Las oficinas familiares ricas abandonan las criptomonedas y adoptan la IA en un cambiomatic en la inversión

Las familias adineradas están invirtiendo su dinero en inteligencia artificial en lugar de criptomonedas, según un nuevo estudio de JP Morgan. El último Informe Global Family Office del banco muestra que casi nueve de cada diez familias adineradas han evitado por completo las criptomonedas, mientras que la mayoría afirma que la IA es su principal opción de inversión.

La encuesta se realizó con 333 family offices unifamiliares que administran el dinero de familias adineradas. En promedio, estas familias tienen un patrimonio neto de 1.600 millones de dólares. Los resultados muestran que el 89 % no posee ninguna criptomoneda. Quienes poseen alguna, mantienen sus tenencias de criptomonedas por debajo del 1 % de su patrimonio total.

Por qué se evitan las monedas digitales

Las oficinas familiares están ignorando Bitcoin digitales monedas a pesar del reciente revuelo que han causado. Alegan que las criptomonedas carecen de la regulación suficiente y son demasiado difíciles de comprender. Estas familias consideran que las criptomonedas son una apuesta peligrosa que no deberían hacer debido a la preocupación por la inflación y la incertidumbre generada por las tensiones internacionales.

Si bien el 65% de las oficinas familiares afirman que la IA es una prioridad para los próximos años, muchas no han invertido dinero en ella.

Más de la mitad no poseen participaciones en fondos de capital de crecimiento o de capital riesgo, que es de donde las startups de IA obtienen su financiación inicial. Aún más sorprendente, casi el 80 % no tiene dinero invertido en la infraestructura básica que la IA necesita para funcionar, como centros de datos, centrales eléctricas y sistemas energéticos.

Christophe Aba trabaja como subdirector de inversiones y asesoramiento en JP Morgan Private Bank. Afirma que los inversores deben tener una visión más amplia. «Para aprovechar al máximo la oportunidad que ofrece la IA, los inversores deberían mirar más allá de las grandes corporaciones y centrarse en los facilitadores que impulsan la cadena de suministro, desde semiconductores e infraestructura eléctrica hasta redes y sistemas de refrigeración», declaró Aba.

Las diez principales empresas de IA ya valen alrededor de 1,5 billones de dólares en conjunto, lo que demuestra cuánto valor existe fuera del mercado de valores en las empresas privadas.

Actualmente, las family offices mantienen la mayor parte de su dinero en activos familiares. Las acciones públicas representan, en promedio, el 38,4 % de sus carteras. Las inversiones alternativas, como el capital privado, los fondos de cobertura y las materias primas, representan el 36,8 %. Algunas familias, preocupadas por la inflación, invierten hasta el 60 % de su patrimonio en alternativas.

Pero también están evitando otros activos. Casi tres cuartas partes no poseen oro. Las inversiones en infraestructura representan, en promedio, solo el 0,7 % de sus carteras. Estas opciones demuestran quelasfamilias prefieren el capital privado y los bienes raíces, que consideran más seguros y fiables a largo plazo.

Cuatro enfoques para las inversiones en IA

JP Morgan presentó cuatro formas en que las oficinas familiares pueden invertir en IA:

1. Compre acciones de grandes empresas tecnológicas que ya utilizan IA.
2. Invierta en empresas que suministran los componentes que necesita la IA, como fabricantes de chips y proveedores de energía.
3. Encuentre empresas en diferentes industrias que estén utilizando IA para trabajar mejor y más rápido.
4. Invierta dinero en capital de riesgo privado y fondos de crecimiento que respalden nuevas empresas de inteligencia artificial.

El banco afirma que estas estrategias se ajustan perfectamente a la forma en que las family offices abordan el dinero. Planifican conuna visión de tres a cinco años y se centran en tecnologías como la computación en la nube y el análisis de datos.

Pero la mayoría de las familias no han dado el paso . Casi seis de cada diez no tienen ninguna inversión en capital de riesgo o crecimiento.

Administrar el dinero se vuelve más complicado

A medida que las familias se enriquecen y transmiten su patrimonio a las generaciones más jóvenes, gestionarlo todo se vuelvemás difícil. Más del 40% de las familias propietarias de empresas afirman quelas discusionesy los conflictos son una gran preocupación. Esto las impulsa a crear normas y estructuras formales.

están recibiendo más ayuda externa. Alrededor del 80 % ahora contrata a otras empresas para que administren al menos una parte de su capital. Entre las oficinas que administran más de mil millones de dólares, más de un tercio externaliza más de la mitad de su cartera. Encontrar personas con habilidades especializadas, como saber evaluar las inversiones en IA, hace que la contratación de ayuda externa sea necesaria.

Elisa Shevlin Rizzo dirige el equipo de asesoría de family office en JP Morgan Private Bank. Señala la brecha entre lo que las familias dicen querer hacer y lo que realmente hacen. Muchos hablan de protegerse contra la inflación y planificar para la próxima generación, pero sus decisiones de inversión a menudo se estancan en viejos patrones.

El informe muestraque lasfamilias adineradas son prudentes pero ambiciosas. Evitan sectores de moda como la exploración espacial, los proyectos hídricos y el entretenimiento. En cambio, se centran en proteger un patrimonio que debe perdurar por varias generaciones. La IA destaca porque ofrece formas más claras de generar ingresos que las fluctuaciones de las criptomonedas. El reto ahora es convertir el interés en inversiones reales.