مكاتب العائلات الثرية تتخلى عن العملات المشفرة وتتبنى الذكاء الاصطناعي في تحول استثماري دراماتيكي

العائلات الثرية تضع أموالها في الذكاء الاصطناعي بدلاً من العملات المشفرة، وفقاً لأبحاث جديدة من جيه بي مورغان. يُظهر أحدث تقرير عالمي لمكاتب العائلات الصادر عن البنك أن ما يقرب من تسعة من كل عشرة عائلات ثرية تتجنب تماماً العملات الرقمية، بينما يقول معظمها إن الذكاء الاصطناعي هو خيارها الاستثماري الأول.

تحدث الاستبيان مع 333 مكتب عائلة واحدة تدير أموالاً للعائلات الثرية. في المتوسط، تمتلك هذه العائلات صافية قدرها 1.6 مليار دولار. تُظهر النتائج أن 89% منها لا تملك أي عملات مشفرة على الإطلاق. أولئك الذين يملكون بعض العملات المشفرة يحتفظون بحيازاتهم من العملات المشفرة دون 1% من ثروتهم الإجمالية.

لماذا يتم تجنب العملات الرقمية

مكاتب العائلات تتجاهل البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى على الرغم من الضجة الأخيرة المحيطة بها. تدعي هذه المكاتب أن العملات المشفرة تفتقر إلى التنظيم الكافي وصعبة الفهم. تنظر هذه العائلات إلى العملات المشفرة على أنها رهان خطير لا تحتاج إلى القيام به بسبب مخاوف بشأن التضخم وعدم اليقين الناتج عن التوترات الدولية.

بينما يقول 65% من مكاتب العائلات إن الذكاء الاصطناعي أولوية للفترة القليلة القادمة، فإن العديد من لم تضع أموالها فيه فعلياً بعد.

أكثر من نصف لا يملكون حصصاً في صناديق الأسهم النموذجية أو رأس المال المغامر، حيث تحصل شركات الذكاء الاصطناعي الناشئة على تمويلها المبكر. والأكثر إثارة للدهشة، أن ما يقرب من 80% ليس لديهم أموال مستثمرة في البنية التحتية الأساسية التي يحتاجها الذكاء الاصطناعي للعمل، مثل مراكز البيانات ومحطات الطاقة وأنظمة الطاقة.

كريستوف أب يعمل كنائب لرئيس الاستثمار والنصح في جيه بي مورغان بنك القطاع الخاص. يقول إن المستثمرين بحاجة إلى التفكير بشكل أكبر. “للاستفادة الكاملة من فرصة الذكاء الاصطناعي، يجب على المستثمرين النظر ما وراء الشركات العملاقة وتركيز الاهتمام على الميسرين الذين يقودون سلسلة التوريد، من أشباه الموصلات والبنية التحتية للطاقة إلى أنظمة الشبكات والتبريد”، قال أب.

الشركات العشر الكبرى في مجال الذكاء الاصطناعي تبلغ قيمتها الإجمالية حوالي 1.5 تريليون دولار، مما يظهر مقدار القيمة الموجودة خارج سوق الأسهم في الشركات الخاصة.

في الوقت الحالي، تحتفظ مكاتب العائلات بمعظم أموالها في أماكن مألوفة. تشكل الأسهم العامة 38.4% من محافظها في المتوسط. الاستثمارات البديلة مثل الأسهم الخاصة وصناديق التحوط والسلع تمثل 36.8%. بعض العائلات التي تقلق بشأن التضخم تضع ما يصل إلى 60% من ثروتها في الاستثمارات البديلة.

ولكنهم يتجنبون أيضاً أصولاً أخرى. ما يقرب من ثلاثة أرباعهم لا يملكون ذهباً. متوسط الاستثمارات في البنية التحتية يبلغ 0.7% فقط من محافظهم. هذه الخيارات تُظهر أن العائلات تفضل الأسهم الخاصة والعقارات، والتي يرونها أكثر أماناً وموثوقية على مر الزمن.

أربع نهج لاستثمارات الذكاء الاصطناعي

جيه بي مورغان قدم أربع طرق لمكاتب العائلات للاستثمار في الذكاء الاصطناعي:

1. شراء أسهم في شركات التكنولوجيا الكبرى التي تستخدم الذكاء الاصطناعي بالفعل.
2. الاستثمار في الشركات التي تزود الذكاء الاصطناعي بالأجزاء التي يحتاجها، مثل مصنعي الرقائق ومزودي الطاقة.
3. العثور على أعمال في صناعات مختلفة تستخدم الذكاء الاصطناعي للعمل بشكل أفضل وأسرع.
4. وضع المال في صناديق رأس المال المغامر والنمو الخاصة التي تدعم شركات الذكاء الاصطناعي الناشئة.

تقول البنك إن هذه الاستراتيجيات تناسب جيداً مع طريقة تفكير مكاتب العائلات في المال. هم يخططون لثلاثة إلى خمسة سنوات قادمة ويركزون على تقنيات مثل الحوسبة السحابية وتحليل البيانات.

لكن معظم العائلات لا تتبع ذلك بعد. ما يقرب من ستة من كل عشرة ليس لديهم استثمارات في رأس المال المغامر أو النمو على الإطلاق.

إدارة الأموال توجد منصات بدون تحديد هوية العملاء، وتلك تخلق فرصاً للجماعات الإجرامية. أكثر تعقيدًا

مع ثراء العائلات واستمرارها في نقل الثروة للأجيال الأصغر سناً، تصبح إدارة كل شيء أصعب. أكثر من 40% من العائلات التي تمتلك أعمالاً تج دي أن الحجج والصراعات تمثل مصدر قلق كبير . هذا يدفعهم إلى إنشاء قواعد وهياكل رسمية.

هم يحصلون أيضاً على المزيد من المساعدة من الخارج. حوالي 80% يدفعون الآن لشركات أخرى لإدارة جزء على الأقل من أموالهم. بين المكاتب التي تدير أكثر من مليار دولار، يقوم أكثر من ثلثهم بتفويض أكثر من نصف محافظهم. العثور على أشخاص بمهارات خاصة، مثل معرفة كيفية تقييم استثمارات الذكاء الاصطناعي، يجعل الاستعانة بمساعدة خارجية ضرورية.

إليشا شيفلين ريزو ترأس فريق استشارات مكاتب العائلات في جيه بي مورغان بنك القطاع الخاص. هي تشير إلى الفجوة بين ما تقول العائلات إنها تريد فعله وما تفعله فعلياً. كثير منها يتحدث عن الحماية من التضخم والتخطيط للأجيال القادمة، لكن خيارات استثمارها غالباً تبقى عالقة في أنماط قديمة.

التقرير يُظهر أن العائلات الثرية تتصرف بحذر ولكن طموح. إنها تتجنب القطاعات الرائجة مثل استكشاف الفضاء ومشاريع المياه والترفيه. بدلاً من ذلك، تركز على حماية الثروة التي تحتاج إلى الاستمرار لأجيال متعددة. يبرز الذكاء الاصطناعي لأنه يوفر طرقاً أكثر وضوحاً لكسب المال مقارنة بتقلبات العملات المشفرة. التحدي الآن هو تحويل الاهتمام إلى استثمارات فعلية.