Un couple risque une amende de 6,8 millions de dollars pour utilisation frauduleuse d'une plateforme de cryptomonnaies

Un tribunal du Tennessee a condamné un couple à verser plus de 6,8 millions de dollars pour avoir géré un faux système de pool de cryptomonnaies. Ce système promettait des profits sous la supervision d'une personne se faisant appeler « Coach Wendy », dont l'dentreste inconnue.

Le couple a attiré des investisseurs grâce à leurs relations dans l'immobilier

Michael et Amanda Griffis, agents immobiliers à Clarksville, ont géré un fonds d'investissement appelé « Blessings of God Thru Crypto » entre 2021 et 2023. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a indiqué que le couple avait levé plus de 6,5 millions de dollars auprès d'environ 145 investisseurs.

Le couple a fait l'objet d'une première enquête en juillet 2023, lorsque la CFTC a porté plainte contre lui. Jeudi, un tribunal américain du Tennessee a rendu une ordonnance de consentement mettant fin à la procédure.

L'ordonnance exige que les fraudeurs versent 5,5 millions de dollars en dédommagement aux victimes. Ils doivent également s'acquitter d'une amende civile de 1,35 million de dollars. Le montant total des sanctions s'élève ainsi à 6,8 millions de dollars. L'ordonnance leur interdit en outre à vie d'exercer toute activité de négoce de matières premières et de la CFTC .

D'après les conclusions du tribunal, les Griffis ont utilisé leurs relations dans l'immobilier pourtracdes investisseurs. Ils ont affirmé à leurs clients et connaissances que les fonds seraient investis dans des contrats à terme sur cryptomonnaies via la plateforme Apex Trading. Ils ont précisé que les transactions seraient supervisées par une personne se faisant appeler « Coach Wendy »

La commission des marchés a précisé qu'Apex n'était pas une plateforme de trading légitime. Elle était calquée sur une bourse étrangère non enregistrée aux États-Unis. Les enquêteurs ont déclaré ne pas avoir pu identifier la véritabledentde « Coach Wendy ».

Plus de 4 millions de dollars provenant de cette escroquerie ont été transférés à l'étranger après avoir été déposés sur le faux site web. Le couple a utilisé le reste de l'argent pour rembourser des dettes personnelles et faire des achats. La CFTC a indiqué qu'environ 855 000 dollars avaient été versés aux investisseurs. Ces paiements étaient structurés selon un système de Ponzi, où les premiers investisseurs étaient remboursés grâce aux fonds des nouveaux.

La CFTC met en garde le public contre la fraude aux cryptomonnaies

La CFTC a déclaré que cette affaire révèle un problème plus vaste : celui des escrocs qui exploitent la confiance de la communauté pour mettre en place des systèmes de Ponzi. L’agence a cité le cas d’un pasteur de Denver et de son épouse, récemment condamnés à rembourser 3,39 millions de dollars après avoir collecté des millions grâce à la vente de jetons religieux sans valeur. 

Dans une autre affaire, un homme de Long Island a été condamné par la CFTC à verser 228 millions de dollars. Un autre opérateur a écopé d'une peine de neuf ans de prison pour une escroquerie de type Ponzi visant des membres d'une communauté religieuse haïtienne.

Selon des experts, les investisseurs impliqués dans l'affaire du duo du Tennessee ont peut-être ignoré des signaux d'alerte, comme un site web sans aucune information concernant une entreprise enregistrée. Les fraudeurs recherchent souvent un gain rapide et prévoient de disparaître avant d'être appréhendés. Sur les marchés des cryptomonnaies, les fonds peuvent circuler rapidement à l'étranger, ce qui complique leur récupération.

Les responsables de la CFTC ont également mis en garde le public contre les plateformes d'investissement non vérifiées. Charles Marvine, directeur de la CFTC, a déclaré : « Si une opportunité d'investissement semble trop belle pour être vraie, c'est presque certainement le cas, pour vous comme pour tous ceux qui vous accompagnent. »