Los minoristas invierten un 53 % más en acciones de EE. UU. que nunca antes mientras la calle principal hace su gran regreso a Wall Street

Los traders minoristas en 2025 rompieron sus propios registros más de una vez con una inundación de dinero en el mercado de valores, superando a todos los años anteriores en un 53 %.

Así llamado "Dinero Tonto" volvió a tomar el control, todo sin su rey Roaring Kitty, cuya última aparición fue en enero justo antes de la inauguración de Trump.

Armados con una convicción real y una estrategia que corría en contra del pánico de Wall Street, estos chicos superaron, jugaron mejor y resistieron a los profesionales.

Los traders minoristas compraron 3.000 millones de dólares en un día durante el pánico de los aranceles de Trump

Todo cambió la semana del 2 de abril, cuando el presidente Donald Trump golpeó la economía global con una nueva ola de aranceles que etiquetó como "día de la liberación". El S&P 500 se desplomó. Los grandes fondos huyeron. Pero el minorista entró directamente. Compraron más de 3.000 millones de dólares en acciones solo el 3 de abril, incluso mientras el mercado caía casi un 5 %. Siguiendo comprando al día siguiente, a través de otra caída del 6 %, según VandaTrack.

Siete días después del anuncio de Trump, el 9 de abril, puso en pausa la mayoría de los aranceles. El S&P 500 se disparó un 9,5 %, y esos mismos traders minoristas ya estaban en posición. Desde el 2 de abril, el índice ha ganado más del 21 % y está en camino de terminar el año con un aumento del 17 %.

"A menudo hablamos de los minoristas como si llegaran tarde a la fiesta", dijo Viraj Patel, jefe adjunto de investigación en Vanda. "Pero esto ha sido lo polar opuesto."

Mark Malek, director de inversión en Siebert Financial, dijo: "Han sido mucho más precisos en sus operaciones que mis colegas en el espacio institucional."

Los traders minoristas también se inclinaron fuertemente hacia lo que Zhi Da, profesor de finanzas en la Universidad de Notre Dame, llamó el "comercio TACO", siglas para Trump Always Chickens Out (Trump Siempre Se Echa Atrás).

La estrategia es simple; compramos cuando las políticas de Trump hunden el mercado, esperando que dé media vuelta. Ha funcionado literalmente cada sola vez, lo que ayudó mucho al dinero tonto.

El analista cuantitativo de JPMorgan, Arun Jain, lo calificó como un «año exitoso» para los inversores minoristas, gracias principalmente a la rapidez con la que compraron durante las caídas del mercado, mientras que Bespoke Investment Group calificó a 2025 como el «segundo mejor año para comprar en caídas desde principios de la década de 1990».

A partir de mayo, muchos pequeños inversores dirigieron su atención de los nombres individuales a los ETFs. Uno de los mayores ganadores fue el fondo SPDR Gold Shares (GLD). Los minoristas inyectaron tanto dinero en él que los flujos de entrada de 2025 superaron la suma de los últimos cinco años. El oro se disparó y GLD terminó el año con subidas superiores al 65%.

La recompensa fue clara. Los portafolios de acciones de los minoristas entregaron ratios de beneficio-pérdida más altos que las propias cestas de inteligencia artificial y software de JPMorgan. Sus tenencias de ETFs superaron tanto al SPDR S&P 500 ETF (SPY) como al Invesco QQQ Trust (QQQ).

Este año, mientras que algunos nombres meme como OpenDoor aparecieron de nuevo, la mayor parte del dinero fluyó hacia Tesla, Nvidia y Palantir, los mejores performers de los últimos 5 años. Sin drama. Sin juegos. Solo persiguiendo ganadores y cobrando justo a tiempo.

La participación minorista en Wall Street alcanza máximos no vistos incluso en la saga GameStop

El aumento de los minoristas es parte de un movimiento que comenzó durante la pandemia con la aparición legendaria de Keith Gill, el hombre que Google ha apodado «el mejor inversor minorista del mundo».

En 2024, más de uno de cada tres jóvenes de 25 años ya había trasladado grandes cantidades de dinero de sus cuentas corrientes a inversiones antes de cumplir los 22 años.

Comparado con solo el 6% en 2015, verás lo que queremos decir. JPMorgan dijo que el comercio minorista aumentó más del 50% respecto al año pasado y superó la manía de las acciones meme de 2021 en un 14%. La cuota de los minoristas en el total de operaciones volvió a niveles no vistos desde el apretón corto de GameStop.

Un documento de trabajo de investigadores de la Universidad Chapman, la Universidad de Boston y la Universidad de Illinois en Urbana-Champaign encontró que la actividad minorista este año rivalizó con los picos de 2021. Pero la historia es diferente ahora. La película «Dumb Money» de Pete Davidson capturó la actitud antigua, y ahora esa actitud ha sido reemplazada.

Patel dijo: "El inversor minorista promedio se está volviendo cada vez más sofisticado". Más acceso a datos. Más comprensión del momento. Jugadas más precisas.