잭 도지리의 블록, Cash App 규정 준수 실패로 뉴욕 규제당국으로부터 4,000만 달러 벌금

트위터 공동 창립자 잭 도지리가 이끄는 디지털 결제 회사인 블록(Block, Inc.)은 Cash App 플랫폼에서 암호화폐 규정 준수 실패 및 불충분한 자금세탁방지 조치로 인해 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)으로부터 4,000만 달러의 민사 벌금을 지불하기로 동의했습니다.

회사는 어떠한 조사 결과도 인정하지 않았지만, 회사는 구글이 지원하는 과태료 NYDFS가 선호하는 독립 감시인을 1년 동안 유지하기로 동의했습니다.

또한 블록은 이미 유사한 맥락에서 벌금과 합의에 직면했으며, 여기에는 소비자금융보호국(CFPB)으로부터의 5,500만 달러 벌금과 다른 주 규제당국과의 8,000만 달러 합의가 포함됩니다.

블록은 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)과 합의에 도달하여 분쟁을 해결했습니다.

최근 뉴욕주 금융서비스국은 블록이 의심스러운 거래를 모니터링하고 신속하게 보고하지 않았으며, 고객에 대한 충분한 실사(due diligence)를 수행하지 않았다는 조사 결과를 바탕으로 블록에 4,000만 달러의 벌금을 부과했습니다. 이는 동의 명령서에서 명시된 바와 같습니다.

또한 블록이 고위험 비트코인 거래를 스크리닝하고 모니터링하지 않았다고 주장되었습니다. 해당 부서는 소비자 보호 관련 법률 위반을 발견했습니다.

이와 관련하여 블록은 성명을 통해 “최근 다른 주 송금 규제당국과의 합의에 이어, 이제 마지막으로 남은 주 송금 규제당국인 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)과 Cash App의 과거 규정 준수 프로그램과 주로 관련된 사안을 해결하기로 동의했습니다.”라고 밝혔습니다. 

출처에 따르면 캘리포니아주 오클랜드에 본사를 둔 블록은 명령서에 명시된 모든 조사 결과에 동의하지 않지만, 4,000만 달러의 벌금을 지불하고 NYDFS가 선호하는 독립 감시인을 1년 동안 유지하기로 동의했습니다.

블록의 빠른 사용자 증가를 따라가지 못한 결과 여러 벌금이 부과되었습니다.

현재의 벌금은 2025년 1월 48개 미국 주 규제당국과 유사한 위반 사항으로 체결된 8,000만 달러의 합의에 이어진 것입니다. 그 사건에서 규제당국들은 블록의 서비스가 불충분한 규정 준수 조치로 인해 자금세탁 및 테러 자금 조달에 악용될 수 있다고 밝혔습니다..​

다른 사건에서 소비자금융보호국(CFPB)은 블록이 Cash App 플랫폼에서 사기를 적절히 처리하지 못한 것에 대해 1월에 피해를 입은 소비자에게 최대 1억 2,000만 달러의 배상금을 지급하고 5,500만 달러의 민사 벌금을 부과하도록 명령했습니다.

2월 제출된 서류에서 회사는 한 달 전에 받은 합의 제안과 유사한 사항에 대해 NYDFS와 여전히 협상 중이라고 밝혔습니다.

이를 해결하기 위해 명령서는 블록이 경험한 빠른 사용자 증가를 따라가지 못한 능력이 alleged된 문제의 근본 원인이라고 강조했습니다. 이후 회사는 사용자 증가 우선순위에서 기조 전환을 이루어 기존 고객 기반에게 은행 서비스를 제공하는 데 집중했습니다.

또한 NYDFS의 수장인 아드리안 해리스는 성명을 통해 전통적인 금융 서비스 기업이나 새로운 암호화폐 플랫폼을 포함한 모든 금융 기관이 고객과 금융 시스템의 무결성을 보호하기 위해 설정된 지침을 엄격히 준수해야 한다고 언급했습니다.