Un couple fait face à une amende de 6.8 millions de dollars pour une plateforme crypto frauduleuse

Un tribunal du Tennessee a ordonné à un couple de payer plus de 6,8 millions de dollars pour avoir dirigé un faux pool crypto. Le schéma promettait des profits sous la guidance d'une personne appelée « Coach Wendy », dont l'identité est toujours inconnue.

Le couple a attiré des investisseurs grâce à des connexions immobilières

Michael et Amanda Griffis étaient agents immobiliers à Clarksville. Ils ont dirigé un pool appelé « Blessings of God Thru Crypto » entre 2021 et 2023. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a déclaré que le couple avait levé plus de 6,5 millions de dollars auprès d'environ 145 investisseurs.

Le couple est tombé sous le coup de l'enquête en juillet 2023, lorsque la CFTC a déposé une plainte contre eux. Jeudi, un tribunal américain au Tennessee a rendu un ordre de consentement qui résout l'action en application de la loi.

L'ordre exige que les fraudeurs paient 5,5 millions de dollars de restitution aux victimes. Ils doivent également payer une pénalité monétaire civile de 1,35 million de dollars. Cela porte la pénalité totale à 6,8 millions de dollars. L'ordre impose en outre des interdictions à vie pour le couple de négocier des matières premières et CFTC de s'enregistrer.

Selon les conclusions du tribunal, les Griffis ont utilisé leurs connexions immobilières pour attirer des investisseurs. Ils ont dit aux clients et aux connaissances que les fonds seraient négociés en futures crypto via la plateforme de trading Apex. Ils ont déclaré que les trades seraient supervisés par une personne appelée « Coach Wendy ».

La commission de trading a clarifié qu'Apex n'était pas une plateforme de trading légitime. Elle était modélisée sur une bourse étrangère qui n'avait aucune inscription locale dans États-Unis. Les enquêteurs ont déclaré qu'ils n'avaient pas pu trouver la véritable identité de « Coach Wendy ».

Plus de 4 millions de dollars du schéma ont été envoyés à l'étranger après avoir été déposés sur le site web factice. Le couple a utilisé le reste de l'argent pour payer des dettes personnelles et pour faire du shopping. La CFTC a déclaré qu'environ 855 000 dollars ont été versés aux investisseurs. Ces paiements ont été structurés de manière similaire à un schéma de Ponzi, où les premiers investisseurs étaient remboursés à l'aide de fonds provenant de nouveaux investisseurs.

La CFTC met en garde le public contre la fraude crypto

La CFTC a déclaré que l'affaire indique un problème plus large de fraudeurs utilisant la confiance de la communauté pour diriger des schémas de Ponzi. L'agence a pointé du doigt un pasteur de Denver et sa femme qui ont récemment été ordonnés de rembourser 3,39 millions de dollars après avoir levé des millions pour des jetons d'église sans valeur. 

Dans une autre affaire, un homme de Long Island a fait face à un jugement de la CFTC de 228 millions de dollars. Un opérateur séparé a reçu une peine de prison de neuf ans pour un schéma de Ponzi qui visait les membres d'une communauté d'église haïtienne.

Des experts ont déclaré que les investisseurs dans l'affaire du duo du Tennessee auraient ignoré les signaux d'alarme, tels qu'un site web sans aucun détail d'entreprise enregistré. Les fraudeurs cherchent souvent de l'argent rapide et prévoient de partir avant d'être pris. Dans marchés crypto, les fonds peuvent traverser les frontières rapidement, ce qui rend le recouvrement difficile.

Les responsables de la CFTC ont également mis en garde le public contre l'engagement avec des plateformes d'investissement non vérifiées. Charles Marvine, chef de la CFTC, a déclaré : « Si une opportunité d'investissement semble trop belle pour être vraie, elle l'est presque certainement, pour vous et pour toute personne que vous amenez avec vous. »