Богатые семейные офисы отказываются от криптовалют и внедряют искусственный интеллект в рамкахmatic изменений в инвестиционной стратегии

Согласно новым исследованиям JP Morgan, состоятельные семьи вкладывают свои деньги в искусственный интеллект вместо криптовалют. Последний отчет банка о состоянии семейных офисов показывает, что почти девять из десяти состоятельных семей полностью избегают цифровых валют, в то время как большинство из них заявляют, что ИИ является их главным инвестиционным выбором.

В ходе опроса были опрошены 333 семейных инвестиционных фонда, управляющих средствами состоятельных семей. В среднем, состояние этих семей составляет 1,6 миллиарда долларов. Результаты показывают, что 89% из них вообще не владеют криптовалютой. Те, кто владеет криптовалютой, держат ее в объеме менее 1% от своего общего состояния.

Почему цифровые валюты избегают

Семейные офисы игнорируют Bitcoin и другие цифровые валюты, несмотря на недавний ажиотаж вокруг них. Они утверждают, что криптовалюты недостаточно регулируются и слишком сложны для понимания. Эти семьи рассматривают криптовалюту как опасную ставку, которую им не стоит делать из-за опасений по поводу инфляции и непредсказуемости, создаваемой международной напряженностью.

Хотя 65% семейных офисов заявляют, что ИИ является приоритетом на ближайшие несколько лет, многие из них не вложили в него деньги.

Более половины компаний не владеют долями в фондах прямых инвестиций или венчурных фондах, откуда стартапы в сфере ИИ получают первоначальное финансирование. Еще более поразительно, что почти 80% не вкладывают деньги в базовую инфраструктуру, необходимую для работы ИИ, такую ​​как центры обработки данных, электростанции и энергетические системы.

Кристоф Аба работает заместителем руководителя отдела инвестиций и консультирования в JP Morgan Private Bank. Он говорит, что инвесторам нужно мыслить шире. «Чтобы в полной мере воспользоваться возможностями, которые предоставляет ИИ, инвесторам следует смотреть дальше, чем на лидеров мегакапитализаций, и сосредоточиться на факторах, обеспечивающих функционирование цепочки поставок, от полупроводников и энергетической инфраструктуры до сетевых и систем охлаждения», — сказал Аба.

Совокупная стоимость десяти ведущих компаний в сфере искусственного интеллекта уже составляет около 1,5 триллиона долларов, что демонстрирует огромный потенциал частных компаний за пределами фондового рынка.

В настоящее время семейные офисы хранят большую часть своих средств в привычных местах. В среднем, акции публичных компаний составляют 38,4% их портфелей. Альтернативные инвестиции, такие как частный капитал, хедж-фонды и сырьевые товары, составляют 36,8%. Некоторые семьи, обеспокоенные инфляцией, вкладывают до 60% своего состояния в альтернативные инвестиции.

Но они также избегают других активов. Почти три четверти не владеют золотом. Инвестиции в инфраструктуру составляют в среднем всего 0,7% их портфелей. Такой выбор показывает, чтосемьипредпочитают частные инвестиции и недвижимость, которые они считают более безопасными и надежными в долгосрочной перспективе.

Четыре подхода к инвестициям в ИИ

JP Morgan представил четыре способа, с помощью которых семейные офисы могут инвестировать в ИИ:

1. Покупайте акции крупных технологических компаний, которые уже используют ИИ.
2. Инвестируйте в компании, которые поставляют компоненты, необходимые для ИИ, такие как производители микросхем и поставщики энергии.
3. Найдите компании из разных отраслей, которые используют ИИ для повышения эффективности и ускорения своей работы.
4. Вкладывайте средства в частные венчурные фонды и фонды роста, которые поддерживают стартапы в области искусственного интеллекта.

В банке утверждают, что эти стратегии согласуются с тем, как семейные офисы управляют деньгами. Они планируютна три-пять лет вперед и сосредотачиваются на таких технологиях, как облачные вычисления и анализ данных.

Но большинство семей не доводят дело до конца . Почти шесть из десяти вообще не имеют никаких венчурных или инвестиционных проектов.

Управление деньгами становится все сложнее.

По мере того как семьи становятся богаче и передают богатство младшим поколениям, управлять всем становитсясложнее. Более 40% семей, владеющих бизнесом, говорят, чтоспорыи конфликты являются для них серьезной проблемой. Это подталкивает их к созданию формальных правил и структур.

Они также получают все больше помощи извне. Около 80% сейчас платят другим фирмам за управление хотя бы частью своих средств. Среди компаний, управляющих активами на сумму более миллиарда долларов, более трети передают на аутсорсинг более половины своего портфеля. Поиск специалистов со специальными навыками, например, в оценке инвестиций в ИИ, делает привлечение сторонних специалистов необходимым.

Элиза Шевлин Риццо возглавляет группу консультантов по работе с семейными офисами в JP Morgan Private Bank. Она указывает на разрыв между тем, что семьи говорят о своих планах, и тем, что они делают на самом деле. Многие говорят о защите от инфляции и планировании на будущее поколение, но их инвестиционные решения часто остаются в рамках старых моделей.

Отчет этом показывает, что мы,состоятельные семьи, проявляем осторожность амбициозны. Они избегают модных секторов, таких как освоение космоса, проекты по водоснабжению и развлечения. Вместо этого они сосредотачиваются на сохранении богатства, которое должно сохраниться на несколько поколений. Искусственный интеллект выделяется тем, что предлагает более понятные способы заработка, чем взлеты и падения криптовалют. Задача сейчас состоит в том, чтобы превратить интерес в реальные инвестиции.