Uso criminal de criptomoedas está se tornando sofisticado, declara Europol

A Europol alertou que o uso de ativos digitais para atividades criminosas tornou-se mais sofisticado. Este desenvolvimento foi comunicado por Burkhard Mühl, chefe do Centro Europeu de Crimes Financeiros e Econômicos da Europol (EFECC). Ele fez esses comentários na recém-concluída Conferência Global sobre Finanças e Ativos Cripto.

O evento foi organizado conjuntamente pela Europol, pelo Instituto de Governança de Basileia e pelo Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC). Durante o evento, Mühl mencionou que o uso indevido de ativos digitais para atividades criminosas tornou-se generalizado e mais sofisticado, ao mesmo tempo em que prometeu investimento contínuo da Europol para apoiar os estados membros em investigações complexas e internacionais. “Investigar esses crimes impõe uma carga significativa às agências de aplicação da lei dos estados membros da UE”, disse ele.

Europol levanta alarme sobre o uso indevido de ativos digitais para atividades criminosas

A conferência focou nas maneiras pelas quais os ativos digitais e as blockchains evoluíram e como os golpistas estão tirando vantagem deles para cometer seus crimes sofisticados. No relatório de crimes cripto de 2025 lançado pela Chainalysis em janeiro, a empresa mencionou que endereços cripto ilícitos receberam cerca de US$ 40,9 bilhões ao longo de 2024. O valor representava apenas uma pequena parte dos lucros totais do crime financeiro e exclui crimes tradicionais, como o tráfico de drogas, onde a criptomoeda é usada para pagamentos.

A Europol iniciou e concluiu várias grandes operações de desmantelamento desde o início deste ano. Isso inclui a desmantelamento da rede de cibercrime na Letônia, que as autoridades afirmaram ter lavado mais de US$ 330.000 através de ativos digitais. Também realizou uma operação direcionada à rede bancária hawala clandestina que lavou mais de US$ 23 milhões usando várias criptomoedas. Além disso, destruiu um anel de fraude de investimento em criptomoedas que lucrou mais de US$ 540 milhões com mais de 5.000 vítimas.

A Europa foi atingida por uma série de chamados ataques de 'wrench' (torção), onde criminosos recorrem a agressões físicas para forçar detentores de ativos digitais a entregarem seus ativos digitais ou, em alguns casos, suas chaves privadas. Em particular, ao longo do ano, a França testemunhou mais de 10 incidentes separados. Como anteriormente reportado pela Cryptopolitan, a taxa crescente desses ataques forçou entusiastas de criptomoedas no país a pedir segurança de dados cripto como forma de proteger personalidades ricas em criptomoedas.

Desafios da aplicação da lei transfronteiriça

Alguns dos desafios para as forças policiais em todo o mundo, no que diz respeito aos crimes relacionados à criptomoeda, são sua natureza global. Além disso, a necessidade de cooperação transfronteiriça nas operações também torna isso difícil em outras ocasiões. Por exemplo, vítimas de um hack ou golpe nos Estados Unidos podem ser alvo de operadores localizados em outro continente. Os desafios também permanecem na forma como a aplicação da lei e o setor privado abordam a investigação desses crimes.

Diana Pātrut, gerente de projetos na Associação de Profissionais de Inteligência de Bloco (BIPA), mencionou que diferentes empresas de análise frequentemente produzem resultados inconsistentes. “Nossos stakeholders articularam que diferentes empresas de análise de blockchain produzem resultados diferentes ao rastrear transações. Também não há padronização para atribuição de carteiras, metodologia, treinamento e formatação, tornando as investigações transfronteiriças especialmente desafiadoras”, disse Pătruț.

Pātrut também acrescentou que o treinamento ainda é uma área que precisa de trabalho. “O maior problema que vemos no momento é que o treinamento em inteligência de blockchain parece ser impulsionado principalmente por soluções do setor privado, e isso cria o viés de confirmação, agrupando os trainees em soluções e metodologias comerciais específicas, sem necessariamente entender ou apreciar sua aplicação subjacente”, ela explicou. Ela também acrescentou que investigadores e instituições financeiras precisam desenvolver suas capacidades de avaliação crítica.