Block, Inc., la société de paiements numériques dirigée par le cofondateur de Twitter, Jack Dorsey, a accepté de verser une amende civile de 40 millions de dollars au département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) pour avoir prétendument manqué à ses obligations en matière de réglementation des cryptomonnaies et pour des mesures inadéquates de lutte contre le blanchiment d'argent sur sa plateforme Cash App.
Bien que la société n'ait reconnu aucune infraction, elle a accepté de payer l' amende et de conserver le contrôleur indépendant recommandé par le NYDFSdent un an.
De plus, Block avait déjà fait face à des amendes et à des règlements à l'amiable similaires, notamment une amende de 55 millions de dollars du Bureau de protection financière des consommateurs et un règlement à l'amiable de 80 millions de dollars avec d'autres organismes de réglementation étatiques.
Block conclut un accord avec le Département des services financiers de l'État de New York pour régler le différend
Récemment, le département des services financiers de l'État de New York a infligé une amende de 40 millions de dollars à Block à la suite d'une enquête qui a révélé que Block avait négligé de surveiller et de signaler rapidement les transactions suspectes et n'avait pas fait preuve de la diligence raisonnable suffisante à l'égard de ses clients, a déclaré l'agence dans un ordre de consentement.
De plus, il a été reproché à Block de ne pas avoir vérifié ni surveillé les transactions Bitcoin à haut risque. Le département a constaté des infractions aux lois sur la protection des consommateurs.
À ce sujet, dans un communiqué, Block a déclaré : « Suite à notre récent accord avec les autres autorités de réglementation des transferts de fonds des États, nous avons maintenant convenu avec le dernier organisme de réglementation des transferts de fonds de l'État de New York, le Département des services financiers, de régler la question principalement liée au programme de conformité passé de Cash App. »
Selon des sources basées à Oakland, en Californie, Block a consenti à payer l'amende et à conserver le contrôleur indépendantdent le NYDFS avait préféré pendant un an, même s'il conteste toutes les conclusions énoncées dans l'ordonnance.
L'incapacité de Block à gérer la croissance rapide de son nombre d'utilisateurs a entraîné de multiples amendes
La sanction actuelle fait suite à un précédent accord à l'amiable de 80 millions de dollars conclu en janvier 2025 avec 48 autorités de régulation d'États américains pour des infractions similaires. Dans cette affaire, les autorités avaient constaté que les services de Block pouvaient être exploités à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme en raison de mesures de conformité insuffisantes.
Dans une autre affaire, le Bureau de protection financière des consommateurs a ordonné à Block de verser jusqu'à 120 millions de dollars d'indemnisation aux consommateurs lésés en janvier et 55 millions de dollars d'amendes civiles pour ne pas avoir traité adéquatement la fraude sur la plateforme Cash App.
Dans un document déposé en février, la société a indiqué qu'elle était toujours en négociations avec le NYDFS sur des points similaires à l'offre de règlement qu'elle avait reçue un mois auparavant.
Pour remédier à cette situation, l'ordonnance a souligné que l'incapacité de Block à suivre le rythme de sa croissance rapide en termes d'utilisateurs était la cause profonde de ses dysfonctionnements présumés. Depuis, l'entreprise a réorienté sa stratégie, passant de la priorité donnée à l'acquisition de nouveaux utilisateurs à l'offre de services bancaires à sa clientèle existante.
Par ailleurs, dans un communiqué, ladent du NYDFS, Adrienne Harris, a indiqué que pour protéger les clients et l'intégrité du système financier, toutes les institutions financières, qu'il s'agisse d'entreprises de services financiers traditionnelles ou de nouvelles plateformes de cryptomonnaies, étaient censées respecter scrupuleusement les directives établies.
