شركة إقراض العملات المشفرة "جينيسيس" مدينة لعملاء "جيميني" بما يقارب مليار دولاروفقًا لقصة نشرتها صحيفة فايننشال تايمز في 3 ديسمبر ونقلت عن أشخاص مطلعين على الأمر، يُعتقد أن شركة إقراض العملات المشفرة جينيسيس وشركتها الأم، مجموعة العملات الرقمية (DCG)، مدينتان بمبلغ 900 مليون دولار لعملاء جيميني.
بحسب التقرير المنشور في الصحيفة، تحاول منصة Gemini استعادة الأصول بعد أن فوجئت شركة Genesis بانهيار منصة تداول العملات المشفرة FTX التابعة لسام بانكمان-فريد الشهر الماضي.
وأضاف التقرير أن شركة جيميني قد شكلت لجنة للدائنين في محاولة لاسترداد الأموال من شركة جينيسيس وشركتها الأم، دي سي جي. وتتعاون جيميني وجينيسيس في تشغيل منتج قروض العملات المشفرة المسمى جيميني إيرن.
بدأت شركة جيميني في عام 2021 بتقديم برنامج "إيرن" لعملائها في الولايات المتحدة. وتعمل الشركة في أكثر من 65 دولة اعتبارًا من نوفمبر 2022، بما في ذلك مناطق جديدة مثل كرواتيا وقبرص وجمهورية التشيك والدنمارك والمجر وأيرلندا ولاتفيا وليختنشتاين والبرتغال ورومانيا وسلوفينيا والسويد، وغيرها، وفقًا للشركة.
كما تمتلك شركة رأس المال الاستثماري شركة إدارة الأصول المشفرة Grayscale، ووفقًا للرئيس التنفيذي لمجموعة العملات الرقمية، باري سيلبرت، الذي خاطب مساهمي الشركة قبل شهر، فإن الشركة مدينة بمبلغ 575 مليون دولار لمقرض العملات المشفرة.
تُعد DCG مستثمراً رئيسياً في سوق العملات المشفرة، وقد تم تقييمها بمبلغ 10 مليارات دولار في عام 2021 من قبل مجموعة من المستثمرين شملت أيضاً صندوق الثروة السيادية GIC في سنغافورة، وذراع رأس المال الاستثماري لشركة جوجل CapitalG، وشركة SoftBank، بالإضافة إلى الشركات التابعة لها.
لم يكن شهراً جيداً لفرقة جينيسيس
أعلنت شركة جينيسيس عن تعليق عمليات السحب مؤقتًا في 16 نوفمبر، مُعللةً ذلك بعدم استقرار السوق بشكل استثنائي. وجاء هذا الإعلان بعد أيام قليلة من كشف الشركة عن وجود ما يقارب 175 مليون دولار cash مُجمدة في حساب تداول على منصة FTX.
انتشرت شائعات تفيد بأن شركة جينيسيس تواجه صعوبة في الحصول على أموال لقسم الإقراض التابع لها، لكن الشركة نفت الشائعات التي تفيد بأنها على وشك التقدم بطلب إفلاس.
بحسب الموقع الإلكتروني الذي يُفصّل حالة عمليات البورصة، بدأت منصة Gemini Earn تواجه مشاكل في الإيداعات حوالي 16 نوفمبر. وحتى وقت كتابة هذا التقرير، لا يزال المنتج غير متاح؛ مع ذلك، لا تزال جميع خدمات Gemini الأخرى، مثل محرك تداول البورصة وبطاقة ائتمان Gemini، تعمل بشكل طبيعي.
وقد استعانت شركة جينيسيس بشركة الاستثمار مويليس وشركاه للتحقيق في عدة حلول، بما في ذلك إمكانية إعلان الشركة إفلاسها، وذلك وفقًا لتقرير نشرته صحيفة نيويورك تايمز الشهر الماضي، والذي استشهد بثلاثة أفراد مطلعين على الوضع كمصادر.
يجري التحقيق في سفر التكوين
قبل أسبوع، CryptoPolitan أفادت التقارير أن شركة إقراض العملات المشفرة "جينيسيس" تخضع لتحقيق من قبل السلطات في ولايات أمريكية مختلفة، حتى في الوقت الذي تسعى فيه للحصول على تمويل لا يقل عن 500 مليون دولار لسد النقص في التمويل.
يجري التحقيق في انتهاكات قوانين الأوراق المالية. وقد تجاوزت قيمة معاملات شركة جينيسيس 115 مليار دولار، وبلغت قيمة قروضها أكثر من 130 مليار دولار في العام السابق، مما يجعل احتمال إفلاسها مصدر قلق للقطاع ككل.
بحسب تحقيق أجرته شركة Quartz، انخرط المُقرض في نفس ممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر التي أدت إلى فشل شركات أخرى مماثلة.
كانت شركة جينيسيس تُتيح أحيانًا لعملائها قروضًا غير مضمونة. وكان العملاء يستخدمون الأموال التي اقترضوها لزيادة رؤوس أموالهم خلال فترة ازدهار سوق العملات الرقمية دون الحاجة إلى تسييل أي من ممتلكاتهم.
نظراً لطبيعة القروض غير المضمونة، لم تتمكن شركة جينيسيس من استرداد أي خسائر تكبدها المقترض نتيجة فشل المعاملات المحفوفة بالمخاطر خلال فترة انخفاض السوق. ولا تزال نسبة قروض جينيسيس غير المضمونة غير واضحة.
