Le Canada exigera l'enregistrement obligatoire des plateformes d'échange de cryptomonnaies d'ici juin 2020

Le Canada durcit le ton envers les plateformes d'échange de cryptomonnaies et, à compter du 1er juin 2020, toutes les plateformes d'échange de cryptomonnaies du pays seront tenues de s'enregistrer auprès des autorités compétentes à titre de mesure de lutte contre le blanchiment d'argent.

Une initiative récente du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (FinTRACTRACdémontre que le pays met tout en œuvre pour lutter contre le blanchiment d’argent. L’inscription obligatoire au Canada entrera en vigueur en même temps que d’autres réglementations financières prévues pour 2020.

Le Canada renforce ses lois sur la fraude et les abus

La réglementation contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme était attendue depuis longtemps, et la récente action du gouvernement rappelle avectronla tolérance zéro du Canada à l'égard des crimes financiers.

Les plateformes d'échange devront également se conformer aux politiques de connaissance du client (KYC), qui imposent l'authentification de l'identité des clientsdentla vérification des transactions. De plus, elles devront désigner un responsable de la conformité afin de prévenir toute activité financière suspecte.

Afin d'encourager les banques canadiennes à unir leurs forces pour lutter contre les malversations financières, Lori Stein, associée d'un cabinet d'avocats d'affaires réputé au Canada, fait remarquer que l'approche du gouvernement permettra de prévenir en grande partie les pratiques trompeuses, étant donné l'implication des banques, des plateformes d'échange et d'autres institutions financières dans la surveillance étroite de chaque transaction.

Chaque histoire a deux versions

Cependant, comme le dit l'adage, toute solution a ses inconvénients. Stein indique que cette mesure pourrait dissuader les plateformes d'échange internationales réticentes à y adhérer. Elle pourrait également freiner la création de nouveaux services.

Moe Adham, PDG de Bitaccess, une entreprise basée sur la technologie blockchain, a fait part de ses inquiétudes à Global et Mail. 

« Je m’attends à voir un certain nombre d’entreprises délocaliser leurs activités hors du Canada, ainsi que des entreprises internationales limiter leur accès aux Canadiens. »

La plateforme d'échange de cryptomonnaies canadienne Coinsquare souligne que le Canada a toujours été considéré comme l'un des pays les plus tolérants envers les cryptomonnaies. De telles politiques réglementaires risquent non seulement de nuire à son image, mais aussi de dissuader les clients de faire affaire avec elle. 

« Les clients qui ne souhaitent pas divulguer leurs informations aux plateformes d'échange préféreront probablement effectuer des transactions directement entre eux. » 

La nouvelle réglementation peut présenter des lacunes ; toutefois, compte tenu de la gravité des conséquences qui pourraient découler de pratiques frauduleuses, il seradent pour les entreprises d'instaurer une culture de conformité équitable.