مقرض العملات المشفرة جينيسيس مدين بنحو $1B لعملاء جيميني

ووفقاً لقصة تم نشرها بواسطة فاينانشال تايمز في 3 ديسمبر ونقلت عن أشخاص على علم بالموضوع، يُعتقد أن مقرض العملات المشفرة جينيسيس وشركتها الأم، مجموعة العملات الرقمية (DCG)، مديونة بنحو 900 مليون دولار لعملاء جيميني.

ووفقاً للتقرير في الصحيفة، تحاول منصة جيميني استرداد الأصول بعد أن فوجئت جينيسيس بانخفاض منصة العملات المشفرة لصامويل بانكمان-فريد، FTX، الشهر الماضي.

وأضاف التقرير أن جيميني أنشأت لجنة دائنين في محاولة لاسترداد الأموال من جينيسيس وشركتها الأم، DCG. تتعاون جيميني وجينيسيس في تشغيل منتج قرض للعملات المشفرة يسمى جيميني إرن.

في عام 2021، بدأت جيميني في تقديم برنامج إرن لعملائها في الولايات المتحدة. وهي تعمل في أكثر من 65 دولة اعتباراً من نوفمبر 2022، بما في ذلك ولايات قضائية جديدة مثل كرواتيا وقبرص وجمهورية التشيك والدنمارك والمجر وأيرلندا ولاتفيا وليختنشتاين والبرتغال ورومانيا وسلوفينيا والسويد، وغيرها، وفقاً للشركة.

تمتلك شركة رأس المال المخاطر أيضاً إدارة الأصول الرقمية غرايسكيل، ووفقاً للرئيس التنفيذي لمجموعة العملات الرقمية، باري سيلبرت، الذي خاطب مساهمي الشركة قبل شهر، فإن الشركة مديونة بنحو 575 مليون دولار لمقرض العملات المشفرة.

DCG هو مستثمر رئيسي في سوق العملات المشفرة، وقد تم تقييمه بمليار دولار في عام 2021 من قبل مجموعة من المستثمرين الذين شملوا أيضاً صندوق الثروة السيادية السنغافوري GIC، والذراع الاستثماري لجوجل CapitalG، وسوفت بانك، بالإضافة إلى شركاتها التابعة.

لم يكن شهراً رائعاً لجينيسيس

أعلنت جينيسيس أنها علقت مؤقتاً عمليات السحب في 16 نوفمبر، زاعمة أن عدم استقرار السوق الاستثنائي هو السبب. جاء ذلك بعد أيام قليلة من إفصاح الشركة عن أن حوالي 175 مليون دولار من النقد كانت مقفلة في حساب تداول FTX.

كانت هناك شائعات بأن جينيسيس تواجه صعوبة في الحصول على أموال لقسم الإقراض الخاص بها، لكن الشركة نفت الشائعات بأنها على وشك تقديم طلب للإفلاس.

ووفقاً للموقع الذي يوضح حالة عمليات المنصة، بدأت جيميني إرن تواجه مشاكل مع الإيداعات حول 16 نوفمبر أيضاً. وفي وقت كتابة هذا التقرير، لا يزال المنتج غير متاح؛ ومع ذلك، لا تزال جميع خدمات جيميني الأخرى، مثل محرك تداول المنصة وبطاقة جيميني الائتمانية، نشطة.

تم الاحتفاظ بشركة Moelis & Company الاستثمارية من قبل جينيسيس للتحقيق في عدة حلول، بما في ذلك إمكانية تقديم الشركة طلب إفلاس، وفقاً لقصة نشرتها نيويورك تايمز الشهر الماضي، والتي استشهدت بثلاثة أشخاص على دراية بالحالة كمصادر.

جينيسيس تخضع للتحقيق

منذ أسبوع، أبلغ كريبوبوليتان أن مقرض العملات المشفرة جينيسيس هو موضوع تحقيق من قبل سلطات في ولايات أمريكية مختلفة، بينما تسعى للحصول على تمويل بقيمة 500 مليون دولار على الأقل لسد فجوات التمويل.

يتم التحقيق في انتهاكات قانون الأوراق المالية. كان لجينيسيس أكثر من 115 مليار دولار في المعاملات وأكثر من 130 مليار دولار في القروض في العام الماضي، مما يجعل احتمال فشلها مثيراً للقلق للقطاع بأكمله.

ووفقاً لتقرير كوارتز، اشتركت المقرضة في ممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر نفسها التي أدت إلى فشل شركات أخرى مماثلة.

كانت جينيسيس أحياناً توفر قروضاً غير مضمونة لعملائها. ثم كان العملاء يستخدمون الأموال التي اقترضوها لزيادة رأس المال خلال سوق الثور في سوق العملات المشفرة دون الحاجة إلى تصفية أي من امتلاكهم.

وبسبب طبيعة القروض غير المضمونة، لم تتمكن جينيسيس من استرداد أي خسائر تكبدها المقترض نتيجة للمعاملات الخطرة التي سارت بشكل خاطئ خلال سوق الدب. نسبة جينيسيس من القروض غير المضمونة غير واضحة.