암호화폐를 사고팔 때 사기를 당하지 않는 방법: 장외거래 사기 징후

이 글에서는 돈을 훔치거나 사기를 당하지 않고 암호화폐를 사고파는 방법을 설명합니다. 오늘날 기술의 급속한 발전이 사회 경제 생활에 미치는 영향은 부인할 수 없습니다. 하지만 전통적인 사회 제도들은 이러한 변화를 제대로 파악하고 신속하게 대응할 시간이 부족한 경우가 많습니다. 이로 인해 시장 참여자와 규제 당국 모두 사이에 오해가 발생합니다. 암호화폐와 블록체인 분야는 최근 몇 년 동안 가장 빠르게 성장하는 기술 혁신 중 하나이지만, 동시에 가장 논란이 많은 기술 혁신이기도 합니다.

그렇기 때문에 이 분야 발전의 법적 문제에 관한 출판물들이 지금 시의적절한 것입니다. 이 자료는 현재 공개적으로 이용 가능한 정보, 저희의 실무 경험, 그리고 주요 시장 전문가들의 의견만을 바탕으로 작성되었습니다. 따라서 이는 상황에 대한 개인적인 견해일 뿐이며, 어떠한 사업적 의사결정을 위한 지침으로 간주되어서는 안 되며, 시장 참여자들의 활동을 폄훼하려는 의도도 전혀 없습니다.

먼저 cash없이 암호화폐를 구매하는 것과 같은 광범위한 주제부터 이야기해 보겠습니다. 많은 분들이 이 시장에서 발생하는 수많은 사기 시도에 대해 들어보셨을 겁니다. 안타깝게도 이러한 사기를 완전히 막을 수는 없지만, 예방은 가능합니다.

장외(OTC) 암호화폐 매매 거래 제안을 받았을 때 주의해야 할 사항들을 살펴보겠습니다. 이러한 팁들은 심리적 조작이나 사실 왜곡의 피해자가 되는 것을 방지하는 데 도움이 될 것입니다.

암호화폐를 구매하거나 판매할 때 cash없이 거래를 진행하라는 일반적인 제안은 어떤 모습일까요?

일반적으로 판매자 또는 구매자(특정 사례의 시나리오에 따라 다름)의 수탁자라고 자신을 소개하는 사람이 대량의 암호화폐를cash 아닌 방식으로 매매하겠다고 제안합니다. 이러한 거래 금액은 1,000~100,000 BTC 이상에 달합니다. 이러한 제안을 받을 때는 처음부터 몇 가지 사항에 주의해야 합니다

1. 우선, 그 정도의 자산을 보유한 사람을 대리하는 브로커가 왜 공개 시장에서 거래처를 찾는지 생각해 봐야 합니다. 세계적으로 유명한 전문 업체들이 최단 시간 내에 고품질 서비스를 제공할 수 있을 것입니다. 그렇게 많은 양의 암호화폐를 보유한 사람은 외부 시장에 그 사실을 알리지 않을 것입니다. 진정한 보유자는 소량씩 나누어 판매하려는 경향이 있기 때문에, 대량 거래는 보통 중개인 없이 구매자와 직접 거래하는 방식으로 이루어집니다.

2. 왜 그 사람이 당신에게 연락했을까요? 암호화폐 시장에 어느 정도 경험이 있거나 이 분야에 아는 사람이 있다고 해도, 시장의 모든 측면을 이해하고 있다는 뜻은 아닙니다. 환상을 품지 마세요. 주변에 부유한 사람이 없고, 이런 형태의 거래를 해본 적이 없다면, 진정한 매수자/매도자가 당신에게 접근해서 그 정도 규모의 암호화폐 거래를 하려 했을 가능성은 거의 없습니다.

그렇다면 거래 조건과 상대방과의 대화에서 그 사람이 사용하는 용어에 주의를 기울여야 합니다

– 매수자/매도자 측의 수탁자를 사칭하는 상대방이 거래가 진행될 회사와의 법적 관계를 증명하는 서류를 제공하기를 거부합니다. 만약 상대방이 자신을 중개인이라고 소개하더라도 중개업 허가증 제시를 거부합니다

상대방은 거래 세부 사항을 공유하는 것을 매우 꺼려합니다. 그는 "의뢰인의 요청에 따라" 기밀 유지 수준이 높아야 한다고 언급하면서도, 기밀유지협약(NDA)에 서명하지 않고는 거래 절차에 대해 이야기하기를 거부하는 경우가 많습니다. 그는 제3자에게 정보가 유출될 경우 자신이나 자신의 사업 평판에 얼마나 큰 손해가 발생할 수 있는지에 대해서는 구체적으로 밝히지 않고, 그와 함께 NDA에 서명할 것을 제안합니다. 또한, 개인 간에 체결되는 기밀유지협약의 일반적인 법적 의미가 무엇인지도 명확히 설명하지 않습니다

담당자는 수수료 규모 협상으로 대화를 시작합니다. 그는 수수료 규모에 대해 협상할 준비가 되어 있습니다. 종종 거래의 수혜자 관계에 있는 여러 사람이 추가로 수수료를 받아야 한다는 사실이 드러납니다. 담당자는 이들이 누구이며 왜 수수료를 받아야 하는지에 대해서는 설명하지 않습니다. 그는 (참가자들의 개인 정보를 제공하는 조건으로) 수수료 분배 계약서에 미리 서명하자고 제안하며, "모두가 많은 돈을 받게 될 것"이라고 강조합니다. 이 경우, 담당자는 어떤 구실로든 거래 메커니즘에 대한 논의를 피하려고 합니다. 하지만 이 문제에서 가장 중요한 것은 수수료에 대한 대화와 그 논의의 본질입니다. 판매자 측 담당자가 있는 경우, 그는 자신이 수수료를 지불하기 때문에 수수료 분배를 제안하지 않습니다. 판매자 측 담당자는 직원이나 파트너일 가능성이 높습니다

– 상대방은 귀하 측에서 의뢰인의 재정 또는 법률 고문 및 유사 전문가와의 협상을 주선하는 것을 거부하며, 그러한 행위를 비윤리적인 행위라고 주장합니다

– 거래 상대방은 판매자가 고객의 지갑으로 1~15 사토시(소위 코인 증명 또는 제품 증명 절차)를 보내거나, 필요한 비트코인(BTC)이 보유된 지갑에 접근할 수 있는 영상 자료를 제공하는 경우에만 추가 대화를 진행할 의향이 있습니다. 구매자는 즉시 자금 증명(Proof of Funds), 즉 필요한 암호화폐를 구매할 자금이 계좌에 있음을 증명하는 서류를 제출해야 합니다. 이러한 요구는 모든 서류에 서명하고 상호 검증 절차를 완료한 후에만 제기되어야 합니다. 그렇지 않으면, 이는 상대방의 관심을 끌기 위한 조작 시도로 볼 수 있습니다. 만약 "구매자"가 사토시를 얻으려는 의도가 있다면, 예를 들어 DDoS 공격과 같은 불법 행위를 저지르기 위해 지갑이 필요할 가능성이 있습니다.

거래 메커니즘에 대한 논의 중에 다음과 같은 내용을 듣게 될 가능성이 높습니다

일반적으로 거래는 홍콩, 싱가포르, 말레이시아, UAE와 같은 관할 구역에서 진행될 것을 제안받습니다. 유럽 국가로는 에스토니아, 라트비아, 영국, 스위스가 포함되며, 체코는 드물게 언급됩니다. 미국이 제안되는 경우는 매우 드뭅니다. "전 세계 어느 나라에서든" 거래를 제안받을 수도 있습니다. 이때 어떤 기준으로
관할 구역을 선택하는지는 설명되지 않습니다. "자금/돈의 주인이 여행을 많이 다니는데, 현재 특정 국가에 있다"는 식의 이야기를 종종 들을 수 있습니다. 하지만 그는 다른 곳으로 갈 의향이 없는 것입니다. 모든 세부 사항은 고객과 직접 만나 은행, 사무실, 기타 "안전한 장소" 등 고객의 위치에서 논의하는 것이 좋습니다.

암호화폐 거래가 금지된 관할 지역에서는 상대방이 a) 재화, 자재 및 용역; b) 식품; c) 소프트웨어 등의 공급을 명목으로 거래를 제안할 수 있습니다. 심지어 "이미 그러한 거래가 이루어졌다"는trac를 제시받을 수도 있습니다. 이러한 계약서는 국제 무역 분야의 거래 조건 해석 규칙인 인코텀즈(Incoterms)를 심각하게 위반하여 작성되었거나, 국제상업회의소(ICC)의 완제품 국제 판매 표준trac(예: http://library.iccwbo.org/content/clp/BOOKS/BK_0003/738E_ICC_Model_International_Sale_Contract.doc)를 준수하지 않는 경우가 많으므로 특히 주의해야trac.

– 상담자는 고객이 상위 10대/50대 은행 중 한 곳 또는 여러 곳에 계좌를 보유하고 있다고 말합니다. 흔히 DBS, 스탠다드차타드, HSBC, 바클레이즈, 도이치뱅크, JP모건, UBS와 같은 은행을 언급하는데, 이때 은행 이름을 잘못 사용하는 경우가 많습니다. 상담자는trac절차를 신속하게 처리하기 위해" 또는 "특정 은행에 연줄이 있기 때문에" 같은 은행에 계좌를 개설할 것을 제안합니다. 은행의 부서나 사업부 수준을 포함한 구체적인 업무 방식에 대한 정보는 전혀
제공되지 않습니다.

통한 거래 진행이 제안됩니다cash 에 명시된 조건을 충족하는 상대방에게 송금하는 방식입니다trac. 에스크로 계좌는 국제 무역에서 흔히 사용되는 금융 수단 중 하나입니다. 그러나 암호화폐 거래의 경우, 중개인은 암호화폐 거래만을 전문으로 하는 에스크로 서비스를 제공한다고 주장하는 외부 기관의 서비스를 이용할 것을 제안합니다
. 예를 들어, 법률 회사가 그 기관일 수 있습니다. 이 경우, 중개인은 해당 회사에 대한 질문을 회피하며, 흔히 단일 페이지로 구성된 랜딩 페이지 링크만 제공합니다.

대화 도중 상대방이 SWIFT MT760/MT799, 블록 펀드 투자, 증권 계좌 등과 같은 금융 용어를 자유롭게 사용하는 경우가 있습니다. 안타깝게도 허위 금융 상품을 이용한 경제 사기 사례는 국제적으로 오랫동안 알려져 왔습니다. 암호화폐의 등장으로 이러한 사기 수법이 암호화폐 영역으로 더욱 쉽게 옮겨올 수 있게 되었습니다.
금융 용어를 악용한 사기 사례에 대한 자세한 정보는 다음 웹사이트에서 확인할 수 있습니다.

1. FBI: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/honolulu/news/press-releases/fbi-warns-public-about-platform-trading-investment-scams
2. 미국 증권거래위원회(SEC): https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-bulletins/ia_primebankscam.html
3. 미국 재무부: https://www.treasurydirect.gov/instit/statreg/fraud/fraud_primebank.htm

상대방은 추가 질문에 답변할 준비가 되어 있지 않으며, 모든 것을 "거래 과정에서 직접 논의하자"고 주장합니다. 그는 아무것도 걱정할 필요가 없으며 모든 것이 매우 안전하다고 강조합니다.

물론 위에서 언급한 사항들은 암호화폐의 비cash 구매 협상 과정에서 발생할 수 있는 모든 시나리오를 설명하는 것은 아닙니다. 하지만 이러한 사례들조차도 명백히 불공정한 경제 활동을 시도하는 것처럼 보입니다. 그럼에도 불구하고 이러한 시나리오들은 빈번하게 반복됩니다. 사람들은 무의식적으로 이러한 방식이 자신의 삶의 질을matic으로 향상시킬 수 있다고 믿습니다. 하지만 경계를 늦추지 않는 것이 중요합니다.

위에서 언급한 징후 중 하나 이상을 보이는 제안을 받았는데, 상대방이 거래 세부 사항에 대한 직접적인 질문을 꺼리고 집요하게 연락해 온다면, 안전을 위해 변호사와 해외 경제 활동 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다. 하지만 안타깝게도,
특히 법적 규제가 모호한 암호화폐의 경우에는 모든 것이 "그렇게 간단"하지는 않습니다.

추가 자료로, 유엔 국제무역위원회가 2013년에 발간한 소책자 "상업 사기 인식 및 예방"을 참고하실 수 있습니다. https://www.uncitral.org/pdf/english/texts/fraud/Recognizing-and-preventing-commercial-fraud-e.pdf