Una pareja enfrenta una multa de $6.8 millones por plataforma de criptomonedas fraudulenta

Un tribunal de Tennessee ordenó a una pareja pagar más de $6.8 millones por dirigir una piscina de criptomonedas falsa. El esquema prometía ganancias bajo la guía de una persona llamada "Coach Wendy", cuya identidad aún es desconocida.

La pareja atrajo a inversores a través de conexiones inmobiliarias

Michael y Amanda Griffis eran agentes inmobiliarios de Clarksville. Operaron una piscina llamada "Blessings of God Thru Crypto" entre 2021 y 2023. La Comisión de Futuros de Bienes Raíces (CFTC) dijo que la pareja recaudó más de $6.5 millones de alrededor de 145 inversores.

La pareja cayó bajo investigación por primera vez en julio de 2023, cuando la CFTC presentó un caso contra ellos. El jueves, un tribunal de EE. UU. en Tennessee entró en un orden de consentimiento que resuelve la acción de aplicación.

La orden requiere que los estafadores paguen $5.5 millones en restitución a las víctimas. También deben pagar una penalidad monetaria civil de $1.35 millones. Esto hace que la penalidad total sea equivalente a $6.8 millones. La orden también impone prohibiciones de por vida a la pareja de comercio de commodities y CFTC registro.

Según los hallazgos del tribunal, los Griffis usaron sus conexiones inmobiliarias para atraer inversores. Dijeron a los clientes y conocidos que los fondos se negociarían en futuros de criptomonedas a través de la Plataforma de Trading Apex. Dijeron que los intercambios serían supervisados por un individuo llamado "Coach Wendy".

La comisión de trading aclaró que Apex no era una plataforma de trading legítima. Fue modelada en un intercambio extranjero que no tenía registro local en Estados Unidos. Los investigadores dijeron que no han podido encontrar la verdadera identidad de "Coach Wendy".

Más de $4 millones del esquema se enviaron al extranjero después de ser depositados en el sitio web falso. La pareja usó el resto del dinero para pagar deudas personales y para compras. La CFTC dijo que alrededor de $855,000 se pagó a los inversores. Esos pagos se estructuraron de una manera similar a un esquema Ponzi, donde los inversores anteriores fueron reembolsados usando fondos de inversores más nuevos.

La CFTC advierte al público sobre el fraude de criptomonedas

La CFTC dijo que el caso indica un problema más amplio de estafadores que usan la confianza de la comunidad para ejecutar esquemas Ponzi. La agencia señaló a un pastor de Denver y su esposa que fueron ordenados recientemente a reembolsar $3.39 millones después de recaudar millones por tokens de iglesia sin valor. 

En otro caso, un hombre de Long Island recibió una sentencia de la CFTC de $228 millones. Un operador separado recibió una sentencia de prisión de nueve años por un esquema Ponzi que apuntaba a miembros de una comunidad de la iglesia haitiana.

Los expertos dijeron que los inversores en el caso de la pareja de Tennessee pueden haber ignorado señales de alerta, como un sitio web sin ningún detalle de empresa registrada. Los estafadores a menudo buscan dinero rápido y planean salir antes de ser atrapados. En mercados de criptomonedas, los fondos pueden moverse a través de las fronteras rápidamente, lo que hace difícil la recuperación.

Los funcionarios de la CFTC también advirtieron al público sobre participar con plataformas de inversión no verificadas. Charles Marvine, jefe de la CFTC, dijo: "Si una oportunidad de inversión parece demasiado buena para ser verdad, casi certainly lo es, para ti y para cualquiera que traigas contigo."