而，此类情况却屡见不鲜。人们潜意识里相信自己有能力matic改善生活。但保持警惕至关重要。.
如果您收到一份包含上述一项或多项特征的提案，且对方不愿直接询问交易细节，并表现得十分咄咄逼人，为了自身安全，最好咨询律师和外贸专家。遗憾的是，事情并非“那么
简单”，尤其是在涉及加密货币这一法律法规相互矛盾的领域时。
作为补充阅读材料，您可以参阅联合国国际贸易委员会于2013年发布的题为《识别和预防商业欺诈》的小册子。https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf
