트위터 공동 창업자 잭 도시가 이끄는 디지털 결제 회사 블록(Block, Inc.)은 암호화폐 규정을 준수하지 않고 캐시 앱 Cash App) 플랫폼에서 자금 세탁 방지 조치를 미흡하게 시행한 혐의로 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)에 4천만 달러의 민사 벌금을 지불하기로 합의했습니다.
해당 회사는 어떠한 문제점도 인정하지 않았지만, 벌금을 납부 하고 뉴욕 복지국(NYDFS)이 지정한 독립 감시 기관을 1년간 유지하기dent 합의했습니다.
게다가 블록은 이미 비슷한 사안으로 벌금과 합의금을 부과받은 바 있는데, 여기에는 소비자금융보호국(CFPB)으로부터 부과받은 5,500만 달러의 벌금과 다른 주 규제 기관과의 8,000만 달러 합의금이 포함됩니다.
블록은 뉴욕 금융감독국과 분쟁 해결을 위한 합의에 도달했습니다
최근 뉴욕 금융서비스국은 블록이 의심스러운 거래를 감시하고 즉시 보고하는 데 소홀했으며 고객에 대한 충분한 실사를 수행하지 않았다는 조사 결과에 따라 블록에 4천만 달러의 벌금을 부과했다고 합의 명령서에서 밝혔습니다.
또한 블록이 고위험 Bitcoin 거래를 제대로 검토하고 모니터링하지 않았다는 의혹이 제기되었습니다. 해당 부서는 소비자 보호 관련 법률 위반 사항을 발견했습니다.
이와 관련하여 블록은 성명에서 "최근 다른 주 송금 규제 기관과의 합의에 이어, 마지막으로 남은 주 송금 규제 기관인 뉴욕 금융 서비스국과도 주로 Cash 앱의 과거 규정 준수 프로그램과 관련된 문제를 해결하기로 합의했습니다."라고 밝혔습니다
소식통의 보고에 따르면 , 블록은 벌금을 납부하고dent 복지국(NYDFS)이 선호했던 독립 감시인을 1년간 유지하는 데 동의했으며, 이는 법원 명령에 명시된 모든 조사 결과에 동의하지 않음에도 불구하고 이루어진 결정이라고 합니다.
Block은 급증하는 사용자 수를 따라가지 못해 여러 차례 벌금을 부과받았습니다
이번 벌금 부과는 2025년 1월 유사한 위반 사례와 관련하여 미국 48개 주 규제 기관과 체결한 8천만 달러 규모의 이전 합의에 따른 것입니다. 당시 규제 기관은 블록의 서비스가 불충분한 규정 준수 조치로 인해 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 악용될 수 있다고 판단했습니다.
다른 사례에서, 소비자금융보호국(CFPB)은 블록에게 1월에 피해를 입은 소비자들에게 최대 1억 2천만 달러의 보상금을 지급하고, Cash 앱 플랫폼에서의 사기 문제를 적절히 해결하지 못한 것에 대해 5천 5백만 달러의 민사 벌금을 부과하라고 명령했습니다.
2월에 제출한 서류에서 해당 회사는 한 달 전에 받았던 합의 제안과 유사한 사안에 대해 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)과 여전히 협상 중이라고 밝혔습니다.
이 문제를 해결하기 위해 법원은 블록이 경험한 급격한 사용자 증가에 대응하지 못한 것이 문제의 근본 원인이라고 지적했습니다. 이후 블록은 사용자 증가를 우선시하는 전략에서 기존 고객층에 은행 서비스를 제공하는 방향으로 초점을 옮겼습니다.
또한, 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)dent 애드리엔 해리스는 성명에서 고객과 금융 시스템의 건전성을 보호하기 위해 전통적인 금융 서비스 회사든 새로운 암호화폐 플랫폼이든 모든 금융 기관은 정해진 지침을 엄격히 준수해야 한다고 언급했습니다.
