Canadá exigirá registro obrigatório de corretoras de criptomoedas até junho de 2020

O Canadá está endurecendo as regras para as corretoras de criptomoedas e, a partir de 1º de junho de 2020, todas as corretoras de criptomoedas do país serão obrigadas a se registrar junto às autoridades competentes como medida de combate à lavagem de dinheiro.

Uma recente iniciativa do Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FinTRACTRACdemonstra que o país está envidando todos os esforços possíveis para combater a lavagem de dinheiro. O registro obrigatório no Canadá será implementado juntamente com outras regulamentações financeiras planejadas para 2020.

Canadá reforça suas leis contra fraude e abuso

As regulamentações contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo já deveriam ter sido implementadas há muito tempo, e a recente ação do governo serve comotronlembrete da política de tolerância zero do Canadá em relação a crimes financeiros.

As corretoras também serão obrigadas a cumprir as políticas de Conheça Seu Cliente (KYC), que exigem a autenticação da identidade do clientedenta verificação das transações. Além disso, precisarão nomear um Diretor de Conformidade para proteger contra qualquer atividade financeira suspeita.

Numa iniciativa para incentivar os bancos canadenses a unirem forças no combate a irregularidades financeiras, Lori Stein, sócia de um renomado escritório de advocacia empresarial no Canadá, observa que a abordagem do governo impedirá, em grande medida, práticas fraudulentas, dada a participação de bancos, plataformas de câmbio e outras instituições financeiras no monitoramento rigoroso de cada transação.

Toda história tem dois lados

No entanto, como diz o ditado popular, tudo tem um lado negativo. Stein indica que a medida pode afastar as bolsas de valores internacionais que não estão dispostas a aderir. Também pode desencorajar o surgimento de novos serviços.

Moe Adham, CEO da Bitaccess, empresa que utiliza tecnologia blockchain, expressou sua preocupação ao Global and Mail. 

“Prevejo que várias empresas se mudarão para fora do Canadá, assim como empresas internacionais limitarão o acesso a canadenses.”

A corretora canadense de criptomoedas Coinsquare observa que o Canadá tem sido visto como uma das nações mais tolerantes às criptomoedas até o momento. Políticas regulatórias como essas não apenas prejudicarão essa imagem, mas também impedirão que os clientes façam negócios com a corretora. 

“Clientes que não desejam revelar suas informações às corretoras provavelmente farão transações diretamente entre si.” 

As novas regulamentações podem apresentar falhas; no entanto, considerando a gravidade das implicações que podem surgir devido a práticas fraudulentas, serádent que as empresas estabeleçam uma cultura de conformidade justa.