Chainlink predice que el mercado de activos tokenizados alcanzará los 16 billones de dólares en 2030

Chainlink proyecta . que el mercado de activos tokenizados alcanzará los 16 billones de dólares para 2030

Esto ocurre a medida que los administradores de activos y asesores patrimoniales reciben cada vez más presión de los clientes para ofrecer exposición a las criptomonedas.

Sin embargo, a pesar de la demanda, muchos gestores de activos tradicionales enfrentan dificultades. Carecen de los conocimientos necesarios para evaluar la seguridad y los riesgos asociados a estos activos, lo que les dificulta incorporar inversiones digitales a sus carteras.

Una espada de doble edad

Los activos tokenizados son representaciones digitales de activos financieros físicos o tradicionales en una cadena de bloques. Ofrecen beneficios como mayor liquidez, mayor transparencia y una gestión de riesgos y cumplimiento normativo más eficientes.

Aunque suenan prometedores, conllevan un nuevo nivel de complejidad. Evaluar estos activos es un dolor de cabeza, especialmente si se consideran la tecnología subyacente y los riesgos de seguridad.

Esta complejidad ha dejado a muchos gestores de activos paralizados.

El mercado para esto es enorme e incluye prácticamente cualquier instrumento financiero. Se estima que entre el 5 % y el 10 % de todos los activos serán digitales para 2030, y que los activos tokenizados representarán entre 10 y 16 billones de dólares de esa cifra

En este momento, los activos tokenizados en cadenas de bloques públicas valen alrededor de 147 mil millones de dólares, y las monedas estables dominan más del 97% de este mercado.

Un estudio de BNY Mellon y Celent mostró que el 97% de los inversores institucionales creen que la tokenización revolucionará la gestión de activos.

Larry Fink, CEO de BlackRock, describió la aprobación de 11 ETF Bitcoin al contado como el primer paso en la revolución del mercado financiero, siendo la tokenización de cada activo financiero el segundo.

Liquidación en tiempo real y liquidez global

Los activos tokenizados se están adoptando en muchas industrias. El Foro Económico Mundial estima que el 10 % del PIB mundial podría almacenarse en blockchain para 2027.

Las cadenas de bloques permiten que las transacciones se ejecuten y liquiden simultáneamente, lo que posibilita la liquidación de entrega contra pago (DvP), la negociación 24 horas al día, 7 días a la semana y el acceso instantáneo a fondos de liquidez globales.

Lostracinteligentes pueden automatizar transacciones basadas en condicionesdefi, reduciendo los tiempos de liquidación y la fricción operativa.

Las finanzas tradicionales operan con un sistema de liquidación T+2, donde las operaciones tardan dos días en liquidarse. Con blockchain, es posible la liquidación T+0, lo que reduce drásticamente el riesgo de contraparte. 

El banco central de Suecia incluso está experimentando con una corona electrónica que podría permitir la liquidación de pagos en tiempo real.

La tokenización facilita la liquidez global y la eficiencia del capital. Al establecer un estándar universal de ejecución y liquidación, las cadenas de bloques pueden crear fondos de liquidez globales con acceso instantáneo.

Pueden aportar liquidez a activos tradicionalmente ilíquidos. Por ejemplo, los bienes raíces pueden tokenizarse, lo que permite la propiedad fraccionada. Esto reduce la barrera de entrada y amplía la base de inversores. 

Normalmente, dividir bienes raíces en porciones más pequeñas y comercializables es una pesadilla. Pero la tokenización permite comprar e intercambiar pequeñas fracciones de activos a un costo casi nulo.

La componibilidad es otra ventaja. Con una capa de liquidación común en las cadenas de bloques, los activos tokenizados pueden integrarse en diversos servicios financieros basados ​​entracinteligentes en cadena. 

Estas incluyen préstamos, empréstitos, intercambios de activos y staking. Todas estas funciones pueden programarse en aplicaciones en cadena, lo que aumenta la eficiencia del capital y la utilidad de los activos.