- Block 同意向 NYDFS 支付 4000 万美元，以解决其 Cash App 平台涉嫌的反洗钱不足和加密货币合规失败问题。
- 同意令澄清称，Block所谓的缺陷源于其无法应对用户数量的指数级增长。
- NYDFS局长Adrienne Harris表示，所有金融机构都应严格遵守既定规则，以保护消费者和金融体系的完整性。
由推特联合创始人 Jack Dorsey 领导的数字支付公司 Block, Inc. 已同意向纽约州金融服务部（NYDFS）支付 4000 万美元的民事罚款，原因是据称其 Cash App 平台未能遵守加密货币法规以及反洗钱措施不足。
尽管该公司并未承认任何指控，但该公司同意支付 所 罚款 并接受 NYDFS 指定的独立监控机构为期一年的监控。
此外，Block 此前已面临类似的罚款和和解，包括向消费者金融保护局（CFPB）支付的 5500 万美元罚款，以及与其他州监管机构达成的 8000 万美元和解。
Block 与纽约州金融服务部达成协议，解决争议
就在最近，纽约州金融服务部对 Block 处以 4000 万美元的罚款，原因是调查揭示 Block 未能监控并及时报告可疑交易，且未对其客户进行充分的尽职调查，该机构在同意令中表示。
此外，据称 Block 未能筛查和监控高风险的比特币交易。该部门发现了违反消费者保护法的行为。
对此，Block 在一份声明中表示：“在我们与其他州货币传输监管机构达成近期和解后，我们现在已与最后一家剩余的州货币传输监管机构——纽约州金融服务部——达成协议，主要解决与 Cash App 过去合规计划相关的问题。”
根据消息人士 总部位于加利福尼亚州奥克兰的 Block 已同意支付罚款并接受 NYDFS 指定的为期一年的独立监控，尽管他们不同意命令中陈述的所有发现。
Block 无法跟上其快速的用户增长，导致多次被罚款
此次处罚紧随2025年1月与48个美国州监管机构就类似违规行为达成的8000万美元和解之后。 在那起案件中，监管机构发现，由于合规措施不足，Block 的服务可能被用于洗钱和恐怖主义融资.
在另一起案件中，消费者金融保护局命令 Block 向1月份受到伤害的消费者支付高达1.2亿美元的赔偿，并支付5500万美元的民事罚款，原因是未能充分解决 Cash App 平台上的欺诈问题。
在2月份的一份文件中，该公司表示，它仍在与 NYDFS 就类似于一月前收到的和解提议的事项进行谈判。
为了解决这个问题，命令强调，Block 无法跟上其经历的用户快速增长是其所谓缺点的根本原因。此后，该公司将其重点从优先考虑用户增长转移到为其现有基础提供银行服务。
此外，NYDFS 局长 Adrienne Harris 在一份声明中提到，为了保护客户和金融系统的完整性，所有金融机构，无论是传统金融服务公司还是新的加密货币平台，都应严格遵守既定指南。
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Nellius Irene
Nellius 是一位商业管理与信息技术专业毕业生，拥有五年加密货币行业经验，同时也是 Bitcoin Dada 的毕业生。她曾为多家领先的媒体出版物撰稿，包括 BanklessTimes、Cryptobasic 和 Riseup Media。
