Chainlink prevê que o mercado de ativos tokenizados atingirá US$ 16 trilhões até 2030

Chainlink prevê A que o mercado de ativos tokenizados poderá atingir US$ 16 trilhões até 2030.

Isso ocorre em um momento em que gestores de ativos e consultores de patrimônio estão cada vez mais pressionados por clientes a oferecer exposição a criptomoedas.

Mas, apesar da demanda, muitos gestores de ativos tradicionais estão enfrentando dificuldades. Eles não possuem o conhecimento necessário para avaliar a segurança e os riscos associados a esses ativos, o que dificulta a incorporação de investimentos digitais em seus portfólios.

Uma espada de idade dupla

Os ativos tokenizados são representações digitais de ativos financeiros físicos ou tradicionais em uma blockchain. Eles oferecem benefícios como maior liquidez, melhor transparência e gerenciamento de riscos e conformidade mais eficientes.

Embora pareçam promissoras, elas trazem um nível de complexidade totalmente novo. Avaliar esses ativos é uma tarefa árdua, especialmente ao considerar a tecnologia subjacente e os riscos de segurança.

Essa complexidade deixou muitos gestores de ativos em um impasse.

O mercado para isso é gigantesco e inclui praticamente qualquer instrumento financeiro. Estimativas sugerem que de 5% a 10% de todos os ativos serão digitais até 2030, com ativos tokenizados representando de US$ 10 a US$ 16 trilhões desse total

Atualmente, os ativos tokenizados em blockchains públicas valem cerca de US$ 147 bilhões, com as stablecoins dominando mais de 97% desse mercado.

Um estudo realizado pela BNY Mellon e pela Celent mostrou que 97% dos investidores institucionais acreditam que a tokenização revolucionará a gestão de ativos.

Larry Fink, CEO da BlackRock, descreveu a aprovação de 11 ETFs Bitcoin à vista como o primeiro passo na revolução do mercado financeiro, sendo a tokenização de todos os ativos financeiros o segundo.

Liquidação em tempo real e liquidez global

Os ativos tokenizados estão sendo adotados em diversos setores. O Fórum Econômico Mundial estima que 10% do PIB global poderá ser armazenado em blockchain até 2027.

As blockchains permitem que as negociações sejam executadas e liquidadas simultaneamente, possibilitando a liquidação com entrega contra pagamento (DvP), negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana, e acesso instantâneo a pools de liquidez globais.

Ostracinteligentes podem automatizar transações com base em condiçõesdefi, reduzindo os tempos de liquidação e o atrito operacional.

O sistema financeiro tradicional opera com liquidação em T+2, onde as transações levam dois dias para serem liquidadas. Com a tecnologia blockchain, a liquidação em T+0 é possível, reduzindo drasticamente o risco de contraparte. 

O banco central da Suécia está até mesmo experimentando uma coroa eletrônica (e-krona) que poderia proporcionar liquidação de pagamentos em tempo real.

A tokenização desbloqueia a liquidez global e a eficiência de capital. Ao estabelecer um padrão universal para execução e liquidação, as blockchains podem criar pools de liquidez globais instantaneamente acessíveis.

Elas podem trazer liquidez a ativos que tradicionalmente são ilíquidos. Imóveis, por exemplo, podem ser tokenizados, permitindo a propriedade fracionada. Isso reduz a barreira de entrada e amplia a base de investidores. 

Normalmente, dividir um imóvel em frações menores e negociáveis ​​é um pesadelo. Mas a tokenização torna possível comprar e negociar pequenas frações de ativos a custos próximos de zero.

A capacidade de composição é outro benefício. Com uma camada de liquidação comum em blockchains, os ativos tokenizados podem ser integrados a uma variedade de serviços financeiros baseados emtracinteligentes on-chain. 

Isso inclui empréstimos, financiamentos, trocas de ativos e staking. Todos esses recursos podem ser programados em aplicativos on-chain, aumentando a eficiência do capital e a utilidade dos ativos.