Casal enfrenta multa de $6.8 milhão por plataforma de criptomoedas fraudulenta

Um tribunal no Tennessee ordenou que um casal pagasse mais de $6,8 milhões por operar uma piscina de criptomoedas falsa. O esquema prometia lucros sob a orientação de uma pessoa chamada "Coach Wendy", cuja identidade ainda é desconhecida.

O casal atraiu investidores por meio de conexões imobiliárias

Michael e Amanda Griffis eram corretores de imóveis de Clarksville. Eles operaram uma piscina chamada "Blessings of God Thru Crypto" entre 2021 e 2023. A Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias (CFTC) disse que o casal levantou mais de $6,5 milhões de cerca de 145 investidores.

O casal foi investigado pela primeira vez em julho de 2023, quando a CFTC apresentou um caso contra eles. Na quinta-feira, um tribunal dos EUA no Tennessee entrou com uma ordem de consentimento que resolve a ação de aplicação da lei.

A ordem exige que os fraudadores paguem $5,5 milhões em restituição às vítimas. Eles também devem pagar uma penalidade monetária civil de $1,35 milhão. Isso torna a penalidade total equivalente a $6,8 milhões. A ordem também impõe proibições vitalícias ao casal de negociar commodities e CFTC registro.

De acordo com as conclusões do tribunal, os Griffises usaram suas conexões imobiliárias para atrair investidores. Eles disseram aos clientes e conhecidos que os fundos seriam negociados em futuros de criptomoedas por meio da Plataforma de Negociação Apex. Eles disseram que as negociações seriam supervisionadas por uma pessoa chamada "Coach Wendy".

A comissão de negociação esclareceu que a Apex não era uma plataforma de negociação legítima. Era baseada em uma troca no exterior que não tinha registro local em América. Os investigadores disseram que não conseguiram encontrar a verdadeira identidade de "Coach Wendy".

Mais de $4 milhões do esquema foram enviados para o exterior após serem depositados no site falso. O casal usou o resto do dinheiro para pagar dívidas pessoais e para compras. A CFTC disse que cerca de $855.000 foram pagos aos investidores. Esses pagamentos foram estruturados de forma semelhante a um esquema Ponzi, onde os investidores mais antigos eram reembolsados com fundos de investidores mais recentes.

CFTC alerta o público sobre fraude de criptomoedas

A CFTC disse que o caso indica um problema mais amplo de fraudadores usando a confiança da comunidade para executar esquemas Ponzi. A agência apontou para um pastor de Denver e sua esposa, que foram recentemente ordenados a reembolsar $3,39 milhões depois de levantar milhões para tokens de igreja sem valor. 

Em outro caso, um homem de Long Island recebeu uma sentença da CFTC de $228 milhões. Um operador separado recebeu uma sentença de nove anos de prisão por um esquema Ponzi que visava membros de uma comunidade de igreja haitiana.

Especialistas disseram que os investidores no caso do casal do Tennessee podem ter ignorado sinais de alerta, como um site sem nenhum detalhe de empresa registrada. Os fraudadores muitas vezes procuram dinheiro rápido e planejam sair antes de serem pegos. Em mercado de criptomoedas, os fundos podem se mover através das fronteiras rapidamente, o que torna a recuperação difícil.

Funcionários da CFTC também alertaram o público sobre o envolvimento com plataformas de investimento não verificadas. Charles Marvine, chefe da CFTC, disse: "Se uma oportunidade de investimento parece boa demais para ser verdade, quase certamente é, para você e para qualquer pessoa que você traga junto."