Block, Inc., la société de paiement numérique dirigée par le co-fondateur de Twitter, Jack Dorsey, a accepté de payer une pénalité civile de 40 millions de dollars au Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) pour avoir prétendument respecté les réglementations de la crypto-monnaie et les mesures inadéquates anti-lancers de l'argent sur sa plate-forme Cash App.
Bien que la société n'ait admis aucune conclusion, l'entreprise a accepté de payer l' amende et de conserver le moniteur indépendant préféré de NYDFS dent un an.
En outre, Block avait déjà fait face à des amendes et à des colonies dans une veine similaire, y compris une amende de 55 millions de dollars du Bureau de protection financière des consommateurs et un règlement de 80 millions de dollars avec d'autres régulateurs de l'État.
Block parvient à un accord avec le New York Department of Financial Services pour régler le différend
Tout récemment, le New York Department of Financial Services a imposé une amende de 40 millions de dollars sur Block à la suite d'une enquête qui a révélé que Block avait négligé de surveiller et de signaler rapidement les transactions suspectes et n'a pas obtenu de diligence raisonnable suffisante sur ses clients, a indiqué l'agence dans une ordonnance de consentement.
De plus, il a été allégué que Block a négligé de dépister et de surveiller les transactions Bitcoin à haut risque. Le ministère a découvert des violations des lois sur la protection des consommateurs.
En ce qui concerne cela, dans un communiqué, Block a déclaré: «Suite à notre récent règlement avec nos autres régulateurs de transmission de l'argent de l'État, nous sommes maintenant d'accord avec le régulateur final de la transmission de l'argent de l'État restant, le New York Department of Financial Services, pour résoudre la question principalement liée au programme de conformité des applications Cash App.»
Selon les rapports de sources basées à Oakland, en Californie, Block a consenti à payer l'amende et à conserver le moniteur indépendant dent NYDFS avait préféré pendant un an, même s'ils sont en désaccord avec toutes les conclusions énoncées dans l'ordre.
L'incapacité de Block à suivre sa croissance rapide des utilisateurs a entraîné plusieurs amendes
La pénalité actuelle fait suite à un règlement précédent de 80 millions de dollars en janvier 2025 avec 48 régulateurs d'État américains pour des violations similaires. Dans ce cas, les régulateurs ont constaté que les services de Block pouvaient être exploités pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en raison de mesures de conformité insuffisantes .
Dans un cas différent, le Bureau de la protection financière des consommateurs a ordonné au bloc de verser jusqu'à 120 millions de dollars de rémunération aux consommateurs qui ont été blessés en janvier et 55 millions de dollars de pénalités en argent civil pour avoir omis de lutter contre la fraude sur la plate-forme de Cash App Plateforme.
Dans un dossier de février, la société a déclaré qu'elle négociait toujours avec le NYDFS sur des questions similaires à l'offre de règlement qu'elle avait reçu un mois plus tôt.
Pour y remédier, l'ordre a souligné que l'incapacité de Block à suivre la croissance rapide des utilisateurs qu'il a connu était la cause profonde de ses prétendus lacunes. Depuis lors, l'entreprise est passée à la priorité de la croissance des utilisateurs à l'offre de services bancaires à sa base établie.
En outre, dans un communiqué, le NYDFS Superintendent Adrienne Harris a mentionné que pour protéger les clients et l'intégrité du système financier, toutes les institutions financières, que ce soit des sociétés de services financiers traditionnels ou de nouvelles plateformes de crypto-monnaie, étaient censés respecter strictement les directives définies.
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