부유한 패밀리 오피스들이 암호화폐를 버리고 AI에 투자하는matic 변화를 보이고 있다

JP모건의 새로운 연구에 따르면 부유한 가문들이 암호화폐 대신 인공지능(AI)에 투자하고 있는 것으로 나타났습니다. 이 은행의 최신 글로벌 패밀리 오피스 보고서에 따르면 부유한 가문의 거의 90%가 디지털 화폐를 완전히 외면했으며, 대다수는 AI를 최고의 투자 대상으로 꼽았습니다.

이번 설문조사는 부유한 가문의 자산을 관리하는 333개의 패밀리 오피스를 대상으로 진행되었습니다. 이들 가문의 평균 순자산은 16억 달러입니다. 조사 결과, 응답자의 89%는 암호화폐를 전혀 보유하고 있지 않은 것으로 나타났습니다. 암호화폐를 보유한 경우에도 전체 자산 대비 암호화폐 비중은 1% 미만이었습니다.

디지털 화폐가 기피되는 이유는 무엇일까요?

패밀리 오피스들은 Bitcoin 비롯한 디지털 최근 화폐에 대한 관심이 뜨겁지만, 이를 외면하고 있습니다. 그들은 암호화폐가 충분한 규제가 부족하고 이해하기 어렵다고 주장합니다. 또한, 인플레이션과 국제 정세 불안으로 인한 불확실성을 우려하여 암호화폐 투자를 위험한 투기로 보고 있습니다 .

패밀리 오피스의 65%가 향후 몇 년 동안 AI를 우선순위로 꼽았지만, 실제로 투자를 한 곳은 아직 많지 않습니다

의 절반 이상이 하지 않았는데 , 이는 AI 스타트업이 초기 자금을 조달하는 주요 경로입니다. 더욱 놀라운 것은 거의 80%가 데이터 센터, 발전소, 에너지 시스템 등 AI 작동에 필요한 기본 인프라에 투자하지 않았다는 점입니다.

크리스토프 아바는 JP모건 프라이빗 뱅크 의 투자 및 자문 부문 부책임자로 재직 중입니다 . 그는 투자자들이 더 큰 그림을 봐야 한다고 말합니다. "인공지능(AI) 시장의 기회를 최대한 활용하려면, 투자자들은 거대 기업에만 집중하지 말고 반도체, 전력 인프라, 네트워킹, 냉각 시스템 등 공급망을 주도하는 핵심 기업들에 주목해야 합니다."라고 아바는 강조했습니다.

상위 10개 AI 기업의 총 시가총액은 이미 약 1조 5천억 달러에 달하며, 이는 주식 시장 밖의 비상장 기업에 얼마나 많은 가치가 존재하는지를 보여줍니다.

현재 패밀리 오피스는 대부분의 자금을 익숙한 곳에 투자하고 있습니다. 상장 주식이 평균적으로 포트폴리오의 38.4%를 차지하며, 사모 펀드, 헤지 펀드, 원자재와 같은 대체 투자가 36.8%를 차지합니다. 인플레이션을 우려하는 일부 패밀리는 자산의 최대 60%까지 대체 투자에 투자하기도 합니다.

하지만 이들은 다른 자산도 기피하고 있습니다. 거의 4분의 3이 금을 전혀 보유하지 않고 있으며, 인프라 투자 비중은 평균 0.7%에 불과합니다. 이러한 선택은 가족들이 사모펀드와 부동산을 더 안전하고 장기적으로 안정적인 투자처로 여기기 때문에 선호한다는 것을 보여줍니다.

AI 투자에 대한 네 가지 접근 방식

JP Morgan은 패밀리 오피스가 AI에 투자할 수 있는 네 가지 방법을 제시했습니다

1. 이미 인공지능을 활용하고 있는 대형 기술 기업의 주식을 매수하세요.
2. 칩 제조업체나 에너지 공급업체 처럼 AI에 필요한 부품을 공급하는 회사에 투자하세요
3. 다양한 산업 분야에서 AI를 활용하여 업무 효율과 속도를 높이는 기업들을 찾아보세요.
4. 인공지능 스타트업을 지원하는 사모 벤처 캐피털 및 성장 펀드에 투자하세요.

은행 측은 이러한 전략이 패밀리 오피스가 돈을 생각하는 방식과 잘 맞아떨어진다고 밝혔습니다. 패밀리 오피스는 3~5년 앞을  내다보고 클라우드 컴퓨팅 및 데이터 분석과 같은 기술에 집중합니다

하지만 대부분의 가족들은 아직 그 계획을 실행에 옮기지 않고 있습니다 . 거의 60%에 가까운 가족들이 벤처 투자나 성장 투자를 전혀 하지 않고 있습니다.

돈 관리가 더 복잡해 집니다

가족들이 부유해지고 부를 다음 세대로 물려 줄수록 모든 것을 관리하는 것이 더욱 어려워 집니다 . 사업체를 소유한 가족의 40% 이상이 다툼 과 갈등을 큰 걱정거리로 꼽습니다. 이러한 이유로 그들은 공식적인 규칙과 구조를 만들게 됩니다.

또한 외부의 도움을 점점 더 많이 받고 있습니다 . 현재 약 80%의 자산운용사가 자산의 일부 또는 전체를 다른 회사에 위탁 운용하고 있으며, 10억 달러 이상의 자산을 운용하는 회사 중 3분의 1 이상은 포트폴리오의 절반 이상을 외부에 맡기고 있습니다. 인공지능 투자 평가 방법 처럼 특별한 기술을 가진 인재를 찾는 것이 중요해지면서 외부 전문가를 고용하는 것이 필수적이 되었습니다.

엘리사 셰블린 리조는 JP모건 프라이빗 뱅크의 패밀리 오피스 자문팀을 이끌고 있습니다. 그녀는 가족들이 자산을 관리하고 싶어하는 것과 실제로 하는 것 사이에 큰 차이가 있다고 지적합니다 . 많은 가족들이 인플레이션에 대비하고 다음 세대를 위한 계획을 세우는 것에 대해 이야기하지만, 투자 선택은 종종 과거의 패턴에 머물러 있다는 것 입니다

보고서에 따르면 부유 한 가정들은 신중 하면서도 야심찬 행보를 보이고 있습니다 . 우주 탐사, 수자원 개발 사업, 엔터테인먼트와 같은 유행에 편승한 분야는 피하고 , 여러 세대에 걸쳐 지속될 수 있는 자산 보호에 집중하고 있습니다. 인공지능(AI)은 암호화폐의 등락보다 더 확실한 수익 창출 방법을 제시한다는 점에서 주목받고 있습니다. 이제 관건은 이러한 관심을 실제 투자로 전환하는 것입니다.