Chainlink prevede che il mercato degli asset tokenizzati raggiungerà i 16 trilioni di dollari entro il 2030

Chainlink prevede . che il mercato degli asset tokenizzati raggiungerà i 16 trilioni di dollari entro il 2030

Ciò avviene mentre i gestori patrimoniali e i consulenti patrimoniali sono sempre più pressati dai clienti affinché offrano esposizione alle criptovalute.

Ma nonostante la domanda, molti gestori patrimoniali tradizionali sono in difficoltà. Non hanno le conoscenze necessarie per valutare la sicurezza e i rischi associati a questi asset, il che rende loro difficile integrare gli investimenti digitali nei loro portafogli.

Una spada dalla doppia età

Gli asset tokenizzati sono rappresentazioni digitali di asset finanziari fisici o tradizionali su una blockchain. Offrono vantaggi come maggiore liquidità, maggiore trasparenza e una gestione del rischio e una conformità più efficienti.

Sebbene sembrino promettenti, portano con sé un livello di complessità completamente nuovo. Valutare queste risorse è un vero grattacapo, soprattutto se si considerano i rischi tecnologici e di sicurezza sottostanti.

Questa complessità ha lasciato molti gestori patrimoniali in una situazione di stallo.

Il mercato è enorme e include praticamente qualsiasi strumento finanziario. Le stime suggeriscono che il 5-10% di tutti gli asset sarà digitale entro il 2030, con asset tokenizzati che rappresenteranno dai 10 ai 16 trilioni di dollari

Attualmente, gli asset tokenizzati sulle blockchain pubbliche valgono circa 147 miliardi di dollari, con le stablecoin che dominano oltre il 97% di questo mercato.

Uno studio condotto da BNY Mellon e Celent ha dimostrato che il 97% degli investitori istituzionali ritiene che la tokenizzazione rivoluzionerà la gestione patrimoniale.

Larry Fink, CEO di BlackRock, ha descritto l'approvazione di 11 ETF spot Bitcoin come il primo passo nella rivoluzione del mercato finanziario, mentre la tokenizzazione di ogni asset finanziario è il secondo.

Regolamento in tempo reale e liquidità globale

Gli asset tokenizzati vengono adottati in molti settori. Il World Economic Forum stima che il 10% del PIL globale potrebbe essere archiviato su blockchain entro il 2027.

Le blockchain consentono di eseguire e regolare le negoziazioni simultaneamente, consentendo la liquidazione tramite consegna contro pagamento (DvP), il trading 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e l'accesso immediato ai pool di liquidità globali.

Itracintelligenti possono automatizzare le transazioni in base a condizionidefi, riducendo i tempi di liquidazione e gli attriti operativi.

La finanza tradizionale opera con un sistema di regolamento T+2, in cui le transazioni richiedono due giorni per essere regolate. Con la blockchain, è possibile il regolamento T+0, riducendo drasticamente il rischio di controparte. 

La banca centrale svedese sta addirittura sperimentando una e-corona che potrebbe consentire il regolamento dei pagamenti in tempo reale.

La tokenizzazione sblocca la liquidità globale e l'efficienza del capitale. Definendo uno standard universale per l'esecuzione e il regolamento, le blockchain possono creare pool di liquidità globali immediatamente accessibili.

Possono apportare liquidità ad asset tradizionalmente illiquidi. Il settore immobiliare, ad esempio, può essere tokenizzato, consentendo la proprietà frazionata. Questo riduce la barriera all'ingresso e amplia la base di investitori. 

Normalmente, suddividere un immobile in porzioni più piccole e negoziabili è un incubo. Ma la tokenizzazione permette di acquistare e scambiare piccole frazioni di asset a costi prossimi allo zero.

Un altro vantaggio è la componibilità. Grazie a un livello di regolamento comune sulle blockchain, gli asset tokenizzati possono essere integrati in una varietà di servizi finanziari basati su smarttracon-chain. 

Tra queste, prestiti, assunzioni, swap di asset e staking. Tutte queste funzionalità possono essere programmate in applicazioni on-chain, aumentando l'efficienza del capitale e l'utilità degli asset.