개인 투자자들이 미국 주식에 사상 최대 규모인 53%를 투자하며, 서민 경제가 월가에 화려하게 복귀하고 있다

2025년 개인 투자자들은 주식 시장에 막대한 cash 쏟아부으며 이전 모든 해를 합친 것보다 53%나 더 많은 자금을 투자해 기존 기록을 여러 차례 경신했습니다.

이른바 "멍청한 돈"들이 돌아와 주도권을 잡았지만, 그들의 왕인 로어링 키티는 트럼프 취임 직전인 1월에 마지막으로 모습을 드러냈습니다.

확고한 신념과 월가의 공황에 반하는 전략으로 무장한 이들은 프로들을 능가하는 성과와 전략, 그리고 생존력을 보여주었습니다.

개인 투자자들은 트럼프 관세 공포 속에서 하루 만에 30억 달러를 매수했다

4월 2일, 도널드 트럼프 대통령이 "해방의 날"이라고 이름 붙인 새로운 관세 폭탄을 세계 경제에 뿌리면서 모든 것이 바뀌었습니다dent &S에 따르면 다음 날에도 6% 추가 하락에도 불구하고 매수세를 이어갔습니다Trac)

트럼프 대통령이 발표를 한 지 7일 후인 4월 9일, 그는 대부분의 관세 부과를 유예했습니다. S&P 500 지수는 9.5% 급등했고, 이미 포지션을 구축해 둔 개인 투자자들도 이에 대응했습니다. 4월 2일 이후 S&P 500 지수는 21% 이상 상승했으며, 연말까지 17% 상승할 것으로 trac됩니다.

"우리는 흔히 소매업계가 변화에 뒤늦게 뛰어든다고 말하지만, 이번 경우는 정반대입니다."라고 Vanda의 연구 부책임자인 Viraj Patel은 말했습니다

시버트 파이낸셜의 최고 투자 책임자인 마크 말렉은 "그들은 기관 투자 분야의 동료들보다 훨씬 더 정확하게 거래를 진행해 왔다"고 말했다

개인 투자자들은 또한 노트르담 대학교의 금융학 교수인 지다(Zhi Da)가 "TACO 거래"라고 부른 것, 즉 "트럼프는 항상 겁쟁이다(Trump Always Chickens Out)"라는 뜻의 약자에 크게 의존했습니다.

전략은 간단합니다. 트럼프 정책으로 시장이 폭락할 때 매수하는 겁니다. 그가 정책을 바꿀 거라고 예상하는 거죠. 이 전략은 말 그대로 매번 성공했기 때문에, 어리석은 투자자들에게 큰 도움이 됐습니다.

JP모건의 양적 분석가인 아룬 자인은 개인 투자자들이 하락장에서 빠르게 매수한 덕분에 2025년을 "개인 투자자들에게 성공적인 한 해"라고 평가했으며, 비스포크 투자 그룹은 2025년을 "1990년대 초 이후 저가 매수에 두 번째로 좋은 해"라고 예측했습니다

5월부터 많은 소액 투자자들이 개별 종목에서 ETF로 관심을 돌렸습니다. 그중 가장 큰 수혜를 입은 것은 SPDR 골드 셰어즈(GLD) 펀드였습니다. 개인 투자자들이 이 펀드에 막대한 자금을 쏟아부으면서 2025년 유입액이 지난 5년간의 총 유입액을 넘어섰습니다. 금값이 급등하면서 GLD는 연말에 65% 이상 상승 마감했습니다.

결과는 분명했습니다. 개인 투자자들의 주식 포트폴리오는 JP모건 자체의 AI 및 소프트웨어 포트폴리오보다 더 높은 손익률을 기록했습니다. 또한, 개인 투자자들이 보유한 ETF는 SPDR S&P 500 ETF(SPY)와 인베스코 QQQ 트러스트(QQQ)를 모두 능가하는 성과를 보였습니다.

올해는 오픈도어(OpenDoor)처럼 밈으로만 언급되던 몇몇 기업들이 다시 거론되기도 했지만, 대부분의 cash 테슬라, 엔비디아, 팔란티어에 집중되었습니다. 복잡한 과정이나 꼼수는 없었고, 그저 승자를 쫓아 cash챙긴 것뿐입니다.

월가 개인 투자자 참여율이 게임스톱 사태 당시에도 볼 수 없었던 최고치를 기록했습니다

소매 부문의 급증은 구글이 "세계 최고의 개인 투자자"라는 별명을 붙인 키스 길의 전설적인 등장과 함께 팬데믹 기간 동안 시작된 움직임의 일부입니다

2024년에는 25세 청년 3명 중 1명 이상이 22세가 되기 전에 이미 상당한 금액을 당좌 예금 계좌에서 투자 상품으로 옮겼을 것으로 예상됩니다.

2015년의 6%와 비교해 보면 무슨 말인지 알 수 있을 겁니다. JP모건은 개인 투자자 거래량이 작년 대비 50% 이상 급증했으며, 2021년 유행성 주식 열풍 당시보다 14%나 높았다고 밝혔습니다. 전체 거래에서 개인 투자자가 차지하는 비중은 게임스톱 공매도 사태 당시 수준으로 회복되었습니다.

채프먼 대학교, 보스턴 칼리지, 일리노이 대학교 어바나-샴페인 캠퍼스 연구진이 발표한 연구 논문에 따르면 올해 소매 활동은 2021년 최고치에 근접했습니다. 하지만 지금은 상황이 완전히 달라졌습니다. 피트 데이비슨 주연의 영화 "덤 머니(Dumb Money)"는 과거의 분위기를 잘 포착했지만, 이제 그 분위기는 완전히 바뀌었습니다.

파텔은 고 말했다"일반 개인 투자자들이 점점 더 안목이 높아지고 있다"