- 家族オフィスのおよそ89%は暗号資産を完全に回避し、65%がAIを優先しています。
- 多くの家族オフィスは、過熱する話題にもかかわらず、AIインフラストラクチャやベンチャーキャピタルへの投資を行っていません。
- ポートフォリオは伝統的な株式や代替資産に偏っており、80%が運用を外部委託しています。
JPモルガンの新しい研究によると、富裕な家族は暗号通貨ではなく人工知能に資金を投入しています。銀行の最新の「グローバル・ファミリー・オフィス・レポート」では、富裕な家族のほぼ9割がデジタル通貨を完全に回避しており、大半がAIを最大の投資先と述べています。
この調査は、富裕な家族の資金を管理する333の単一家族事務所を対象に行われました。平均して、これらの家族の純資産は16億ドルです。調査結果によると、89%が暗号通貨を一切持っておらず、一部を持っている家族でも、暗号通貨の保有額は総資産の1%未満に抑えています。
デジタル通貨が回避される理由
家族事務所は、最近の喧騒にもかかわらず、ビットコインや他のデジタル通貨を無視しています。彼らは、暗号通貨が十分な規制を欠いており、理解するのが難しすぎると主張しています。これらの家族は、インフレへの懸念や国際的な緊張によって生じる予測不可能性のため、暗号通貨を彼らがする必要のない危険な賭けと見なしています。
家族事務所の65%がAIを優先事項と述べている間、多くの人がまだ実際に投資していません。
過半数が成長株やベンチャーキャピタルファンドの株式を持っていません。これらはAIスタートアップが初期資金を得る場所です。さらに驚くべきことに、ほぼ80%が、データセンター、発電所、エネルギーシステムなど、AIが機能するために必要な基本インフラへの投資を持っていません。
クリストフ・アバ氏は、JPモルガン・プライベートバンクで投資および助言担当副部長として勤務しています。彼は、投資家はより大きな視野を持つ必要があると言います。「AIの機会を完全に捉えるために、投資家はメガキャップのリーダーを超えて、半導体や電力インフラからネットワークや冷却システムに至るまでサプライチェーンを推進するエンバイラーズに焦点を当てるべきです」とアバ氏は述べました。
トップ10のAI企業の合計価値はすでに約1.5兆ドルに達しており、民間企業における株式市場外の価値の大きさを示しています。
現在、家族事務所は資金の大部分を馴染みのある場所に保持しています。公開株式はポートフォリオの平均38.4%を占めています。プライベートエクイティ、ヘッジファンド、商品などの代替投資は36.8%を占めています。インフレを心配する一部の家族は、資産の最大60%を代替投資に充てています。
しかし、彼らは他の資産も回避しています。ほぼ4分の3がゴールドを一切持っていません。インフラ投資はポートフォリオの平均0.7%を占めています。これらの選択は、彼らが、より安全で長期的に信頼できると見なすプライベートエクイティや不動産を好むことを示しています。
AI投資のための4つのアプローチ
JPモルガンは家族事務所がAIに投資するための4つの方法を提示しました。
- すでにAIを活用している大手テック企業の株式を購入する。
- AIが必要とする部品を供給する企業に投資する、例えばチップメーカーやエネルギープロバイダー。
- AIを活用して業務の効率化と高速化を図る、異なる業界の企業を見つける。
- AIスタートアップを支援するプライベートベンチャーキャピタルや成長ファンドに資金を投入する。
銀行は、これらの戦略が家族事務所の金銭に対する考え方によく適合すると述べています。彼らは3〜5年先を見据え、クラウドコンピューティングやデータ分析などの技術に焦点を当てています。
しかし、多くの家族はまだ実行に移していません。 10人中6人以上が、ベンチャーキャピタルや成長投資を一切持っていません。
お金の管理 困難になります。 より複雑に
家族が豊かになり、富を若い世代に引き継ぐにつれて、すべてのことを管理することがより難しくなります。事業を所有する家族の40%以上が、議論や紛争が主要な懸念であると述べています。これにより、彼らは正式なルールと構造を作成するよう促されています。
他们还从外部获得了更多帮助。目前约80%的机构聘请其他公司来管理其部分资金。在管理资产超过10亿美元的机构中，超过三分之一将超过一半的投资组合外包。寻找具备特殊技能如评估AI投资的人才，使得聘请外部帮助成为必要。
エリサ・シェブリン・リゾーは、JPモルガン・プライベートバンクの家族事務所アドバイザリーチームの責任者です。彼女は指摘します、家族がやりたいことと実際にやっていることの間のギャップを。多くの家族がインフレからの保護や次世代の計画について語りますが、その投資選択はしばしば古いパターンに留まっています。
レポートは、富裕な家族が慎重でありながら野心的であることを示しています。彼らは、宇宙探査、水プロジェクト、エンターテインメントのようなトレンドのセクターを回避しています。代わりに、複数の世代にわたって持続する必要がある富の保護に焦点を当てています。AIは、暗号通貨の浮き沈みよりも明確な収益方法を提供するため、際立っています。現在の課題は、関心を実際の投資に変えることです。
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ハニア・フマユン
Hania氏は、金融・経済動向および予測市場の分析における長年の経験を経てCryptopolitanに参加しました。彼女は新興技術、AI、フィンテックに関するトピックを扱ってきました。ライセンスを取得した建築家としての経験は、ニュース記事に活力と精密さを加えています。ラホールの国立芸術大学で建築学の学位を取得し、
