Криптокредитор Genesis должен почти $1B клиентам Gemini

Согласно материалу, опубликованному Financial Times 3 декабря и цитирующему лиц, осведомленных об этом, криптокредитор Genesis и его материнская компания Digital Currency Group (DCG), как полагают, должны 900 миллионов долларов клиентам Gemini.

Согласно отчету в газете, биржа Gemini пытается вернуть активы после того, как Genesis была застигнута врасплох крахом криптобиржи Сэма Бэнкмана-Фрида FTX в прошлом месяце.

В отчете добавляется, что Gemini учредила комитет кредиторов в попытке вернуть средства от Genesis и ее материнской компании DCG. Gemini и Genesis сотрудничают в работе над продуктом кредитования криптовалют под названием Gemini Earn.

В 2021 году Gemini начала предлагать свою программу Earn клиентам в Соединенных Штатах. По состоянию на ноябрь 2022 года она работает более чем в 65 странах, включая новые юрисдикции, такие как Хорватия, Кипр, Чешская Республика, Дания, Венгрия, Ирландия, Латвия, Лихтенштейн, Португалия, Румыния, Словения и Швеция, среди других, согласно компании.

Эта венчурная фирма также владеет компанией по управлению криптоактивами Grayscale, и, согласно генеральному директору Digital Currency Group Барри Сильберту, который обратился к акционерам компании месяц назад, компания должна 575 миллионов долларов криптокредитору.

DCG является крупным инвестором на рынке криптовалют, и в 2021 году группа инвесторов, включавшая суверенный фонд благосостояния Сингапура GIC, венчурное подразделение Google CapitalG, SoftBank, а также его дочерние компании, оценила ее в 10 миллиардов долларов.

Это был не лучший месяц для Genesis

Genesis объявила о временной приостановке вывода средств 16 ноября, указав на исключительную нестабильность рынка в качестве причины. Это произошло всего через несколько дней после того, как компания раскрыла информацию о том, что около 175 миллионов долларов в виде наличных средств были заблокированы на торговом счете FTX.

Ходили слухи, что у Genesis возникают трудности с получением денег для своего кредитного подразделения, но компания опровергла слухи о том, что она собирается подавать заявление о банкротстве.

Согласно веб-сайту, который отслеживает состояние операций биржи, у Gemini Earn также начались проблемы с депозитами примерно 16 ноября. На момент написания этой статьи продукт все еще недоступен; однако все остальные сервисы Gemini, такие как торговый движок биржи и кредитная карта Gemini, все еще активны.

Инвестиционная фирма Moelis & Company была нанята Genesis для расследования различных решений, включая возможность подачи компанией заявления о банкротстве, согласно материалу, опубликованному New York Times в прошлом месяце, который сослался на три лица, знакомые с ситуацией, в качестве источников.

Genesis расследуется

Неделю назад CryptoPolitan сообщал, что криптокредитор Genesis является предметом расследования властей в различных штатах США, даже в то время как он ищет финансирование как минимум на 500 миллионов долларов для закрытия дефицита средств.

Расследуются нарушения законов о ценных бумагах. В предыдущем году объем транзакций Genesis превышал 115 миллиардов долларов, а объем кредитов превышал 130 миллиардов долларов, что делает возможность его краха тревожной для сектора в целом.

Согласно расследованию Quartz, кредитор применял те же рискованные практики кредитования, которые привели к краху других аналогичных компаний.

Genesis иногда предоставлял своим клиентам необеспеченные кредиты. Клиенты затем использовали заемные средства для увеличения капитала во время бычьего рынка на рынке криптовалют, не прибегая к ликвидации своих активов.

Из-за характера необеспеченных кредитов Genesis не смог возместить убытки, понесенные заемщиком в результате опасных сделок, которые пошли не так во время медвежьего рынка. Процент необеспеченных кредитов в портфеле Genesis неясен.