Casal enfrenta multa de US$ 6,8 milhões por plataforma fraudulenta de criptomoedas

Um tribunal do Tennessee ordenou que um casal pagasse mais de US$ 6,8 milhões por operar um esquema fraudulento de pirâmide financeira baseado em criptomoedas. O esquema prometia lucros sob a orientação de uma pessoa chamada "Coach Wendy", cujadentainda é desconhecida.

O casal atraiu investidores por meio de conexões imobiliárias

Michael e Amanda Griffis eram corretores de imóveis de Clarksville. Eles administraram um fundo chamado “Blessings of God Thru Crypto” entre 2021 e 2023. A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) informou que o casal arrecadou mais de US$ 6,5 milhões de cerca de 145 investidores.

O casal passou a ser investigado pela primeira vez em julho de 2023, quando a CFTC (Comissão de Negociação de Futuros de Commodities) abriu um processo contra eles. Na quinta-feira, um tribunal americano no Tennessee emitiu um acordo judicial que encerra a ação de fiscalização.

A ordem judicial exige que os fraudadores paguem US$ 5,5 milhões em restituição às vítimas. Eles também devem pagar uma multa civil de US$ 1,35 milhão. Isso eleva a penalidade total para US$ 6,8 milhões. A ordem impõe ainda ao casal a proibição vitalícia de negociar commodities e de na CFTC ( .

De acordo com as conclusões do tribunal, os Griffis usaram suas conexões no mercado imobiliário paratracinvestidores. Eles disseram a clientes e conhecidos que os fundos seriam negociados em futuros de criptomoedas por meio da plataforma Apex Trading. Afirmaram que as negociações seriam supervisionadas por uma pessoa chamada "Coach Wendy"

A comissão de negociação esclareceu que a Apex não era uma plataforma de negociação legítima. Ela foi modelada a partir de uma bolsa estrangeira que não possuía registro local nos Estados Unidos. Os investigadores afirmaram que não conseguiram descobrir a verdadeiradentda "Coach Wendy".

Mais de US$ 4 milhões do esquema foram enviados para o exterior após serem depositados no site falso. O casal usou o restante do dinheiro para pagar dívidas pessoais e fazer compras. A CFTC (Comissão de Negociação de Futuros de Commodities) afirmou que cerca de US$ 855.000 foram pagos aos investidores. Esses pagamentos foram estruturados de forma semelhante a um esquema Ponzi, em que os investidores anteriores eram reembolsados ​​com fundos de novos investidores.

A CFTC alerta o público sobre fraudes com criptomoedas

A CFTC afirmou que o caso indica um problema mais amplo de fraudadores que usam a confiança da comunidade para aplicar esquemas Ponzi. A agência citou o caso de um pastor de Denver e sua esposa, que foram recentemente condenados a devolver US$ 3,39 milhões após arrecadarem milhões com a venda de fichas de igreja sem valor. 

Em outro caso, um homem de Long Island foi condenado a pagar US$ 228 milhões pela CFTC. Um terceiro operador recebeu uma sentença de nove anos de prisão por um esquema Ponzi que tinha como alvo membros de uma comunidade religiosa haitiana.

Especialistas afirmaram que os investidores no caso da dupla do Tennessee podem ter ignorado sinais de alerta, como um site sem informações de registro da empresa. Golpistas frequentemente buscam dinheiro fácil e planejam fugir antes de serem pegos. Nos mercados de criptomoedas, os fundos podem se movimentar rapidamente entre fronteiras, o que dificulta a recuperação.

Autoridades da CFTC também alertaram o público sobre os riscos de se envolver com plataformas de investimento não verificadas. Charles Marvine, chefe da CFTC, afirmou: "Se uma oportunidade de investimento parece boa demais para ser verdade, é quase certo que seja, tanto para você quanto para qualquer pessoa que você levar junto."