El uso criminal de las criptomonedas se está volviendo sofisticado, declara Europol

Europol ha advertido que el uso de activos digitales para actividades delictivas se ha vuelto más sofisticado. Este desarrollo fue comunicado por Burkhard Mühl, jefe del Centro Europeo de Crimen Financiero y Económico (EFECC) de Europol. Hizo estos comentarios en la recién concluida Conferencia Global sobre Finanzas y Activos Criptográficos.

El evento fue organizado conjuntamente por Europol, el Instituto de Gobernanza de Basilea y la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). Durante el evento, Mühl mencionó que el mal uso de los activos digitales para actividades delictivas se ha generalizado y vuelto más sofisticado, mientras se comprometía a seguir invirtiendo desde Europol para apoyar a los estados miembros en investigaciones complejas e internacionales. «Investigar estos crímenes impone una carga significativa a las agencias de aplicación de la ley de los estados miembros de la UE», dijo.

Europol alerta sobre el mal uso de los activos digitales para actividades delictivas

La conferencia se centró en las formas en que los activos digitales y las blockchains han evolucionado y cómo los estafadores están aprovechándolos para llevar a cabo sus crímenes sofisticados. En el informe de 2025 sobre el crimen en criptomonedas publicado por Chainalysis en enero, la firma mencionó que las direcciones de criptomonedas ilícitas recibieron unos 40.900 millones de dólares a lo largo de 2024. Esta cifra solo representaba una pequeña parte de los ingresos totales del crimen financiero, y excluye crímenes tradicionales como el tráfico de drogas, donde las criptomonedas se utilizan para pagos.

Europol ha iniciado y completado varias desmantelamientos importantes desde el comienzo de este año. Esto incluye el desmantelamiento de la red de cibercrimen en Letonia, que las autoridades afirmaron que lavó más de 330.000 dólares a través de activos digitales. También llevó a cabo una operación dirigida a la red bancaria clandestina de hawala que lavó más de 23 millones de dólares utilizando varias criptomonedas. Además, desbarató un anillo de fraude de inversión en criptomonedas que obtuvo más de 540 millones de dólares de más de 5.000 víctimas.

Europa ha sido golpeada por una serie de lo que se denomina ataques de «llave inglesa», donde los criminales recurren a agresiones físicas para obligar a los titulares de activos digitales a entregar sus activos digitales o, en algunos casos, sus claves privadas. En particular, a lo largo del año, Francia ha sido testigo de más de 10 incidentes por separado. Como se informó previamente por Cryptopolitan, la creciente tasa de estos ataques obligó a los entusiastas de las criptomonedas en el país a pedir la seguridad de los datos de las criptomonedas como forma de salvaguardar a las personalidades ricas en criptomonedas.

Desafíos de la aplicación transfronteriza

Algunos de los desafíos para las fuerzas policiales en todo el mundo en lo que respecta a los crímenes relacionados con las criptomonedas son su naturaleza global. Además, la necesidad de cooperación transfronteriza en las operaciones también lo dificulta en otros momentos. Por ejemplo, las víctimas de un hackeo o estafa en los Estados Unidos podrían ser objetivo de operadores ubicados en otro continente. Los desafíos también permanecen en cómo la aplicación de la ley y el sector privado abordan la investigación de estos crímenes.

Diana Pātrut, gerente de proyectos en la Asociación de Profesionales de la Inteligencia de Bloques (BIPA), mencionó que diferentes empresas de análisis a menudo producen resultados inconsistentes. «Nuestros stakeholders han señalado que diferentes empresas de análisis de blockchain producen resultados diferentes al rastrear transacciones. Tampoco hay estandarización para la atribución de billeteras, metodología, formación y formato, lo que hace que las investigaciones transfronterizas sean especialmente desafiantes», dijo Pătruț.

Pātrut también añadió que la formación sigue siendo un área que necesita trabajo. «El mayor problema que vemos en este momento es que la formación en inteligencia blockchain parece estar impulsada principalmente por soluciones del sector privado, y esto crea un sesgo de confirmación, agrupando a los estudiantes en soluciones y metodologías comerciales específicas, sin necesariamente comprender o apreciar su aplicación subyacente», explicó. También añadió que los investigadores y las instituciones financieras necesitan desarrollar sus capacidades de evaluación crítica.