A Genesis, empresa de empréstimos em criptomoedas, deve quase US$ 1 bilhão aos clientes da GeminiSegundo uma reportagem publicada pelo Financial Times em 3 de dezembro, que citou fontes com conhecimento do assunto, a Genesis, empresa de empréstimos em criptomoedas, e sua controladora, a Digital Currency Group (DCG), devem US$ 900 milhões aos clientes da Gemini.
Segundo a reportagem do jornal, a corretora Gemini está tentando recuperar os ativos depois que a Genesis foi pega de surpresa pelo colapso da corretora de criptomoedas de Sam Bankman-Fried, a FTX, no mês passado.
O relatório acrescentou que a Gemini estabeleceu um comitê de credores em um esforço para recuperar os fundos da Genesis e de sua controladora, a DCG. A Gemini e a Genesis colaboram na operação de um produto de empréstimo em criptomoedas chamado Gemini Earn.
Em 2021, a Gemini começou a oferecer seu programa Earn a clientes nos Estados Unidos. Em novembro de 2022, a empresa operava em mais de 65 países, incluindo novas jurisdições como Croácia, Chipre, República Tcheca, Dinamarca, Hungria, Irlanda, Letônia, Liechtenstein, Portugal, Romênia, Eslovênia e Suécia, entre outras, segundo a própria empresa.
A empresa de capital de risco também é proprietária da gestora de criptoativos Grayscale e, de acordo com o diretor executivo do Digital Currency Group, Barry Silbert, que se dirigiu aos acionistas da empresa há um mês, a empresa deve US$ 575 milhões à empresa de empréstimos em criptomoedas.
A DCG é uma importante investidora no mercado de criptomoedas e foi avaliada em US$ 10 bilhões em 2021 por um grupo de investidores que também incluía o fundo soberano de Singapura, GIC, o braço de capital de risco do Google, CapitalG, o SoftBank, bem como suas subsidiárias.
Não tem sido um bom mês para a Genesis
A Genesis anunciou em 16 de novembro a suspensão temporária dos saques, alegando instabilidade excepcional no mercado como motivo. Isso ocorreu poucos dias depois de a empresa divulgar que cerca de US$ 175 milhões em cash estavam bloqueados em uma conta de negociação na FTX.
Circulam rumores de que a Genesis está tendo dificuldades para obter financiamento para seu setor de empréstimos, mas a empresa negou os boatos de que estaria prestes a declarar falência.
De acordo com o site que detalha o estado das operações de uma corretora, a Gemini Earn também começou a apresentar problemas com depósitos por volta de 16 de novembro. Até o momento da publicação deste texto, o produto ainda não está acessível; no entanto, todos os outros serviços da Gemini, como a plataforma de negociação e o Cartão de Crédito Gemini, continuam ativos.
A empresa de investimentos Moelis & Company foi contratada pela Genesis para investigar diversas soluções, incluindo a possibilidade de a empresa entrar com pedido de falência, de acordo com uma reportagem publicada pelo New York Times no mês passado, que citou três pessoas familiarizadas com a situação como fontes.
Gênesis está sendo investigado
Há uma semana, CryptoPolitan Foi noticiado que a Genesis, empresa de empréstimos em criptomoedas, está sendo investigada por autoridades em vários estados dos EUA, mesmo buscando um financiamento de pelo menos US$ 500 milhões para sanar déficits de capital.
Estão sendo investigadas possíveis violações das leis de valores mobiliários. A Genesis realizou transações superiores a US$ 115 bilhões e concedeu mais de US$ 130 bilhões em empréstimos no ano anterior, o que torna a possibilidade de sua falência preocupante para o setor como um todo.
Segundo a investigação da Quartz, a instituição financeira adotou as mesmas práticas de empréstimo arriscadas que levaram à falência de outras empresas semelhantes.
A Genesis, ocasionalmente, disponibilizava empréstimos sem garantia aos seus clientes. Os clientes, então, utilizavam o dinheiro emprestado para aumentar seu capital durante o mercado de alta das criptomoedas, sem precisar liquidar nenhum de seus ativos.
Devido à natureza dos empréstimos não garantidos, a Genesis não conseguiu recuperar quaisquer perdas incorridas pelo mutuário em decorrência das transações arriscadas que deram errado durante o mercado em baixa. A porcentagem de empréstimos não garantidos da Genesis não está clara.
