I ricchi family office abbandonano le criptovalute e abbracciano l'intelligenza artificiale in unmatic cambiamento di investimento

Secondo una nuova ricerca di JP Morgan, le famiglie benestanti stanno investendo nell'intelligenza artificiale anziché nelle criptovalute. L'ultimo Global Family Office Report della banca mostra che quasi nove famiglie benestanti su dieci hanno completamente evitato le valute digitali, mentre la maggior parte afferma che l'intelligenza artificiale è la loro prima scelta di investimento.

L'indagine ha coinvolto 333 single-family office che gestiscono il patrimonio di famiglie facoltose. In media, queste famiglie hanno un patrimonio netto di 1,6 miliardi di dollari. I risultati mostrano che l'89% di loro non possiede alcuna criptovaluta. Chi ne possiede alcune mantiene i propri investimenti in criptovalute al di sotto dell'1% del proprio patrimonio totale.

Perché le valute digitali vengono evitate

i family office stanno ignorando Bitcoin e altre criptovalute . Sostengono che le criptovalute manchino di una regolamentazione sufficiente e siano troppo complesse da comprendere. Queste famiglie considerano le criptovalute una scommessa rischiosa che non necessario fare a causa delle preoccupazioni legate all'inflazione e all'imprevedibilità creata dalle tensioni internazionali.

Sebbene il 65% dei family office affermi che l'intelligenza artificiale sia una priorità per i prossimi anni, molti non vi hanno ancora investito concretamente.

Oltre la metà non detiene partecipazioni in fondi di crescita o di venture capital, da cui le startup di intelligenza artificiale traggono i primi finanziamenti. Ancora più sorprendente, quasi l'80% non ha investito nelle infrastrutture di base necessarie al funzionamento dell'IA, come data center, centrali elettriche e sistemi energetici.

Christophe Aba, vice responsabile degli investimenti e della consulenza presso JP Morgan Private Bank, afferma che gli investitori devono pensare in grande. "Per cogliere appieno le opportunità offerte dall'intelligenza artificiale, gli investitori dovrebbero guardare oltre i leader delle grandi aziende e concentrarsi sui fattori abilitanti che guidano la catena di fornitura, dai semiconduttori e dalle infrastrutture energetiche ai sistemi di rete e di raffreddamento", ha dichiarato Aba.

Le prime dieci aziende di intelligenza artificiale valgono già complessivamente circa 1,5 trilioni di dollari, il che dimostra quanto valore esista al di fuori del mercato azionario nelle aziende private.

Attualmente, i family office detengono la maggior parte del loro patrimonio in luoghi familiari. Le azioni quotate rappresentano in media il 38,4% dei loro portafogli. Gli investimenti alternativi come private equity, hedge fund e materie prime rappresentano il 36,8%. Alcune famiglie, preoccupate per l'inflazione, investono fino al 60% del loro patrimonio in investimenti alternativi.

Ma stanno anche evitando altri asset. Quasi tre quarti non possiedono oro. Gli investimenti infrastrutturali rappresentano in media solo lo 0,7% dei loro portafogli. Queste scelte dimostrano chelefamiglie preferiscono il private equity e il settore immobiliare, che considerano più sicuri e affidabili nel tempo.

Quattro approcci per gli investimenti nell'intelligenza artificiale

JP Morgan ha illustrato quattro modi in cui i family office possono investire nell'intelligenza artificiale:

1. Acquista azioni di grandi aziende tecnologiche che già utilizzano l'intelligenza artificiale.
2. Investire in aziende che forniscono i componenti di cui l'intelligenza artificiale ha bisogno, come produttori di chip e fornitori di energia.
3. Trova aziende di diversi settori che utilizzano l'intelligenza artificiale per lavorare meglio e più velocemente.
4. Investire in capitali di rischio privati ​​e fondi di crescita che sostengono le startup di intelligenza artificiale.

La banca afferma che queste strategie si adattano bene al modo in cui i family office concepiscono il denaro. Pianificano conun orizzonte temporale di tre-cinque anni e si concentrano su tecnologie come il cloud computing e l'analisi dei dati.

Ma la maggior parte delle famiglie non ha dato seguito a questi progetti . Quasi sei su dieci non hanno alcun investimento in progetti di venture capital o di crescita.

Gestire il denaro diventa più complicato

Man mano che le famiglie diventano più ricche e trasmettono la ricchezza alle generazioni più giovani, gestire tutto diventapiù difficile. Oltre il 40% delle famiglie che possiedono un'azienda afferma chediscussionie conflitti sono una preoccupazione importante. Questo le spinge a creare regole e strutture formali.

si avvalgono sempre più di supporto esterno. Circa l'80% si affida ormai a società esterne per la gestione di almeno una parte del proprio patrimonio. Tra le società che gestiscono oltre un miliardo di dollari, più di un terzo esternalizza oltre la metà del proprio portafoglio. Trovare persone con competenze specifiche, come ad esempio saper valutare gli investimenti in intelligenza artificiale, rende necessario ricorrere a consulenti esterni.

Elisa Shevlin Rizzo è a capo del team di consulenza per il family office di JP Morgan Private Bank. Sottolinea il divario tra ciò che le famiglie dichiarano di voler fare e ciò che effettivamente fanno. Molti parlano di protezione dall'inflazione e di pianificazione per la prossima generazione, ma le loro scelte di investimento spesso rimangono bloccate nei vecchi schemi.

Il rapporto mostrachele famiglie benestanti sono prudenti ma ambiziose. Evitano settori di tendenza come l'esplorazione spaziale, i progetti idrici e l'intrattenimento. Si concentrano invece sulla protezione del patrimonio, che deve durare per più generazioni. L'intelligenza artificiale si distingue perché offre modalità di guadagno più chiare rispetto alle fluttuazioni del mercato delle criptovalute. La sfida ora è trasformare l'interesse in investimenti concreti.